„Investujte do podílových fondů, “ říká standardní dědičná rada. Snížené riziko, žádné nadměrné vystavení atd. Je to zodpovědný, konzervativní způsob, jak vybudovat podstatné - i když nevýrazné - hnízdo. A soudě podle velikosti trhu s podílovými fondy (24 bilionů dolarů na celém světě), spousta lidí tuto radu skutečně dodržovala.
Nyní přidejte kvalifikátor „… v Africe“ a podívejte se, co se stane. Okamžitě jsme získali mnohem méně konzervativní, alespoň v očích konvenčních investorů. Podílové fondy investované v Africe? Proč?
Proč ne Afrika?
Více vhodně, proč ne? Afrika je konečná sbírka rozvojových zemí, jejich potenciál vždy předčí jejich produkci. Nyní, s kolonialismem vše kromě paměti, se krajina mění. V jedné z těchto desetiletí začnou alespoň některé africké země budovat globálně působivé trvalé bohatství, které prospívá více než jen oligarchické třídě. To desetiletí může být toto desetiletí. (Více viz: Zájem o investice v Africe? Zde je návod .)
Existují tisíce vzájemných fondů a fondů obchodovaných na burze, z nichž největší jsou blízké uniformě co do velikosti a velikosti. Každý manažer portfolia nakupuje potřebné akcie společností Microsoft Corp. (MSFT), Exxon Mobil Corp. (XOM) atd., A pak se poplácí po zádech pro bezpečné hraní. Vydejte se na menší fondy, butikové fondy se zaměřují na konkrétní odvětví nebo region a najdete více variací. Pokračujte v investování do afrických fondů a… no, takové fondy není snadné najít.
AFK ETF
Více než miliarda lidí na pevnině, která je trojnásobkem velikosti Spojených států, a existuje pouze jeden ETF, který zahrnuje celý kontinent (existují také tři další ETF, které se každý zaměřují na jeden z Egypta, Jižní Afriky a Nigérie, k nimž dochází) každý z nich patří mezi pět nejlidnatějších národů kontinentu). Celosvětovým fondem je Van Eck's Market Vectors Africa Index ETF (AFK). Ne náhodou je investováno většinou do společností se sídlem v těchto třech zemích. Ve skutečnosti je index Afriky ETF tak silně soustředěn v Egyptě, Jihoafrické republice a Nigérii, že další subsaharskou zemí na seznamu holdingů ETF je Keňa s pouhými 2%.
Pokud jde o výkonnost indexu Africa ETF, v průběhu roku 2012 vzrostla, ale tento pohyb je anomálií během šestiletého trvání fondu. V letošním roce je to o 4% méně a v průběhu roku o 3%.
Zbývající podílové fondy zaměřené výhradně na Afriku jako celek jsou jen zřídka. Patří k nim drobný africký fond Commonwealth, který byl založen v roce 2011, má aktiva méně než 2, 5 milionu USD (s „m“) a počítá jako největší složku fond indexů trhu s vektory v Africe. (Související čtení viz: Rise of Africa .)
Fondy Nilu
Což nás zavede do jednoho zajímavého afrického fondu. Investuje se nejen do Afriky, ale vytváří ji také Afričan. New Nile Funds se sídlem v New Jersey provozuje dva fondy: Pan Africa a Global Frontier, bývalý fond je investován výhradně v Africe. Zakladatel Nile Funds, hlavní investiční ředitel a manažer portfolia Larry Seruma se narodil v Ugandě a vzdělával se na University of Chicago. Dnes patří mezi nejvýznamnější rodné mluvčí zahraničních investic a rozvoje na kontinentu, které kapitál neustále zanedbává.
Fond Nile Funds Pan Africa Fund, jak jeho název napovídá, investuje pouze do afrických společností. Jeho největším podnikem je společnost United African Co. v Nigérii, konglomerát, který zahrnuje vše od restaurací po malování, po potraviny. Poté následují pozice v jihoafrické stavební firmě Consolidated Infrastructure; Nigerijské pokladniční poukázky; Ghanské vládní dluhopisy; Curro, jihoafrický provozovatel soukromé školy; Mota-Engil, portugalský konglomerát (ale s angolskou dceřinou společností se předpokládá, že je několik týdnů od své původní veřejné nabídky); Ellies, jihoafrický výrobce příslušenství pro spotřební elektroniku; a Dangote, nigérijský oblíbený výrobce portlandského cementu. (Více viz: Ziskové a snadné způsoby investování v Africe .)
Výhoda, že je malá
Na seznamu není žádná společnost Apple Inc. (AAPL) nebo Google Inc. (GOOG), což je bod pana Serumy. Ačkoli je fond Nile Funds Pan Africa Fund, přestože je ve srovnání s Fondem Commonwealth Africa velký, absolutně malý, s čistými aktivy nižšími než 44 milionů USD. Na druhou stranu se můžete dostat za 1 000 $. A výsledky byly působivé. Čistá hodnota aktiv byla na debutu fondu v dubnu 2010 10 USD, v následujícím roce klesla na nízkých devět a od listopadu 2014 se pohybuje na 14 USD (pokles ze zářijového maxima 15 USD).
Společnosti obsažené v těchto fondech nemusí být lidé na západní straně Atlantiku dobře obeznámeni, ale nemusí to tak být. Zdravá rozvaha čte v angličtině to samé jako v Igbo nebo Afrikánštině (podívejte se na složky vašeho vlastního podílového fondu, bez ohledu na to, jak velký je fond. Šance jsou dobré, nebudete znát mnoho jmen). A co je vlastně rating Ghany? Odpověď je B, alespoň podle Fitche. Což je někde mezi Spojenými státy a Řeckem a nabízí potenciál větších výnosů, aby se vyrovnal většímu riziku. (Více viz: Subsaharská Afrika Beckons.)
Sečteno a podtrženo
Většina afrických zemí se pomalu, ale účelně přiblížila z despotických pouzder na košíky k fungujícím společnostem s pohodlnými životními vlastnostmi. Více investic od lidí v zemích, které jsou již na vrcholu, by mělo pokračovat pouze v tomto trendu. (Více viz: Proč byste měli právě teď věnovat pozornost Africe .)
