Wellstrade recenze

Makléřství společnosti Wells Fargo, WellsTrade, se zaměřuje na nástroje a výrobky a je náročné na náklady. Investorům, kteří hledají služby v oblasti správy majetku a poradenské služby, ale neplánují být velmi aktivní ve svém vlastním cíleném investování, však některé nedostatky WellsTrade nemusí vadit.

Makléřství společnosti WellsTrade je pravděpodobně nejvhodnější pro investory, kteří se spoléhají na společnost Wells Fargo pro své bankovní potřeby a potřeby správy majetku. Investoři, kteří upřednostňují analytický výzkum a doporučují prodejní doporučení, mohou také najít to, co hledají ve WellsTrade. V obou případech však budou velmi aktivní investoři, kteří hledají levné a vysoce kvalitní nástroje, zklamáni.

Profesionálové

• Rozsáhlý výzkum a doporučení analytiků

• Zadání objednávky je ruční, ale velmi jednoduché a snadno pochopitelné

• Telefonická podpora 24/7 je snadno dostupná a velmi užitečná

Nevýhody

• Nástroje pro mapování a skríning jsou nízké kvality

• Žádné obchodování na forexu, krypto, futures nebo futures

• Vyšší než průměrné náklady ve srovnání s ostatními diskontními makléři

Obchodní zkušenosti

1.4

Investoři mohou velmi snadno zadávat příkazy k akciím, opce s jednou nohou, ETF a podílové fondy. WellsTrade nenabízí pokročilé typy příkazů, jako jsou OCO nebo OCA, ale investoři mohou používat standardní limity, tržní a stop pokyny. Proces zadávání objednávek je jednoduchý, ale ruční a pro aktivní investory by se mohl velmi opakovat. Objednávky lze spouštět na základě sledovaných seznamů nebo výsledků screenerů. Platforma WellsTrade je webová a navigace z jedné stránky na druhou chvíli trvá, což způsobuje únavu při zadávání objednávek. Jsme však ohromeni, když vidíme, že investoři si mohou vybrat daň z dávek přímo z okna pro zadání objednávky. Obchodníci s rozšířenými opcemi budou muset zavolat zprostředkovatele, aby tyto obchody provedli jako jednu objednávku, což bude mít za následek další provizi.

Portfoliový nástroj nabízí malé množství přizpůsobitelnosti, ale jinak nelze platformu WellsTrade změnit. Investoři nemohou obchodovat z grafů a nejsou k dispozici složitější možnosti zadávání objednávek, jako jsou inscenace nebo objednávky v košíku. Pokud neobchodujete příliš často a máte rádi spojení mezi bankovními a poradenskými službami WellsTrade a Wells Fargo, nemusí být tyto problémy velkým problémem.

Obchodní technologie

0

Ve WellsTrade vynikalo jen málo obchodních technologií. Většina webových stránek v platformě obsahuje zpožděné uvozovky a uvozovky v pořadí oken se obnovují ručně. Přestože WellsTrade vyhoví držitelům účtů, kteří mají specifické požadavky na směrování objednávek, proces provádění obchodu je standardní ve srovnání s jinými firmami, které se specializují na aktivní investory.

WellsTrade spolupracuje s několika zúčtovacími společnostmi, jako jsou Apex a Citadel, a přijímají platby za tok objednávek. To může vést ke střetu zájmů, protože makléři by měli dělat vše, co je v jejich silách, aby získali nejlepší cenu pro klienty, ale mají motivaci směrovat příkazy k clearingové společnosti, která bude platit nejvíce. Platba za tok objednávek může zvýšit nepřímé náklady na obchodování se společností WellsTrade.

Použitelnost

2.4

Zřízení účtu u WellsTrade je rychlé a snadné. Přijímání opcí a schvalování marží trvá déle, ale nevyžaduje příliš mnoho papírování. Proces nastavení účtu lze dokončit online a e-mailová potvrzení byla doručena téměř okamžitě. Jakmile mají noví držitelé účtů přihlašovací údaje, měli by najít webovou platformu snadno ovladatelnou, ale velmi pomalou. Většina funkcí účtu, výzkumných nástrojů a zadávání objednávek lze nalézt ve dvouúrovňových nabídkách.

Objednávky vstupenek nejsou dostupné napříč platformou, ale navigace k objednávce vstupenek na většině stránek na platformě je pro pacienty snadná. Existuje několik funkcí, které lze přizpůsobit do alternativních rozvržení, ale jinak lze velmi málo platformy změnit. Jedna z těchto přizpůsobitelných funkcí, Portfolio Tracker, existovala odděleně od brokerské webové stránky a má kromě flexibility alternativních rozvržení velmi omezenou funkčnost.

Mobilní a vznikající technika

3.8

Mobilní aplikace WellsTrade se hladce integruje do webové aplikace. Změny provedené v účtu nebo sledovaném seznamu na webové platformě jsou okamžitě k dispozici v aplikaci. Proces zadávání objednávek je téměř stejný pro akcie, opce a fondy; v mobilní verzi objednávkového lístku však nelze provést výběr daně. Mobilní aplikace nepřijala pokročilé typy objednávek a nabídky na mnoha stránkách byly zpožděny o 15 minut.

Existuje několik základních grafů a v mobilní aplikaci jsou k dispozici informační kanály, ale grafy i zpravodajské nabídky jsou pro investory pravděpodobně příliš omezené na to, aby je mohli použít ve své analýze. Mobilní aplikace umožňuje zabezpečení otisků prstů a navigace v nabídkách je o něco rychlejší a jednodušší než na webové platformě. Pravděpodobně jednou z nejlepších věcí na mobilní aplikaci je její integrace do bankovních aplikací a aplikací pro správu majetku společnosti Wells Fargo.

Rozsah nabídek

2.6

WellsTrade bude pravděpodobně vyhovovat potřebám příležitostných investorů se zájmem o akcie, ETF, fondy, pevný příjem a opce. WellsTrade však neposkytuje žádný přístup k futures, futures opcím, krypto ani forex obchodování. Pro pasivní investory existuje široký výběr bez transakčních poplatkových podílových fondů a přijatelný nástroj pro screening podílových fondů.

Vzhledem k tomu, že WellsTrade je spojen s Wells Fargo a jejich správou majetku, může být produkt robo-poradce ideální pro investory, kteří hledají levné poradenské služby v oblasti portfolia, včetně určitého přístupu k lidským poradcům. Výchozí portfolia nabízená poradcem pro roboty jsou velmi typická pro ostatní v oboru.

Zprávy a výzkum

2.6

Nástroje pro prověřování fondů ve WellsTrade jsou ve srovnání s ostatními v oboru poměrně standardní. Nástroj pro třídění akcií je však ve své funkčnosti velmi omezený a mnoho jeho filtrů postrádá kontext. I když většina investorů shledá screeningové nástroje WellsTrade příliš omezené na to, aby byly užitečné pro pokročilý výzkum, je vhodné vytvořit obchodní lístek ze seznamu výsledků vyhledávání.

Zprávy o trhu poskytuje společnost Reuters a většinu výzkumu na platformě WellsTrade tvoří interní analytici Wells Fargo. Zjistili jsme, že výzkumné zprávy, komentáře k trhu a investiční doporučení jsou ve srovnání s odvětvím nadprůměrné. Investoři se zaměřením na dlouhodobé podíly pravděpodobně ocení přístup k většině výzkumů na straně prodeje poskytnutých společností WellsTrade.

Analýza portfolia a zprávy

3.2

Nástroje analýzy portfolia WellsTrade jsou ve srovnání s ostatními diskontními makléři nadprůměrné. Investoři mohou vidět grafy a tabulky, které rozdělují držbu v portfoliu podle typů aktiv. Přehledy výkonu jsou snadno přístupné a velmi podrobné. Tuto zkušenost však lze výrazně zlepšit, pokud si investor přeje spolupracovat s poradcem. Práce s poradcem zvyšuje náklady, ale někteří investoři to považují za nutné k vyplnění mezer ve svých vlastních investičních schopnostech.

Investoři mají možnost v rámci objednávkového lístku provádět daňová rozhodnutí za účelem optimalizace správy účtu. Dále jsou podrobné a užitečné daňové zprávy. Opět, spolupráce s poradcem by zlepšila vaše daňové plánování, ale může přidat další náklady.

Zákaznická podpora

3.4

WellsTrade nabízí nepřetržitý přístup k zákaznické podpoře. Zjistili jsme, že zástupci zákaznických služeb a makléři jsou velmi profesionální a znalí, a doba zdržení je malá. Mimo stránku často kladených otázek je online nápověda omezená. Například WellsTrade nenabízí podporu online chatu.

Další speciální funkce, jako je program půjček na akcie, nejsou rovněž k dispozici. Výhodou WellsTrade je, že je spojen s Wells Fargo a jeho pobočkovou sítí, ale ve všech pobočkách nejsou k dispozici zprostředkovatelé, takže přístup k osobní podpoře se bude lišit v závislosti na tom, kde se nacházíte.

Vzdělávání a bezpečnost

2

Online vzdělávání mimo stránky FAQ a další krátké úryvky prakticky neexistuje. Noví investoři se možná potýkají se základními koncepty investování, nenajdou moc pomoci, a co je důležitější, mohou se naučit, jak obtížně procházet nástroji WellsTrade. Například neprofesionálové nebo investoři s omezenou zkušeností s kontrolou stavu akcií pravděpodobně nebudou schopni sami procházet skríningovými nástroji. Nástroj pro plánování odchodu do důchodu obsahuje nějaký doprovodný vzdělávací obsah, postrádal však skutečnou hloubku. Podle našeho názoru se WellsTrade zaměřuje především na klienty, kteří se na své otázky spoléhají na poradce.

Držitelé účtů ve WellsTrade mohou v mobilní aplikaci nastavit dvoufaktorové ověřování a používat biometrické zabezpečení (ID otisku prstu). V posledních několika letech však společnost Wells Fargo / WellsTrade zaznamenala několik zveřejněných porušení údajů. Klientské informace byly omylem zaslány nesouvisejícím příjemcům a majitelé účtů se stali také oběťmi úspěšných škodlivých hackerů. Přestože je WellsTrade samostatnou entitou, překrývání se Wells Fargo a jeho chronické problémy s bezpečností a vnitřní kontrolou by měly být pro každého investora významným problémem.

Náklady

1

WellsTrade má provize za 0 $ / ETF (kromě Penny Stocks). WellsTrade má roční poplatek 30 USD za domácnost. WellsTrade má také poplatek za odchozí účet ve výši 95 USD a 15 USD za hodinu, 5 USD za výzkum účtů dokumentů a poplatek za získání dokumentů.

Opce a provize s pevným výnosem jsou na nejvyšší úrovni průměru. Například obchodníci s opcemi zaplatí 5, 95 $ plus 0, 75 $ za smlouvu, což je režim dvojího oceňování, který se mezi diskontními makléři stává vzácnějším.

Co potřebuješ vědět

Nejlepší věc, kterou můžeme o WellsTrade doporučit, je, že je integrován se službami správy majetku Wells Fargo. V opačném případě je nepravděpodobné, že by vyšší náklady makléře, omezené nástroje a nedostatek vzdělání byly přitažlivé pro mnoho investorů. Stále se obáváme, že přetrvávající bezpečnostní problémy společnosti Wells Fargo mohou v budoucnu ovlivnit zákazníky společnosti WellsTrade.

Pro fanoušky analýzy a výzkumu společnosti Wells Fargo věříme, že WellsTrade může mít určitou hodnotu, kterou může nabídnout. Na rozdíl od mnoha jiných brokerů v tomto tržním segmentu poskytují interní analytici Wells Fargo doporučení pro nákup a prodej a podrobnou analýzu, která je přístupná na platformě WellsTrade. Pro správného investora může být nevýhodou lepší než průměrný výzkum, dobrá podpora 24/7 a integrace s vaším bankovním účtem Wells Fargo.

Metodologie

Investopedia je zaměřena na poskytování investorů s nestrannými, komplexními recenzemi a hodnocením online brokerů. Naše recenze jsou výsledkem šesti měsíců hodnocení všech aspektů platformy online makléřů, včetně uživatelské zkušenosti, kvality obchodních transakcí, produktů dostupných na jejich platformách, nákladů a poplatků, zabezpečení, mobilního zážitku a zákaznických služeb. Na základě našich kritérií jsme vytvořili ratingovou stupnici a shromáždili jsme přes 3 000 datových bodů, které jsme zvážili do našeho systému bodování.

Kromě toho byl každý makléř, který jsme zkoumali, povinen vyplnit 320bodový průzkum o všech aspektech své platformy, které jsme použili v našem testování. Mnoho online brokerů, které jsme hodnotili, nám poskytlo osobní demonstrace jejich platforem v našich kancelářích.

Náš tým průmyslových odborníků, vedený Theresou W. Carey, provedl naše recenze a vyvinul tuto nejlepší metodologii v oboru pro hodnocení online investičních platforem pro uživatele na všech úrovních. Klikněte zde a přečtěte si naši úplnou metodiku.