Co je certifikovaný senior konzultant (CSC)?
Certified Senior Consultant (CSC) je profesionál se specifickými znalostmi, vzděláním a nahlédnutím do jedinečných výzev, kterým senioři čelí s finančním plánováním, investicemi a životem obecně. Ti, kteří hledají toto označení, nabízené Národní asociací certifikovaných senior konzultantů (NACSC), se již stali finančními plánovači nějakého druhu, ale chtějí se zaměřit na ty lidi v pozdějších fázích života a blíží se nebo v důchodu.
Porozumění certifikovanému senior konzultantovi (CSC)
Program Certified Senior Consultant (CSC) je 30hodinový samostudijní program, který se skládá z pěti modulů v celkovém rozsahu 25–30 hodin nabízených Institutem podnikání a financí (IBF). Kurz zahrnuje tři závěrečné zkoušky pořádané Národní asociací obchodníků s cennými papíry a vyžaduje prvních 15 let po certifikaci 15 hodin ročně dalšího vzdělávání. Poté, co uchazeči absolvují a absolvují řadu kurzů a zkoušek, rozumí pochopení složitosti seniorské populace a ze zákona jsou povinni především upoutat zájem svých klientů.
Zpomalení kognitivního vývoje a zdravotních podmínek zvyšuje potřebu dobré komunikace mezi klientem a poradcem. Například CSC musí často pomáhat nemocnému seniorovi, který může čelit utrácení posledních let v pečovatelském domě, při rozhodování o prodeji nemovitosti a rozvoji toku příjmů, který pokrývá vysoké náklady na dlouhodobou péči.
Oblasti znalostí CSC
CSC musí být rovněž informovány o vládních výhodách, jako jsou výhody Medicare, Medicaid, Social Security a SSI a veteránů. Ačkoli většina lidí nemůže žít jen z těchto zdrojů, v rozhodujících kvalitách života v dalších letech zůstávají rozhodující.
Za tímto účelem se šestdílný program zaměřuje na následující témata:
- Stárnutí a přechod na společnostZdraví s tím, jak lidé stárnou Starší volby kvality života pro starší dospěléFinanční a majetkové plánování pro věk 65 a staršíFederální a státní programy pro odchod do důchodu a zdravotní péčiPoslední etika pro práci se staršími dospělými
