DEFINICE smluvního plánu s rozložením zatížení
Smluvní plán rozložení zátěže rozloží prodejní poplatek nebo zátěž podílového fondu na časové období. Jedná se o strukturu poplatků a poplatků vztahující se na podílové fondy, u nichž není v okamžiku, kdy investor poprvé přispívá do podílového fondu, zcela zaplaceno prodejní poplatek nebo provize (zatížení). Místo toho je zatížení podílového fondu rozptýleno napříč rozšířeným.
SNÍŽENÍ DOLŮ Rozšíření smluvního plánu
Smluvní plán s rozpětím zatížení umožňuje, aby se větší část původního příspěvku investora na účet použila na skutečné investice namísto prodejních poplatků. Tímto způsobem je investor schopen získat relativně větší postavení v podílovém fondu předem, i když budoucí příspěvek bude menší.
Smluvní plány
Smluvní plán je jedinečný typ plánu nákupu podílových fondů. Tyto plány vyžadují, aby se investor zavázal k nákupu stanovené částky dolaru (řekněme 10 000 $) a k této částce v průběhu času provádí platby. Plán obvykle požaduje, aby platby byly prováděny měsíčně v pevné částce po dobu 10-15 let. Na oplátku společnost podílového fondu vydává svěřenecké certifikáty za svůj podíl na akciích.
Maximální přípustný prodejní poplatek po celou dobu životnosti plánu je 9%. Jsou však povoleny dva různé typy „plánů zatížení“. Uvědomte si, že podle některého z těchto plánů bude vrácena veškerá prodejní cena v plné výši, pokud se investor do 45 dnů od založení zruší.
- Front-end zatížení plán - Až 50% z prvního roku platby mohou být použity na prodejní poplatek. Pokud se investor do 18 měsíců od založení zruší, jeho náhrada se skládá z čisté hodnoty aktiv akcií plus všech zaplacených prodejních poplatků mínus 15% celkových provedených plateb. Plán rozprostřeného zatížení - Na prodejní poplatky se může vztahovat nejvýše 20% ročních plateb a za prodejní poplatky lze odečíst nejvýše 16% průměrných nákladů za první čtyři roky. Vrácení peněz (po 45 dnech) se skládá pouze z NAV; prodejní poplatky se nevracejí.
Poplatek za úschovu je účtován (kromě prodejního poplatku), protože v tomto typu plánu jsou zvýšeny funkce úschovy a účetnictví. Platby od investora se ukládají u depozitáře (nebo správce).
Mezi další důležité rysy smluvních plánů patří:
- Jsou vyžadovány dva typy prospektů - jeden pro každý podkladový fond a jeden specifický pro podmínky samotného smluvního plánu. Je možné povolit jednorázové nákupy. Dividendy a kapitálové zisky jsou v NAV automaticky reinvestovány. Body přerušení jsou k dispozici na základě naplánovaných plateb.
