Portfolio manažeři pracují pro společnosti spravující majetek, penzijní fondy, nadace, pojišťovny, banky, zajišťovací fondy a další organizace v odvětví cenných papírů. Dohlíží na každodenní správu investičních portfolií jménem jednotlivých nebo institucionálních klientů. Manažer portfolia je obvykle zodpovědný za všechny aspekty investičního portfolia: vše od vytvoření a správy celkové investiční strategie, která odpovídá potřebám klienta, k provedení této strategie výběrem vhodné kombinace cenných papírů a investičních produktů a průběžnou správou tohoto mixu.
Manažer portfolia obvykle dohlíží na tým vyšších finančních analytiků, kteří vytvářejí analytické zprávy a doporučení, aby informovali o investičních rozhodnutích a tvorbě strategie. Manažer portfolia také komunikuje s analytiky z investičních bank a dalších prodejních firem, aby identifikoval produkty, které mohou být vhodné pro konkrétní portfolio. Někteří manažeři portfolia, často včetně těch, kteří pracují ve společnostech pro správu majetku, mohou být také požádáni, aby se setkali a komunikovali s jednotlivými klienty, aby diskutovali o investiční strategii, vysvětlili investiční rozhodnutí a poskytovali aktualizace výkonnosti portfolia.
klíčové jídlo s sebou
- Portfolio manažeři spolupracují s týmem analytiků a výzkumných pracovníků při tvorbě investičních strategií a rozhodnutí pro portfolia institucionálních nebo individuálních investorů. Portfolio manažeři obvykle začínají svou kariéru jako finanční analytici., ekonomika nebo jiné oblasti zaměřené na čísla. Práce v oblasti správy portfolia vyžaduje licencování společností FINRA, registraci u SEC a často profesionální certifikace, jako je certifikace autorizovaného finančního analytika.
Kariérní cesta manažera portfolia
Je běžné, že manažer portfolia začíná svou kariéru finančního analytika, který pracuje na akciích, dluhopisech nebo jiných cenných papírech pro firmu v odvětví cenných papírů. Pozice analytiků juniorů jsou obvykle otevřeny absolventům bakalářského studia. Po několika letech zkušeností se mnoho juniorských analytiků vrací do školy, aby získalo magisterské tituly v oboru Business Administration (MBA) nebo jiné relevantní magisterské tituly, než se přestěhuje do vyšších analytických rolí. Příslušný magisterský titul může okamžitě kvalifikovat nového uchazeče o pozici analytika.
Vrcholový finanční analytik, který pracuje na investicích, obvykle vydává zprávy a doporučení týkající se konkrétních cenných papírů pod vedením správce portfolia. Hlavní analytici se často specializují na konkrétní kategorie cenných papírů, většinu času tráví prováděním nového výzkumu a analýz, aktualizováním výzkumu podle nového vývoje, komunikací s průmyslovými kontakty a předkládáním doporučení managementu a klientům. Vedoucí analytici také dohlížejí a řídí práci jednoho nebo více pomocných analytiků.
Díky dobrým pracovním výkonům a prokázaným odborným znalostem se může vedoucí finanční analytik stát manažerem portfolia. Pokud portfolio funguje dobře, může manažer přejít na větší portfolia s více peněz pod správou. Pozice vedoucí pozice v oblasti správy portfolia je obvykle na konci profesní dráhy, i když někteří lidé se ve svých firmách pohybují na vedoucích pozicích nebo se sami začínají zabývat založením nových firem.
Vzdělávací kvalifikace manažera portfolia
Bakalářský titul v příslušné oblasti je základní kvalifikací pro práci manažera portfolia. Mnoho zaměstnavatelů však vyžaduje magisterské tituly a většina manažerů portfolia je drží, i když to není absolutně vyžadováno. Podle údajů z průzkumu z roku 2014 shromážděných americkým úřadem statistik práce (BLS) mělo 65% manažerů portfolia ve Spojených státech alespoň magisterský titul. Mezi finančními manažery byla střední roční mzda pro ty s magisterským $ 110 000 - o 32 000 $ více než srovnatelná mzda pro ty s bakalářským titulem.
Řada vysokoškolských předmětů je obecně považována za dobrou přípravu na pracovní pozice tohoto profesionála, včetně kvantitativních obchodních disciplín, jako je účetnictví, finance a ekonomie. Mezi další relevantní obory patří statistika, matematika, strojírenství a fyzika, které se všechny silně zaměřují na rozvoj kvantitativních a analytických dovedností.
Na magisterské úrovni je MBA ve financích nebo v jiné relevantní oblasti, jako je obchodní administrativa nebo ekonomika, normou mezi portfóliovými manažery. Magisterský titul v oblasti financí je také hodnou možností.
94 999 $
Průměrný roční plat manažera portfolia v roce 2019 podle salary.com
Další kvalifikace správce portfolia
Většina zaměstnavatelů vyžaduje, aby manažeři portfolia měli certifikaci finančních analytiků. Nejvýznamnější certifikací v oboru a nejžádanějším zaměstnavatelem je označení Chartered Financial Analyst (CFA) udělené Institutem CFA. Toto označení je otevřeno každému finančnímu analytikovi, který má bakalářský titul a čtyři roky přijatelné pracovní zkušenosti. Uděluje se kvalifikovaným uchazečům, kteří složili řadu tří zkoušek. Mnoho zaměstnavatelů také jmenuje označení Certified Financial Planner (CFP), udělené Radou CFP, jako volitelnou kvalifikaci.
V závislosti na druhu aktiv, s nimiž pracují, musí manažeři portfolia také vlastnit příslušné licence od Úřadu pro regulaci finančního průmyslu (FINRA), orgánu dohledu nad společnostmi obchodujícími s cennými papíry a makléři působícími v USA; absolvování kvalifikačních zkoušek obecně vyžaduje sponzorství od zaměstnavatele. Pokud práce zahrnuje správu aktiv přesahující 25 milionů USD, bude se od správců vyžadováno, aby se zaregistrovali u Komise pro cenné papíry (SEC).
