Chcete-li vypočítat roční výnos (YTD) z portfolia, odečtěte počáteční hodnotu od aktuální hodnoty a vydělte počáteční hodnotou. Vynásobením 100 převede toto číslo na procento návratnosti, což je užitečnější než desetinný formát při porovnávání výnosů různých investic.
Co je to rok-to-date návrat?
Návratnost YTD je jednoduše částka zisku (nebo ztráty) generovaná investicí od začátku aktuálního kalendářního roku, obvykle 1. ledna nebo jinak od prvního obchodního data roku nebo prvního dne fiskálního roku. Výpočty YTD investoři a analytici běžně používají při hodnocení výkonnosti portfolia z důvodu jejich jednoduchosti.
Použití období YTD stanoví společný časový rámec pro hodnocení výkonnosti různých cenných papírů vůči sobě navzájem a jejich benchmarků. YTD je také užitečné pro měření cenových pohybů v porovnání s jinými údaji, jako je finanční výkonnost nebo ekonomické ukazatele. Měření YTD je omezené v tom, že uvažované změny v délce a trendech naznačených výkonem YTD na začátku roku mohou být zavádějící.
Klíč s sebou
- Meziroční návratnost (YTD) měří výkonnost investice od aktuálního data od začátku roku. Výnosy z YTD se používají k standardizovanému srovnání investic a jejich benchmarků. Pro výpočet návratnosti YTD odečtěte její hodnotu od ledna 1 běžného roku ze současné hodnoty. Poté vydělte rozdíl hodnotou 1. ledna a vynásobte produkt 100, abyste jej převedli na procento.
Výpočet ročních výnosů
Výpočet výnosu portfolia z YTD je stejný jako u jedné investice. Vezměte aktuální hodnotu všech aktiv v portfoliu a odečtěte celkovou investovanou částku za předchozí 1. leden. Tím získáte celkový výnos z YTD v dolarech.
Vydělením tohoto čísla původní hodnotou a vynásobením 100 převede číslo na procento, které odráží výnos generovaný každým původně investovaným dolarem.
Příklad návratu YTD
Předpokládejme, že 1. ledna běžného roku jste investovali celkem 50 000 USD do tří různých aktiv. 31. prosince se toto portfolio skládá ze stejných tří aktiv v hodnotě 10 000, 15 000 a 35 000 USD. Návratnost YTD v dolarech je jednoduše 60 000 - 50 000 $ plus 10 000 $. Procento výnosu z YTD je 20% nebo 10 000 $ / 50 000 * 100. To znamená, že za poslední rok každý dolar, který jste investovali v lednu, vytvořil dalších 20 centů zisku.
Úrokové platby
Pokud vaše investice vyplácí úrok nebo dividendy po celý rok, musí být tato částka zahrnuta do aktuální hodnoty portfolia, protože se počítá jako zisk. Předpokládejme, že portfolio ve výše uvedeném příkladu také vyplatilo roční dividendy v celkové výši 500 USD. Výnos YTD je pak 21%, nebo (- 50 000 $) / 50 000 USD * 100. Ačkoli se hodnota portfolia nezměnila, jeho výnos z YTD je vyšší, protože generoval příjem prostřednictvím dividend a kapitálových zisků.
