Průměrné roční výnosy z dlouhodobého investování do nemovitostí se liší podle oblasti koncentrace v sektoru. Průměrné 20leté výnosy v komerčních nemovitostech mírně překonaly index S&P 500 a pohybovaly se kolem 9, 5%. Obytné a diverzifikované investice do nemovitostí dělají o něco lepší v průměru 10, 6%. Investiční fondy do nemovitostí (REITS) dosahují nejlepších výsledků s průměrnou roční návratností 11, 8%.
Index S&P 500
Průměrný roční výnos indexu S&P 500 za posledních 20 let je přibližně 8, 6%. Sektor nemovitostí realitně překonal celkový trh, a to i při drastickém kolapsu cen nemovitostí během finanční krize v roce 2008.
Sektor nemovitostí je rozdělen do dvou hlavních kategorií: rezidenční a komerční nemovitosti. V rámci jedné z těchto kategorií jsou pro investory obrovské a rozmanité příležitosti, jako je surovina, jednotlivé domy, bytové domy a velké komerční kancelářské budovy nebo nákupní komplexy. Investoři se mohou rozhodnout investovat přímo do rezidenčních nebo komerčních nemovitostí nebo investovat do akcií nebo dluhopisů realitní společnosti. K dispozici jsou také podílové fondy a fondy obchodované na burze (ETF), které sledují sektor nemovitostí.
Diverzifikace
Jedním ze způsobů, jak mohou investoři snadno získat diverzifikaci investic do nemovitostí, je investování do jednoho z nejvýkonnějších nástrojů pro investice do nemovitostí, REITS. REITS jsou cenné papíry, které obchodují na burze, stejně jako běžné akcie. REIT mohou být investovány do nemovitostí, nemovitostí nebo společností spravujících nemovitosti, hypotéky nebo jakoukoli jejich kombinaci. Jsou speciálně regulovány a nabízejí daňové výhody a investiční výhody, jako jsou plány reinvestování dividend. REITs si vybudovaly pověst tím, že nabízejí investorům likviditu, diverzifikaci a dobrou celkovou návratnost investic.
Investoři mohou investovat přímo nákupem akcií REIT nebo k nim získat přístup prostřednictvím podílových fondů sektoru nemovitostí nebo ETF, které mají hlavní portfolio REIT.
Statistiky poradce
Mark Struthers, CFA, CFP®
Sona Financial, LLC, Minneapolis, MN
I když to jistě může být součástí portfolia, návratnost skutečně vlastněných nemovitostí nemusí být úplně tak, jak si myslíte. Výzkumy ukazují, že s vaším hlavním domovem budete mít ve většině případů štěstí, že budete držet krok s inflací. Nabídl bych opatrné slovo. Dlouho jsme byli v prostředí nízké sazby. Nemovitost často platí vysokou dividendu. Pokud návratnost pochází z vyšších než běžných peněžních toků, pokud by sazby měly stoupat, může hodnota klesnout.
Investování do REIT je skvělý způsob, jak získat expozici nemovitostem, stačí vědět, co kupujete. Soukromé umísťování REIT je pokryto poplatky a střetem zájmů. Pochopte, co kupujete, s veřejně obchodovanými REIT. Například vlastní mnoho obchodů, které procházejí světskou změnou, protože více lidí nakupuje online.
