Důležité
Kromě této prověrky makléře Fidelity Investments jsme také zkontrolovali robo-poradcovskou službu Fidelity Go.
Fidelity zaujímá nejlepší místo na našem brokerském kole s kombinací služeb, nástrojů a hodnoty.
Fidelity Investments v současné době patří do následujících kategorií:
Většina změn, které firma provedla v loňském roce, byla pouhým okem neviditelná, protože Fidelity se zaměřila na zlepšení své infrastruktury a spolehlivosti, takže se mohla vyhnout některým haváriím, které je v roce 2018 trápily. Dalším zlepšením bylo zpřístupnění jejich platformy Active Trader Pro. všem zákazníkům, spíše než požadovat určitý počet obchodů.
Profesionálové
-
Vynikající obchodní popravy
-
Podrobný je výzkum fondů obchodovaných na burze (ETF)
-
Přístup k programu Active Trader Pro pro všechny zákazníky
Nevýhody
-
Zákazníci možná budou muset využívat více platforem, aby mohli využívat upřednostňované nástroje
-
Občané nebo občané mimo USA nemohou otevřít účet
Obchodní zkušenosti
4.5Společnost Fidelity vylepšila své vstupní rozhraní a odstranila několik způsobů, jak by klienti mohli udělat chybu při zadávání objednávky. Například v loňském roce společnost Fidelity odstranila z transakce výběr „Vše nebo žádný“ z méně než 100 akcií akcie nebo ETF, protože to není podmínka, kterou můžete použít pro tak malou objednávku. K objednávce také přidali kalkulačku množství, která zákazníkům pomohla vyhnout se překročení jejich kupní síly. V příštím roce plánují některé významné změny v celém procesu zadávání objednávek, což by mělo výrazně zlepšit uživatelský dojem.
Obchodní technologie
4.5Způsob, jakým zprostředkovatel směruje vaši objednávku, určuje, zda je pravděpodobné, že v okamžiku uzavření obchodu obdržíte nejlepší možnou cenu. Tomu se říká zlepšení ceny, což je v podstatě prodej nad nabídkovou cenou nebo nákup pod nabídkou. Fidelity's trade exekuční engine poskytuje klientům vysokou míru zvyšování cen. Například do poloviny roku 2018 by investoři provádějící obchodovatelný pokyn s 1 000 akciemi obdrželi v průměru 17, 60 USD ve zlepšení cen oproti průměrnému odvětví 2, 92 USD. Vaše objednávky navíc nejsou směrovány, aby generovaly platby za tok objednávek.
Datové proudy v reálném čase na Active Trader Pro, ale na Fidelity.com musíte stránku aktualizovat, abyste získali aktualizovanou nabídku.
Použitelnost
3.9Nový účet můžete snadno otevřít na webu nebo v mobilní aplikaci. K dispozici je objednávkový lístek kdekoli na webu kliknutím na odkaz „Obchodovat“, zatímco v programu Active Trader Pro máte vždy otevřené okno pro zadání objednávky. Zjistili jsme, že množství rozbalovacích nabídek požadovaných pro navigaci po webu je nemotorná a zastaralá.
Mobilní a vznikající technika
4.7Mobilní aplikace jsou mnohem čerstvější a snadněji použitelné než webové stránky, což se odráží v 50% nárůstu obchodů umístěných na mobilních zařízeních v letech 2017 až 2018. Úvodní obrazovka lze upravit a na obchodní lístek byla přidána kontextová nápověda. Sledované seznamy, které generujete na webu, si můžete prohlížet také na mobilních zařízeních a celou škálu nabídek lze obchodovat na telefonu nebo tabletu.
Rozsah nabídek
4.6Fidelity nabízí svým zákazníkům širokou škálu aktiv určených k obchodování, včetně pevných příjmů a mezinárodních akcií. K dispozici je mnoho ETF a vzájemných fondů. Nemůžete však obchodovat s futures ani s futures opcemi.
Zprávy a výzkum
4.8Skrínovací nástroje společnosti Fidelity lze použít ke zúžení výběru investic v celé řadě tříd aktiv, včetně akcií, ETF, opcí, podílových fondů a fixního příjmu. Jejich proprietární mapování je doplněno technickými vzory a událostmi společnosti Recognia. Na Active Trader Pro můžete nastavit streamování zpravodajských kanálů a videa z Bloomberg TV. Stránky snímků akcií zahrnují environmentální, sociální a vládní (ESG) hodnocení od MSCI.
Nástroje pro plánování a poradenství vám mohou pomoci vytvořit dlouhodobý plán před otevřením účtu, což vám poskytne dobrý přehled o tom, co společnost Fidelity nabízí.
Analýza portfolia a zprávy
4.7Svůj účet, který není věrný, můžete vytáhnout do FullView pro analýzu všech svých aktiv, což vám také umožňuje omezený přístup k vašim investicím poradci. Načtení FullView je poněkud pomalé a trochu obtížné je přizpůsobit, jakmile do něj přidáte několik účtů, které nejsou věrné. Tyto přehledy vám poskytnou dobrý obrázek o alokaci aktiv a odkud změny hodnoty aktiv vycházejí.
Zprávy o výkonu portfolia zabudované na webových stránkách lze přizpůsobit a porovnat s řadou benchmarků.
Zákaznický servis a pomoc
4.4Kromě online nápovědy má Fidelity v USA téměř 200 investorských center. Poskytují služby zákazníkům na různých dalších platformách, jako jsou iMessage, Facebook Messenger, Google Assistant a Amazon Alexa, a vytvářejí kognitivní výpočetní platformu pro konverzační zážitky.
Fidelity také nabízí kompletní bankovní možnosti, spolu s řadou pojistných produktů. Společnost Fidelity nese dostatek pojištění SIPC a nadměrného pojištění SIPC, aby na krytí cenných papírů v držení svých klientů neexistoval žádný limit. K dispozici jsou dva fondy peněžního trhu pro přebytek hotovosti, které platí úrok 1, 82-1, 83%. Hlavním důvodem, proč společnost Fidelity v této oblasti nedosahuje vyššího skóre, je skutečnost, že v minulém roce došlo k výpadkům v důsledku prudkého nárůstu na trhu a společnost nezveřejňuje, kolik svých zákazníků může být přihlášeno současně.
Vzdělávání a bezpečnost
4.4Online vzdělávací centrum společnosti Fidelity obsahuje články, videa, webináře a infografiky, které nabízejí vzdělávání pro mnoho témat souvisejících s investováním, jako je obchodování s opcemi, výběr s pevným příjmem, základní a technická analýza a plánování odchodu do důchodu. Firma často nabízí webináře a online tréninková setkání pro pokročilejší témata. Existují vzdělávací programy zaměřené na začínající investory do mobilních aplikací.
Fidelity provádí hodnocení rizika, když se klient přihlásí, a na základě určitých kritérií může přihlášení vyzvat klienta pomocí dvoufaktorového autentizačního procesu nebo bezpečnostní otázky.
Náklady
4.3V říjnu roku 2019 již všechny americké akcie a fondy obchodované na burze (ETF) již neplatí provizi a byl odstraněn i základní poplatek za obchody s opcemi. Obchody s opcemi jsou 0, 65 USD za kontrakt v rámci nové ceny Fidelity.
Co potřebuješ vědět
Fidelity nabízí úžasnou hodnotu pro každou úroveň zkušeností s investováním. Ti, kteří mají zájem o provedení vlastního výzkumu, budou s poskytnutými zdroji spokojeni. Web stále podléhá některým nezbytným aktualizacím pro snadné použití, zatímco platforma Active Trader Pro obsahuje většinu zvonů a píšťalek, které může běžný obchodník používat. Kvalita provedení Fidelity je ve většině obchodních velikostí úžasná.
Výhled vývoje společnosti Fidelity je zaměřen na zlepšení uživatelského prostředí. Těšíme se na přepracování webových stránek, ale mezitím je tu pro investory a obchodníky velká hodnota.
Porovnejte Fidelity Investments
Fidelity Investments, jako nejlepší místo v kategorii Nejlepší celkově online makléři, je skvělým řešením pro širokou škálu investičních stylů. Podívejte se, jak se porovnávají s ostatními online brokery, které jsme zkontrolovali.
Recenze Brokerské společnosti Fidelity Investments 2019
Metodologie
Investopedia je zaměřena na poskytování investorů s nestrannými, komplexními recenzemi a hodnocením online brokerů. Naše recenze jsou výsledkem šesti měsíců hodnocení všech aspektů platformy online makléřů, včetně uživatelské zkušenosti, kvality obchodních transakcí, produktů dostupných na jejich platformách, nákladů a poplatků, zabezpečení, mobilního zážitku a zákaznických služeb. Na základě našich kritérií jsme vytvořili ratingovou stupnici a shromáždili jsme přes 3 000 datových bodů, které jsme zvážili do našeho systému bodování.
Kromě toho byl každý makléř, který jsme zkoumali, povinen vyplnit 320bodový průzkum o všech aspektech své platformy, které jsme použili v našem testování. Mnoho online brokerů, které jsme hodnotili, nám poskytlo osobní demonstrace jejich platforem v našich kancelářích.
Náš tým průmyslových odborníků, vedený Theresou W. Carey, provedl naše recenze a vyvinul tuto nejlepší metodologii v oboru pro hodnocení online investičních platforem pro uživatele na všech úrovních. Klikněte zde a přečtěte si naši úplnou metodiku.
