Interactive Brokers (IB), dlouholetý vůdce v oblasti nízkonákladového obchodování, se dříve umisťoval jako zprostředkovatel go-to pro sofistikované a časté obchodníky. Otevření nových účtů vyžadovalo 10 000 $ - jedno z nejvyšších minim v oboru. V posledních několika letech se však IB transformuje na laskavější a jemnější makléřství tím, že oslovuje masovou bohatou investorskou základnu, ve snaze kultivovat více zákazníků, kteří nejsou primárně obchodníky.
Klíč s sebou
- Interactive Brokers, dlouholetý vůdce v oblasti nízkonákladového obchodování, se postavil jako zprostředkovatel pro náročné a časté obchodníky. Firma nedávno ukončila minimální požadavek na účet 10 000 USD, aby se snažila přilákat větší počet bohatých zákazníků.
Prvním krokem rebrandingové iniciativy IB bylo odvrhnutí minima účtu 10 000 USD, což investorům umožnilo otevřít hotovostní účty s 0 $ nebo otevřít maržové účty s 2 000 USD - regulační minimum pro všechny makléřství. Tato změna politiky však nebyla pro společnost, která již snížila své vysoké minimum, zcela novým vývojem, protože ze svých webových stránek odstranila minimum 10 000 zpráv.
„Abych byl upřímný, nevynutili jsme minimum za posledních pět let, “ říká výkonný viceprezident Steve Sanders.
V dalším kroku zaměřeném na neaktivní obchodníky firma přijala uživatelsky přívětivý systém nápovědy v přirozeném jazyce známý jako „IBot“. Místo toho, aby se kopali kolem řetězce možností, mohou uživatelé nyní jednoduše požádat IBot o zobrazení cen zadáním nebo slovy: „Zobrazit řetězec možností pro TSLA pro příští tři expirace.“ IBot pomáhá snížit sklon křivky učení pro její vlajkovou platformu, Traders Workstation.
Ale i přes všechny tyto změny není IB nutně ideální pro všechny malé investory. „Nechceme nikoho uvést v omyl, “ varuje Sanders. „Naším cílem stále nejsou malé účty, ale cítili jsme, že vyžadování tak velkého vkladu, aby nás investoři mohli vyzkoušet, bylo hloupé. Lidé, kteří nakonec nebudou obchodovat aktivně nebo si nebudou udržovat vysoké zůstatky 100 000 nebo více dolarů, mohou neocenit všechny nabídky IB."
Na účty s čistou likvidační hodnotou nižší než 100 000 USD se navíc vztahují určité měsíční poplatky za aktivitu. Zatímco první tři měsíce jsou zdarma, po uplynutí této doby musí investoři generovat minimálně 10 $ v měsíčních provizích, jinak budou nuceni platit rozdíl jako poplatek za aktivitu. Například investor s zůstatkem nižším než 100 000 USD, který za měsíc zadá pouze několik obchodů, které generují pouze 3 $ v provizích, bude vyhodnocen poplatek za aktivitu ve výši 7 USD. Mohou také existovat poplatky za data pro investory, kteří se nehlásí k žádným mezinárodním zdrojům dat.
Ve snaze apelovat na pasivnější investory IB spustil robo-poradní rameno IB Asset Management. Nabízí 10 portfolií „Smart Beta“, 13 portfolií pro sledování indexů a šest portfolií pro přidělování aktiv. Jsou tvořeny ze zásob a účtují se roční poplatek za správu 0, 08 až 0, 09% a vyžadují minimálně 5 000 $. Další sada aktivně spravovaných akciových portfolií, která jsou provozována profesionálními správci peněz, vyžaduje minimum 10 000 - 120 000 USD a vyžaduje vyšší správní poplatky ve výši 0, 5–1, 5% ročně. K dispozici je také osm portfolií tvořených ETF a podílových fondů s minimem 10 000–20 000 USD a ročními správními poplatky 0, 5–1%%. Další informace o portfoliích naleznete na stránce správy aktiv IB, kde potenciální investoři mohou filtrovat vyhledávání podle rizika, strategie nebo minima investice.
Akademie Traders pomáhá méně sofistikovaným investorům a obchodníkům seznámit se s širokou škálou tříd aktiv, trhů, měn, nástrojů a funkcí, které lze nalézt na Trader Workstation. K dispozici jsou také třídy dostupné prostřednictvím mobilní aplikace, která obsahuje videa, kvízy a další učební nástroje. Například Robert Green's „Trader Tax 101“ zkoumá daňové zákony, které ovlivňují investory, obchodníky a investiční manažery.
