Osobní vztahy jsou jádrem jakékoli finanční poradenské praxe a se vzestupem robotických poradců se časem stanou ještě důležitějšími.
Problém? Budování vztahů je obtížné pro velké množství klientů.
Pro poradce je téměř nemožné udržovat velké množství vztahů s klienty a současně budovat s každým klientem osobnější spojení. To je důležité, protože necháme-li v průběhu času erodovat vztahy mezi klienty, je to předpoklad pro vyšší míru vytížení klientů.
Dobrou zprávou je, že softwarová řešení pro správu vztahů se zákazníky (CRM) mohou tyto problémy řešit a zmocnit finanční poradce k tomu, aby rozšířili své podnikání. Pomocí těchto nástrojů se poradci mohou ujistit, že udržují častý kontakt s velkým počtem klientů a zároveň udržují osobní kontakt. Software CRM může poskytnout kombinaci automatizovaných programů pro zasílání zpráv a včasná upozornění poradcům, aby oslovili klienty individuálně. V tomto prostoru existuje mnoho různých nástrojů, z nichž si finanční poradci mohou vybrat, aby zlepšili své podnikání. (Další informace viz: Základní software pro finanční poradce.)
, podíváme se na pět z nejpopulárnějších a nastupujících řešení CRM pro finanční poradce a prodiskutujeme, proč je mohou poradci chtít zvážit.
Wealthbox CRM
Wealthbox je elegantně navržený webový a mobilní CRM systém pro finanční poradce. Tato technologie má řadu jedinečných funkcí, jako je click-to-call a monitorování sociálních médií, což ji odlišuje od mnoha konkurenčních produktů na trhu. Po 30denní bezplatné zkušební verzi stojí služba 35 $ na uživatele měsíčně bez dlouhodobého závazku. Data jsou zabezpečena 256bitovým šifrováním přes zabezpečení SSL, aby bylo zajištěno, že klientská data zůstanou soukromá a důvěrná. Wealthbox také nabízí integraci ukládání souborů se službami, jako jsou Disk Google a Dropbox, a má funkci mobilní aplikace, která vám umožní spravovat vaši aktivitu na cestách.
Prodejní síla
Salesforce je průkopníkem v oblasti softwaru a služeb, který se rychle stal největším poskytovatelem online CRM na světě. Zatímco podnikové řešení se zaměřuje na všechny druhy podniků, společnost se může pochlubit také produktem Cloud Services Financial Services Cloud. Tato platforma nabízí vysokou úroveň zralosti a integraci s dalšími marketingovými automatizačními nástroji, které mohou poradci ve svém podnikání využívat. Tato platforma CRM také nabízí použití umělé inteligence, která může analyzovat vaše data a vytvářet doporučení na základě vašich individuálních obchodních procesů. Ceny za různé produkty od Salesforce se pohybují od 25 do 300 $ za uživatele měsíčně, účtovány ročně. (Více viz: Salesforce vs. SAP: Porovnání nejlepších poskytovatelů CRM .)
Technologie Redtail
Redtail Technology je nejoblíbenějším CRM řešením pro finanční poradce, podle průzkumu softwaru v roce 2017, s podílem na trhu jen něco přes 24%. Na rozdíl od mnoha jiných služeb CRM je cena Redtail cena (za 99 $ měsíčně) za databázi, nikoli za uživatele, což jí umožňuje škálovat středně až velké finanční poradenské postupy. Řešení také přichází s generováním klientských sestav pro shromažďování osobních a účetních informací a přichází s bezplatnou migrací databáze pro ty, kteří se stěhují z desktopového řešení.
Junxure
Junxure byl vyvinut finančními poradci (tvůrce Greg Friedman je sám poradcem) a stal se jedním z nejvíce oceněných CRM řešení pro poradce. S přibližně 20% podílem na trhu je Junxure vždy oblíbeným řešením „on premise“ pro dobře zavedené středně velké firmy. V poslední době však díky možnosti cloudového přístupu byla přístupná finančním poradenským společnostem jakékoli velikosti - i když její měsíční poplatky jsou obecně vyšší než u jejích konkurentů. Ceny se pohybují od 44 dolaru na uživatele měsíčně až do 700 dolaru na měsíc za jeho prémiový produkt, který vychází spíše z AUM než z uživatelů nebo databází.
Envestnet / Tamarac
Envestnet je dobře známým lídrem v oblasti finančního poradenství se širokou škálou produktů a služeb, ale jeho Tamarac® CRM se stal stále populárnějším nástrojem pro poradce, kteří se starají o vztahy s klienty. Platforma je postavena na důvěryhodné platformě Microsoft Dynamics CRM, má rostoucí počet funkcí a nabízí rozsáhlou integraci, která pomáhá poradcům přizpůsobit práci a spojit se s jejich klienty. Ceny jsou poskytovány až po vyžádání dema na jejich webových stránkách.
Sečteno a podtrženo
CRM řešení se stala neocenitelným nástrojem pro finanční poradce, protože konkurence robotických poradců se zahřívá. Během několika posledních let zavedlo několik společností řešení zaměřená na finanční poradce s rozsáhlými sadami funkcí a hlubokou integrací s dalšími technologickými nástroji. Ti, kteří hledají pomoc při výběru správného řešení pro jejich podnikání, mohou chtít vyzkoušet služby, jako je ActiFi, nebo zvážit najmutí technického poradce, který pomůže při rozhodovacím procesu. Mnoho poskytovatelů CRM nabídne na svých webových stránkách bezplatná ukázka a nikdy neuškodí zeptat se vašich kolegů poradců, která řešení preferují ve své vlastní praxi. (Více viz: 10 nejlepších nástrojů pro finanční poradce .)
