Co je schválený seznam
Schválený seznam je předem vybraný seznam investičních aktiv, které může zprostředkovatel, správce podílového fondu nebo podobný agent zakoupit. Takové seznamy se také někdy nazývají legální seznamy.
SNÍŽENÍ DOLŮ Schválený seznam
Schválené seznamy existují jako ochranná opatření pro investory a zajišťují určitý stupeň bezpečnosti z pohledu investora i finanční instituce, která investici spravuje.
Záměrem schváleného seznamu v rámci zprostředkovatelských služeb a podílových fondů je omezit výběr správců účtů a makléřů. Ve většině případů bude schválený seznam investiční společnosti sestávat z relativně velkého množství možností, obvykle mnohem větších než portfolio jakéhokoli jednotlivého klienta. I když je pole omezeno na cenné papíry, které společnost schválila pro zařazení, tento schválený seznam bude stále umožňovat výběr a flexibilitu při budování a vývoji klientského portfolia.
Omezení makléře nebo manažera, který má jen málo zkušeností na trhu se schváleným seznamem, může sloužit jako způsob, jak minimalizovat riziko a sloužit jako způsob stanovení investičních strategií. Vzhledem k tomu, že se používání roboadvisorů na finančních trzích stává populárnější, slouží schválené seznamy jako efektivní vodítka pro řízení algoritmů těchto digitálních finančních poradců.
Investiční společnosti budou pravidelně zveřejňovat své schválené seznamy s cílovými cenami pro nákup a prodej na základě údajů shromážděných výzkumným týmem firmy. Aktuální publikované schválené seznamy jsou klientům obvykle k dispozici prostřednictvím jejich makléřů nebo správců fondů.
I když schválené seznamy mohou poskytnout určitou bezpečnostní rezervu pro investory, kteří se zabývají řízením rizik, schválený seznam seznamů není vždy účinný pro každého investora. Investoři, kteří touží po flexibilnějším přístupu přizpůsobeném jejich vlastním strategiím investic a řízení rizik, mohou chtít prozkoumat makléřství a fondy, které poskytují širší škálu možností při sestavování jejich investičního portfolia.
Schválené seznamy se objevily jako ochranná strategie ve 40. letech 20. století, jejímž cílem bylo ochránit správce před rizikem příplatku ze strany správců, což účinně slibuje, že investiční strategie správců nebudou vést k bankrotu.
Schválené seznamy ve veřejném sektoru
Schválené seznamy implementují také místní a státní vládní agentury, aby identifikovaly způsobilé investice do penzijních plánů, pojistných smluv a podobně.
Požadavky na zařazení na schválený seznam se v jednotlivých státech liší, ale ve většině případů zahrnovaly investice určené k ochraně zájmů agentury. Schválené investice jsou obvykle jak nízkým rizikem, tak nízkou návratností, se zaměřením na stabilitu a stálý růst fondů.
Cenné papíry, které se kvalifikují na seznam schválený státem, mají obvykle vysokou kvalitu a splňují normy stanovené státem. V mnoha případech bude schválený seznam vyžadován, aby se řídil pravidlem obezřetné osoby, což je myšlenka, která omezuje diskreční pravomoc při správě investic na klientském účtu na typy investic, které by obezřetná osoba mohla koupit při hledání přiměřeného příjmu a uchování hlavní město.
