Voya Financial Inc. (NYSE: VOYA) je americká pojišťovací a správcovská společnost, která vznikla jako ING US, americká dceřiná společnost ING Group, která se odštěpila v roce 2013. Voya Financial má více než 40 let zkušeností v oblasti správy majetku a 210 miliard USD v spravovaná aktiva (AUM). Společnost nabízí četné podílové fondy, obvykle bez poplatků. Podílové fondy Voya a další investiční nástroje překonaly svůj benchmark v 81% případů na 10 let. Většina podílových fondů Voya přichází s poměry čistých nákladů, které mají konkurenceschopné sazby podle standardů v odvětví fondů.
Morningstar hodnotí mnoho podílových fondů na základě jejich rizikově upravených výnosů, dlouhodobých manažerských týmů, důsledných investičních přístupů a poplatků účtovaných fondy. Četné podílové fondy Voya získaly od Morningstar celkové hodnocení pěti hvězd v různých akciových, fixních a alternativních kategoriích.
Voya Large Cap Growth Portfolio Class S
Portfolio Voya Large Cap Growth Portfólio bylo založeno v roce 2004 a usiluje o dlouhodobý růst kapitálu investováním do kmenových akcií společností s velkými kapitály s nadprůměrnými vyhlídkami na růst. Má 5, 8 miliard USD v AUM a obvykle drží společnosti podobné těm, které jsou zahrnuty v indexu Russell 1000. Fond využívá hloubkovou finanční analýzu k identifikaci akcií s dynamikou podnikání, atraktivním oceněním a katalyzátory. V portfoliu fondu dominují zásoby informačních technologií (přibližně 24% alokace), spotřebitelské cyklické akcie (alokace 20%) a akcie zdravotní péče (alokace 20%). Portfolio růstu Voya Large Cap Growth Portfolio má koncentrované portfolio akcií, s Apple alokací 7, 1% a Alphabet s 4, 6% alokací.
Manažeři fondu jsou s ním již více než pět let a každý z nich má rozsáhlé zkušenosti se správou majetku od uznávaných společností, jako jsou Credit Suisse a JPMorgan. Od roku 2005 do roku 2015 dosáhl fond průměrného ročního výnosu 10, 15% se standardní odchylkou 15, 87%, což vedlo k 0, 62 Sharpe ratio. Nemá žádné poplatky a poplatky za náklad 0, 85%, což je pod průměrem jeho vrstevníků v kategorii velkého růstu. Morningstar udělil fondu pětileté celkové a desetileté hodnocení a čtyřhvězdičkové hodnocení za poslední tři a pět let v kategorii velkého růstu.
Fond Voya s pohyblivou sazbou třídy W
Fond Aoy s pohyblivou sazbou ve výši 1, 1 miliardy USD usiluje o vysokou úroveň běžného příjmu investováním do půjček s pohyblivou úrokovou sazbou v amerických dolarech, dluhopisů s pohyblivou sazbou a bankovek. Fond přichází s minimálním úrokovým rizikem, protože úrokové sazby pro podíly fondu spočívají na tržních sazbách. Většina podílů fondu je hodnocena pod investičním stupněm, což přináší vyšší potenciální výnosy výměnou za zvýšené riziko selhání. Podíly fondu jsou dobře diverzifikované a žádný sektor nezajišťuje více než 12% svých aktiv. Fond má průměrnou dobu trvání 0, 11 roku a výnos 3, 87% 30denní SEC.
Od roku 2010 do roku 2015 fond prokázal působivou průměrnou roční výnos 3, 62% a standardní odchylku 3, 05% a poměr Sharpe 1, 16. Má poměr čistých nákladů 0, 77% a je dodáván bez poplatků. Morningstar udělil fondu pětileté celkové a pětileté hodnocení, jakož i čtyřhvězdičkové tříleté hodnocení.
Voya GNMA fond příjmů třídy W
S více než 1, 1 miliardou USD v AUM je Voya GNMA Income Fund jedním z nejstarších fondů Voya, který investuje do cenných papírů zajištěných hypotékou (MBS) vydaných Vládní národní asociací hypoték (GNMA). Historicky je GNMA nejvýnosnějším cenným papírem podporovaným americkou vládou s nejvyšším kreditním ratingem. Fond má průměrnou duraci 2, 75 let a výnos 1, 36% 30 dní SEC, což je méně citlivé na změny tržních sazeb.
Od roku 2010 do roku 2015 dosáhl výnosový fond Voya GNMA třídy W průměrný roční výnos 3, 25% a standardní odchylku 1, 96%, což vedlo k výjimečně vysokému podílu 1, 62 Sharpe. Fond má prokazatelné zkušenosti s řízením zálohových a úrokových rizik s nízkou celkovou volatilitou. Fond přichází bez poplatků a má poměr čistých nákladů 0, 67%. Morningstar přidělil fondu pětileté, tříleté a pětileté hodnocení fondu v kategorii střednědobých vlád.
