Obsah
- Vanguard Target Retirement 2030
- Vanguard Target Retirement 2040
- Vanguard Target Retirement 2050
Vanguard nabízí cílové datové penzijní fondy, aby vyhovovaly potřebám investorů různého věku. Fond s cílovým datem je podílový fond, který automaticky upravuje mix aktiv a alokaci v časovém období, které závisí na vašem věku a době, kdy chcete odejít do důchodu.
Vanguardovy cílové penzijní fondy obvykle investují do jiných indexových fondů Vanguardu a poskytují investorům okamžitou diverzifikaci. Společnost nabízí podílové fondy pro cílové datum odchodu do důchodu každých pět let od roku 2020 do roku 2065. Zde se podíváme na finanční prostředky společnosti pro lidi, kteří se chtějí odejít do důchodu v letech 2030, 2040 a 2050. Každý z fondů investuje většinu svých aktiva ve fondech s indexem Vanguard a každé portfolio zahrnuje akcie Vanguard Total Stock Market Investiční akcie fondu, Vanguard Total International Stock Index Investiční akcie fondu, Vanguard Total Bond Market II Index Investiční akcie fondu Vanguard a Vanguard Total International Bond Index Investiční akcie fondu.
Informace byla aktuální k 27. listopadu 2019.
Klíč s sebou
- Vanguard je známý pro svou rozmanitost nízko nákladových indexových podílových fondů a ETFs.Vanguard také nabízí sadu podobně konkurenčních cílových datových penzijních fondů. Cílové fondy mají být diverzifikované, s nízkými náklady na údržbu, které začínají riskantnější a automaticky přejít na konzervativnější příděly, jak se blíží odchod do důchodu.
Vanguard Target Retirement 2030 Fund
Fond Vanguard Target Retirement 2030 (VTHRX) je určen pro investory, kteří chtějí odejít do důchodu v letech 2028 až 2032, a jeho minimální počáteční investice je 1 000 $.
Fond byl vydán 7. června 2006 a od svého založení dosáhl průměrného ročního výnosu 6, 78%. Podle Vanguarda má poměr výdajů 0, 14%, což je o 69% méně než průměrný poměr výdajů podobných fondů. Čistá aktiva fondu jsou 40 miliard USD, z nichž přibližně 70% je drženo v akciích a 30% je drženo v dluhopisech. Fond má roční obrat 9%.
Fond Vanguard Target Retirement 2030 je považován za středně až agresivní fond. Přidělení aktiv ve fondu se však bude měnit s blížícím se cílovým datem a časem bude stále konzervativnější. Díky tomu je fond nejvhodnější pro lidi, kteří do něj chtějí investovat po dobu 10 let nebo déle.
Vanguard Target Retirement 2040 Fund
Fond Vanguard Target Retirement 2040 Fund (VFORX) je nejvhodnější pro investory, kteří plánují odejít do důchodu v letech 2038 až 2042, a jeho minimální počáteční investice je 1 000 $.
Fond byl vydán 7. června 2006 a od jeho založení dosáhl průměrného ročního výnosu 7, 28%. Podle Vanguard má fond také roční nákladový poměr pouhých 0, 14%. Fond má 30 miliard dolarů v čistých aktivech, z nichž asi 85% je drženo v akciích a 15% je drženo v dluhopisech.
Fond Vanguard Target Retirement 2040 je také považován za středně až agresivní fond. Stejně jako u fondu 2030 však bude fond Vanguard Target Retirement 2040 Fund postupem času stále konzervativnější, jakmile se alokace aktiv ve fondu změní. Podobně je tento fond také nejlepší pro lidi, kteří chtějí investovat 10 a více let.
Vanguard Target Retirement 2050 Fund
Fond Vanguard Target Retirement 2050 (VFIFX) je určen pro investory, kteří odejdou do důchodu v letech 2048 až 2052, a jeho minimální počáteční investice je 1 000 $.
Průměrný roční výnos fondu od jeho založení 6. června 2006 byl 7, 40%. Poměr výdajů je podle Vanguarda 0, 15%, což je o 65% méně než u fondů s podobnými podíly. Čistá aktiva fondu činí celkem 20 miliard USD a přibližně 90% z nich je drženo v akciích a 10% je drženo v dluhopisech.
Protože fond Vanguard Target Retirement 2050 primárně investuje do akcií nebo akcií, nese vysokou míru volatility a je považován za agresivní. Proto je nejvhodnější pro investory, kteří mohou tolerovat potenciálně vysokou volatilitu akciového trhu, stejně jako pro dlouhodobé investory. Stejně jako ostatní fondy Vanguard pro cílové datum, i tento se časem stane konzervativnějším v důsledku změny alokace jeho aktiv.
