DEFINICE Koncentrace a výplaty hotovosti (CCD)
Koncentrace a výplata hotovosti (CCD) je druh elektronické platby, která se používá k převodu finančních prostředků mezi vzdálenými místy a tzv. Koncentračními (tj. Inkasními) účty. Národní asociace automatizovaného zúčtovacího střediska (NACHA) vyvinula koncentraci hotovosti a výplatu, aby korporacím umožnila interní elektronické převody a platby faktur externím dodavatelům. CCD podporuje rychlé a bezpečné transakce, které systém Automated Clearing House (ACH) zúčtuje přes noc. Položky CCD jsou obvykle citlivé na vysoký dolar, nízký objem a čas.
BREAKING DOWN Koncentrace a výplaty hotovosti (CCD)
Účty koncentrace a výplaty hotovosti jsou nástroje, které mnozí používají pro správu hotovosti. Jak již název napovídá, CCD odděluje aspekty sběru a vyplácení prostředků. Koncentrace a výplaty hotovosti jsou techniky, které mohou pomoci zlepšit tok peněz, snížit nadbytečné zůstatky a zvýšit výdělek úroků. Koncentrace hotovosti shromažďuje všechny dostupné prostředky na jeden účet, zatímco výplata je řízena tak, aby hotovost mohla být během dne plně investována. To může pomoci posoudit jakékoli další požadavky na financování.
CCD a další formy správy hotovosti
Řízení hotovosti je podnikový proces sběru a správy hotovosti, jakož i jejich využití pro (krátkodobé) investování. Je klíčovou součástí zajištění finanční stability a solventnosti společnosti a může být zásadní dovedností zejména pro manažery malých podniků, protože obvykle mají menší přístup k dostupným úvěrům. Navíc značné počáteční náklady a často zpožděné pohledávky mohou ztížit pokrytí neočekávaných výdajů a zvládat pravidelně se vyskytující události, jako je výplatní listina.
Záznamy CCD jsou jednou z forem správy časově citlivých hotovostních transakcí. Formy správy pohledávek (snížení platebních plováků) mohou zahrnovat vyjasnění fakturačních podmínek se zákazníky, použití automatizované fakturační služby pro okamžité kontaktování zákazníků, použití elektronického zpracování plateb prostřednictvím banky pro účely inkasování a zůstat na vrcholu sbírek se zprávou o stárnutí pohledávek. Řešení správy závazků se často točí kolem elektronického zpracování plateb, přímého vkladu mezd a řízeného vyplácení za automatizaci těchto funkcí.
S online bankovnictvím jsou běžné příležitosti pro menší podniky pro přístup k rozsáhlým technologiím správy hotovosti.
CCD a CCD +
Transakce CCD +, rozšiřující se o položky CCD, přicházejí často se záznamem o dodatcích. Tento dodatek předává informace, které obvykle obsahují faktury. CCD + je navržen tak, aby splňoval standardy systémů EDI (Electronic Data Interchange). Mnoho lidí používá systémy EDI ke komunikaci o obchodních a finančních transakcích mezi stranami. Systémy EDI obvykle zahrnují přímé transakce mezi počítači, databázemi a objednávkovými systémy.
