Firstrade Securities byla založena v roce 1985 v Flushing v Queensu v New Yorku. Sloužilo potřebám místní komunity, zejména etnických čínských přistěhovalců. Přestože je Firstrade jedním z nízkonákladových vůdců, zůstala věrná svým kořenům a poskytuje obchodní nástroje a podporu v tradiční a zjednodušené čínštině i angličtině.
V poslední době se společnost Firstrade rozhodla pro obchodování s akciemi a opcemi na 0 USD, ale to přichází s některými oběťmi v omezených nástrojích, výzkumu a rozsahu produktů. Na rozdíl od mnoha ostatních zprostředkovatelů provizí za 0 $ je však Firstrade stále adekvátní volbou pro aktivní obchodníky s akciemi a opcemi, kteří hledají efektivnější zadávání objednávek, s pokročilým obchodováním s rozšířenými opcemi a náklady na dno.
Firstrade kromě nízkých nákladů vyniká také jedinečným programem půjčování cenných papírů pro investory, kteří mají zájem vydělat další příjem půjčováním svých akcií jiným finančním institucím. Program půjček cenných papírů neomezuje majitele účtu, který může kdykoli prodat své akcie. To by mohlo být významným přínosem pro nezávislé investory s velkými účty.
Profesionálové
-
Akcie a opce na 0 USD obchodují s mnoha ETF a podílovými fondy bez transakčních poplatků
-
Zjednodušené obchodní zkušenosti konzistentní na webových a mobilních platformách
-
Podpora tradičních a zjednodušených čínských i anglických účtů
Nevýhody
-
Omezená funkčnost webových a mobilních platforem mimo zadávání objednávek a základní mapování
-
Žádné obchodování na forexu, krypto, futures nebo futures
-
Zákaznická podpora není k dispozici 24/7
Obchodní zkušenosti
2.1Ve srovnání s jinými online brokery jsou platformy Firstrade základní, ale funkční. Zadávání objednávek je intuitivní a známé, a to iu složitých objednávek s možností rozšíření. Nohy rozmetání se zadávají ručně a integrovaný řetězový list usnadňuje tento proces. Marža se počítá jako konstrukce obchodů, ale nabídky pro streamování nejsou vždy k dispozici ve formuláři pro zadání objednávky. To vyžaduje aktualizaci pro kontrolu ceny. Velmi aktivní obchodníci mohou považovat proces ručního zadávání objednávek za zdlouhavý a opakující se.
Otevírání nebo uzavírání obchodů se složitými typy objednávek, jako jsou OCO nebo OCA, není v mobilní a webové platformě k dispozici, ale lze je použít v pokročilé aplikaci „Navigator“. Je snadné vytvořit objednávku z většiny nástrojů pro screening akcií, ETF nebo podílových fondů, rozhraní pro zadávání objednávek je však nekonzistentní od jednoho typu produktu k druhému. Neexistuje žádná funkce, která by umožňovala obchodovat s grafy nebo vytvářet košík a objednávky objednávek.
Obchodní technologie
1.5Firstrade nedávno vytvořila svou vlastní obchodní platformu all-in-one, Firstrade Navigator, pro aktivnější obchodníky založené na rozvržení jedné stránky s moduly. Navigátor je však k dispozici pouze pro uživatele stolních počítačů poté, co jej „zaslal“ prostřednictvím e-mailu. Proces přístupu na platformu byl spleten, ale uživatelé iPadu k němu mají přístup prostřednictvím App Store bez procesu aplikace. Citáty pro streamování a data v reálném čase jsou k dispozici ve webovém navigátoru a mobilních platformách. Pro menší obchodníky je Firstrade pravděpodobně dobrou volbou, pokud je prvořadým úkolem udržet co nejnižší náklady na provizi.
Pokročilější nebo větší obchodníci mohou chtít zvážit několik dalších faktorů, než vyberou Firstrade jako zprostředkovatele. Firstrade nenabízí směrování sprejem a neposkytuje žádné údaje o zvýšení ceny objednávek. Firstrade směruje objednávky do dvou zúčtovacích společností, Apex a Credit Suisse, a přijímá platby za tento tok objednávek. Přestože se jedná o běžnou praxi mezi nízko / žádnými zprostředkovateli provizí, jedná se o kontroverzní praktiku, která zprostředkovává makléře v nepříjemné situaci, když se snaží získat nejlepší cenu pro své klienty a zároveň optimalizuje příjem pro tok objednávek.
Použitelnost
3.4Proces nastavení účtu je velmi snadný a pohodlný. Přestože by všechny formuláře účtu měl obchodník číst a porozumět jim, většina prázdných formulářů byla předem vyplněna předem. Pro průměrného obchodníka je schválení účtu a marže rychlé a pohodlné. Pro obchodníky na amerických nebo schválených zahraničních trzích je podpora účtu k dispozici v tradiční nebo zjednodušené čínštině.
Navigace na webových stránkách pro obchodování a správu účtů je velmi jednoduchá a objednávky lze zadávat prakticky z jakéhokoli místa na webu, mobilní aplikaci nebo platformě Navigator. Nabídky jsou intuitivní a trvalé bez ohledu na to, kde se nacházíte na platformě nebo webu. Platforma Navigator umožňuje určité možnosti přizpůsobení, což vám umožňuje přidávat nebo odebírat moduly nebo je přetahovat do jiných umístění na obrazovce. Grafy v Navigátoru a mobilních platformách jsou z MultiCharts (TradingView), takže funkčnost je velmi dobrá. V grafech je však velmi malá integrace se zadáváním objednávek a správou účtů.
Mobilní a vznikající technika
4.4Stejně jako webové platformy a platformy Navigator je i mobilní aplikace Firstrade intuitivní a snadno použitelná. Zadání objednávky zahrnuje celou řadu stop, limitů a tržních objednávek, ale pokročilé typy objednávek, jako je OCO nebo OCA, jsou k dispozici pouze v aplikaci Navigator pro uživatele iPadu. Mobilní aplikace obsahuje grafy z MultiCharts (TradingView), které byly rychlé a robustní, ale neobsahovaly obchody z funkce grafu.
Sledovací seznam a funkce zadávání objednávek mobilní aplikace jsou integrovány s webovou platformou a platformou Navigator; to vytváří plynulý zážitek. Streamování zpráv a analýz z Morningstar, Briefing.com a Benzinga nejsou v mobilní aplikaci k dispozici a neexistují žádné další nástroje pro výzkum nebo screening.
Rozsah nabídek
3.2Firstrade nabízí obchodování přístup k akciím, opcím, fondům a fixnímu příjmu, což je pravděpodobně to, co většina malých maloobchodníků potřebuje. Spektrum podílových fondů bez transakčních poplatků a ETF je dostatečně široké, aby pokrylo většinu tříd aktiv. Na rozdíl od většiny nízkonákladových brokerů se stránky objednávek s pevným příjmem a nástroje pro screening snadno používají a lze k nim rychle přistupovat prostřednictvím webové platformy.
Pokročilější obchodníci mohou najít některé klíčové nabídky nedostupné na Firstrade. Pro forex ani kryptoměny není nabízeno žádné obchodování a futures a futures opce také nejsou k dispozici. Přestože Firstrade oznámila plány na robo-poradenskou službu, v době tohoto přezkumu nebyl k dispozici žádný. Zadávání rozložení pro obchodníky s pokročilými a aktivními možnostmi se snadno používá a umožňuje až čtyři nohy na spread.
Zprávy a výzkum
4.1Firstrade má překvapivé množství skríningových a výzkumných nástrojů roztroušených po celé své obchodní platformě. Přestože se screener akcií a fondů snadno používá, jeho funkčnost je velmi omezená a ne příliš intuitivní. Avšak za předpokladu, že požadavky na prověření obchodníka nejsou příliš pokročilé, je zadávání obchodů ze třídičů rychlé a snadné. Obchodníci mají přístup k zprávám a analýzám z Morningstar a Briefing.com, což jsou zdroje vysoké hodnoty. Streamovací zprávy nižší kvality byly k dispozici také na stránkách Benzinga.com.
Obchodníci mohou pomocí nástroje OptionPlay vytvářet nápady a analyzovat obchody s opcemi a spready v reálném čase. I když je tato funkce užitečná, je obtížné ji najít a je přístupná z řetězců voleb. Kvalita tabulek Firstrade se liší v závislosti na platformě. Webová platforma zahrnovala základní mapování, které se obtížně používá a nelze jej přizpůsobit. Navigátor a mobilní obchodní platformy používají grafy poskytované MultiCharts (TradingView) a jsou velmi dobré.
Analýza portfolia a zprávy
2Většina funkcí analýzy portfolia a účetnictví není na platformách Firstrade k dispozici. Investoři však mohou vidět požadavky na marže na základě jednotlivých obchodů a sledovat otevřené pozice nebo sledované seznamy v reálném čase. Zůstatky účtů a historie účtů jsou k dispozici také v reálném čase a transakce lze snadno stáhnout pro analýzu pomocí externích nástrojů.
Přestože je proces stahování dat o aktivitě účtu do externích programů, jako je Quicken, Microsoft Money nebo Excel, snadný, v rámci platforem Firstrade neexistuje prakticky žádná funkce pro daňové plánování ani správu účtů. Existuje několik jednoduchých kalkulaček pro přidělování aktiv, oceňování opcí a příspěvky IRA, ale mají omezenou užitečnost a nejsou integrovány do vašeho účtu, aby vám poskytovaly pokyny a analýzu.
Zákaznický servis a pomoc
4.8Přestože Firstrade nenabízí přímou podporu 24/7, existují dvě kvality, které je odlišují od většiny makléřů ve své kategorii. Nejprve nabízejí plnou podporu ve zjednodušené a tradiční čínštině. Za druhé, během tržních hodin je zákaznický servis Firstrade citlivý a dobře informovaný na telefonu. Během dlouhých časů volání mohou účty požádat o zpětné volání, které bylo při našich testech velmi rychlé. Odezvy na chat byly méně uspokojivé, s mnoha odpověďmi generovanými automaticky s odkazy na nejčastější dotazy, které se často netýkají otázky.
Kromě nízkých nákladů a dobré telefonní služby může Firstrade také pomoci majitelům účtů generovat příjem ze svých akcií prostřednictvím programu půjček na akcie. Obchodníci mohou půjčit své akcie prostřednictvím Firstrade dalším institucionálním investorům za denní příjem. Akcie, které byly zapůjčeny, jsou stále neomezené a investoři je mohou koupit nebo prodat jako obvykle, aniž by se účastnili programu půjčky na akcie.
Vzdělávání
2.5Články a videa týkající se širokého spektra trhů a obchodních strategií jsou k dispozici na Firstrade. Pro nové investory poskytne materiál úvod do většiny témat, ale ne mnohem víc. Mnoho článků a videí bylo vyrobeno externími firmami nebo organizacemi, jako je Option Industry Council, takže nezahrnují vzdělávání, které je velmi aktuální nebo souvisí s platformami a nástroji Firstrade.
Během naší kontroly jsme našli mnoho mrtvých odkazů ve vzdělávacím obsahu a většina z toho byla datována. Přestože úvodní vzdělávání může být pro nové investory užitečné, nijak se netýká současných tržních podmínek a nových obchodních inovací. Neexistují žádné živé webináře ani živé akce, které by jinak mohly zaplnit mnoho mezer v kategorii vzdělávání. Ačkoli jsou podcasty dostupné, většinou jsou poskytovány stejnými externími poskytovateli a netýkají se živého tržního prostředí.
Náklady
3.8Podle našeho názoru jsou obchodníci, kteří hodnotí Firstrade, pravděpodobně zaměřeni na nalezení obchodníka s nejnižšími náklady s minimální úrovní obchodní funkce. Většinu obchodování s akciemi, opcemi a fondy lze provádět za provize 0 $. Program půjček cenných papírů má dokonce schopnost dále snižovat náklady na obchodování tím, že držitelům účtů kompenzuje za půjčování jejich akcií denní příjem.
Kromě omezené funkčnosti a služeb bude většina levných brokerů účtovat vyšší poplatky v jiných oblastech, aby nahradila nedostatek provizí. Firstrade poplatky vyšší než průměrné marže pro investory s maržovým účtem. Poplatky za některé transakce na účtu, jako jsou bankovní převody a ACAT převody, jsou rovněž vyšší než průměrné, ale ne neobvyklé.
Co potřebuješ vědět
Podle našeho názoru je třeba učinit ve prospěch společnosti Firstrade, pokud se investor soustředí na nejnižší dostupné obchodní náklady. Ačkoli obchodování na Forexu, futures a kryptografii není k dispozici, investoři hledající akcie, opce, fondy a ETF by neměli být zklamáni. Na rozdíl od mnoha jiných brokerů v kategorii nízkých provizí se Firstrade vyznačuje nadprůměrnými obchodními platformami, uvozovkami pro streamování a pokročilými funkcemi obchodování s opcemi.
Služba je dobrá, ale omezena na tržní dobu, což může být náročné pro obchodníky mimo USA nebo nové investory, kteří se nemohou během pracovní doby obrátit na svého makléře. Noví investoři, kteří hledají vzdělání, najdou spoustu úvodních materiálů shromážděných z interních a externích zdrojů, ale omezené pokročilé vzdělávání nebo poradenství spojené se současným tržním prostředím.
Metodologie
Investopedia je zaměřena na poskytování investorů s nestrannými, komplexními recenzemi a hodnocením online brokerů. Naše recenze jsou výsledkem šesti měsíců hodnocení všech aspektů platformy online makléřů, včetně uživatelské zkušenosti, kvality obchodních transakcí, produktů dostupných na jejich platformách, nákladů a poplatků, zabezpečení, mobilního zážitku a zákaznických služeb. Na základě našich kritérií jsme vytvořili ratingovou stupnici a shromáždili jsme přes 3 000 datových bodů, které jsme zvážili do našeho systému bodování.
Kromě toho byl každý makléř, který jsme zkoumali, povinen vyplnit 320bodový průzkum o všech aspektech své platformy, které jsme použili v našem testování. Mnoho online brokerů, které jsme hodnotili, nám poskytlo osobní demonstrace jejich platforem v našich kancelářích.
Náš tým průmyslových odborníků, vedený Theresou W. Carey, provedl naše recenze a vyvinul tuto nejlepší metodologii v oboru pro hodnocení online investičních platforem pro uživatele na všech úrovních. Klikněte zde a přečtěte si naši úplnou metodiku.
