Obsah
- Charles Schwab: Historie
- Aktiva ve správě
- Podílové fondy a ETF
- Výzkum
- Služby zákazníkům
Charles Schwab je společnost poskytující finanční služby, která prostřednictvím různých dceřiných společností poskytuje správu aktiv, zprostředkování slev, bankovní a poradenské služby. Mezi její nejbližší konkurenty v oblasti zprostředkování slev patří Fidelity, TD Ameritrade, E * TRADE a Interactive Brokers. Služby společnosti Schwab v oblasti správy aktiv a poradenské služby ji staví proti větším firmám v tomto odvětví, jako je Goldman Sachs. Je to nabídka podílových fondů, která stále více konkurují nákladům v porovnání se známými hráči, jako je Vanguard.
Klíč s sebou
- Charles Schwab je jednou z největších amerických finančních společností se zaměřením na individuální investory. Společnost byla jednou z prvních, která nabídla služby zprostředkovatelů slevSchwab nabízí celou řadu finančních služeb včetně produktů a produktů, včetně ETF a podílových fondů. jednotlivcům.
Charles Schwab: Historie a finance
V počátcích si Charles Schwab udělal jméno jako jedna z prvních a předních služeb zprostředkovatelů slev na světě a tento segment zůstává velkou součástí podnikání společnosti. Společnost nadále nabízí celou řadu zprostředkovatelských služeb prostřednictvím své dceřiné společnosti Charles Schwab & Co. Rovněž provozuje Schwab Bank, federální spořitelnu v Reno v Nevadě, která byla založena v roce 2003.
Schwab také spravuje vlastní řadu podílových fondů a fondů obchodovaných na burze (ETF), které jsou všem svým klientům k dispozici vedle nabídek třetích stran. Tyto prostředky lze zakoupit prostřednictvím kteréhokoli z typů účtů, které společnost Schwab nabízí, včetně plně funkčních brokerských účtů, individuálních důchodových účtů (IRA) nebo 529 spořicích účtů vysokých škol. Schwab obsluhuje zákazníky telefonicky, online nebo v kterékoli z jeho 365 fyzických poboček.
Schwab agresivně expandoval do správy majetku a investičního poradenství. K 31. srpnu 2019 držela společnost Schwab ve správě aktiv klientů 3, 7 bilionu dolarů. Má také 12, 1 milionu aktivních brokerských účtů, 1, 7 milionu účastníků podnikového penzijního plánu a 1, 4 milionu bankovních účtů. V roce 2018 vydělal Schwab v provozním výnosu 4, 5 miliardy USD na tržbách 10, 99 miliardy USD.
3. října 2019 Schwab oznámil, že již nebude účtovat obchodní provize za akcie a ETF v USA
Nejbližšími konkurenty společnosti v oblasti zprostředkování slev jsou Fidelity, E * TRADE a TD Ameritrade. 3. října 2019 společnost Schwab oznámila, že již nebude účtovat obchodní provize za akcie a ETF v USA, které představovaly roční příjem ve výši 80 až 100 milionů USD. Následovaly E * TRADE, TD Ameritrade a Ally Financial.
Aktiva ve správě
Schwab také vede své konkurenty na celkových klientských aktivech ve správě (AUM). Ke konci roku 2018 spravoval Schwab více než 3, 25 bilionu USD v klientských aktivech, zatímco T. Rowe Price měla ve správě klientských aktiv pouze 1, 03 bilionu USD a TD Ameritrade ve správě klientských aktiv 1, 3 bilionu dolarů.
Expanze společnosti Schwab do dalších tržních sektorů znamená, že bude čelit rostoucí konkurenci ze strany zavedených větších hráčů, včetně firem investičního bankovnictví, jako je Goldman Sachs.
Trhový limit společnosti Goldman Sachs 1. října 2019 činil 73, 3 miliard dolarů, což je výrazně více než 50 miliard dolarů Schwab za stejné časové období. Ve stejné době však měl Goldman Sachs ve správě aktiv více než 1, 54 bilionu USD, což je zhruba polovina AUM společnosti Schwab s 3, 25 bilionu USD. Zatímco Goldman nenabízí služby zprostředkování slev, konkuruje Schwab v bankovních a poradenských službách.
Podílové fondy a ETF
Klienti Schwabu mají přístup k 175 bezúplatným fondům ETF a více než 3 500 podílových fondů OneSource, které nenesou žádnou zátěž a žádné transakční poplatky. Pro srovnání, TD Ameritrade nabízí 296 nabídek bez provize ETF a přístup k více než 11 000 podílovým fondům, z nichž téměř 2 000 nenese žádné transakční poplatky a žádné zatížení. Mezitím Fidelity nabízí více než 10 000 podílových fondů, z nichž 3 375 nemá žádný transakční poplatek, a mnoho z nich nemá zátěž. Obchodníci s věrností mají také přístup k 84 ETF bez provizí. Ally Invest nabízí novým investorům 8 095 podílových fondů. Z toho 1 672 fondů není zatíženo. Navíc zákazníci, kteří za čtvrtletí provedou 30 a více obchodů, dostanou svou obchodní provizi srazenou na 3, 95 USD za obchody s akciemi a ETF a pouhých 50 centů za opční smlouvy.
Nabídka ETF společnosti Schwab je také velmi konkurenceschopná, pokud jde o poměr poplatků a nákladů za správu, přičemž indexové fondy odpovídají nebo převyšují hodnoty jako Vanguard a Fidelity.
Výzkum
Prostřednictvím společnosti Schwab získávají zákazníci přístup k bezplatným zprávám o zásobách od Morningstar, S&P Capital IQ, Thomson Reuters, Credit Suisse a dalších. Fidelity také nabízí sadu výzkumných nástrojů s vysoce kvalitním výzkumem. Ale TD Ameritrade nabízí největší výběr nezávislých investičních průzkumů třetích stran z celkem 13 firem (Standard & Poor's, Morningstar, Jaywalk, TheStreet atd.)
Pokud jde o mapování, web Ally Invest se může pochlubit skvělou nabídkou. Do grafu lze přidat horní a dolní technické ukazatele spolu s firemními událostmi, jako jsou rozdělení, výdělky a dividendy. Porovnání lze provést s akciemi, indexy a komoditami - což je vzácný rys. Zákazníci mají na výběr z grafických stylů, mezi něž patří hora, tyče OHLC a svícny.
Služby zákazníkům
Zákazníci společnosti Schwab mohou získat podporu prostřednictvím online chatovacího systému, telefonu, faxu nebo e-mailu. Telefonická služba je obsluhována 24 hodin denně, 7 dní v týdnu a opakování je obvykle dobře vyškoleno.
