Obsah
- Vyberte přípravce
- Naplánovat schůzku
- Sbírejte své dokumenty
- Zaokrouhlujte své příjmy
- Uveďte své osobní údaje
- Podívejte se, zda potřebujete rozšíření
- Naplánujte si jakékoli vrácení peněz
- Najděte loňský návrat
- Sečteno a podtrženo
Federální vláda odhaduje, že asi 60% jednotlivců používá placené přípravce k vyplnění a podání daňového přiznání. Pokud jste jedním z těchto jednotlivců, je důležité začít organizovat vaše příjmy, formuláře a další dokumenty v dostatečném předstihu před zdaněním. Přípravce vám může vzít informace přímo od vás nebo požádat o vyplnění dotazníku. Ať tak či onak, budete potřebovat čas, abyste shromáždili vše, co budete potřebovat - a vašeho připravovatele. Zde jsou kroky, které je třeba podniknout.
Klíč s sebou
- I když si najmete někoho jiného, kdo připraví vaše daňové přiznání, budete muset udělat nějakou předběžnou práci sami - a čím dříve začnete, tím lépe. Zaúčtujte si své příjmy a zkontrolujte, zda jste obdrželi všechny potřebné formuláře od zaměstnavatelů a finančních institucí. Daňové přiznání může být dobrým vodítkem pro zajištění, že vám nebudou chybět žádné důležité informace.
Vyberte přípravce
Měli byste se také zeptat na poplatky, které budou pravděpodobně záviset na složitosti vašeho návratu. Vyhněte se použití firmy, která má v úmyslu vzít procento vaší náhrady. Web IRS obsahuje tipy pro výběr přípravce a odkaz na adresář přípravců IRS, který můžete vyhledávat podle jejich pověření a umístění.
Naplánovat schůzku
Čím dříve se setkáte s přípravcem, tím dříve byste měli být schopni dokončit svůj návrat (i když se rozhodnete podat žádost o prodloužení, jak bylo uvedeno později). Pokud očekáváte vrácení peněz, získáte to také dříve. Pokud budete čekat příliš dlouho na naplánování schůzky s daňovým zpracovatelem, nemusí k tomu dojít před 15. dubnem a vy byste mohli přijít o příležitost snížit daňový doklad, jako je odečitatelné příspěvky na IRA nebo zdravotní spořicí účet.
Sbírejte své dokumenty
Do konce ledna byste měli dostat všechny různé daňové doklady, které potřebujete od svého zaměstnavatele nebo zaměstnavatelů, jakož i od bank, makléřských společností a dalších, s nimiž podnikáte. U každého formuláře zkontrolujte, zda se informace shodují s vašimi vlastními záznamy.
Toto jsou některé z nejčastějších forem:
- Formulář W-2, pokud jste měli práciRůzných 1099 formulářů, které vykazují další přijaté příjmy, například dividendy (1099-DIV), úroky (1099-INT) a náhrady nezaměstnancům vyplácené nezávislým dodavatelům (1099-MISC). Makléři nejsou povinni zasílat formulář 1099-B, který vykazuje zisky a ztráty z transakcí s cennými papíry, do 31. ledna, aby tyto mohly přijít o něco později. výher z hazardních her
Zaokrouhlujte své příjmy
Které příjmy budete muset poskytnout, záleží na tom, zda si položky odpočítáváte, nebo požadujete standardní odpočet. Budete chtít vybrat, podle toho, co povede k většímu odpisu, ale jediný způsob, jak to s jistotou vědět, je přičíst si rozepsané odpočty a porovnat je s vaším standardním odpočtem. Například v roce 2020 činí standardní odpočet pro jednotlivé daňové poplatníky 12 400 $; pro společné podání manželských párů je to 24 800 $.
Zejména hledejte příjmy za zdravotní náklady, které nejsou hrazeny z pojištění nebo nejsou hrazeny žádným jiným zdravotním plánem (např. Flexibilní výdajový účet nebo zdravotní spořicí účet), daně z nemovitostí a investiční náklady). To vše podléhá určitým limitům, ale pokud jsou dostatečně podstatné, může být vhodné si podrobně rozdělit.
Uveďte své osobní údaje
Pravděpodobně znáte své číslo sociálního zabezpečení, ale znáte číslo sociálního zabezpečení každé závislé osoby, kterou požadujete? Budete je chtít zapsat, spolu s dalšími informacemi, které váš daňový přípravu pravděpodobně bude potřebovat. Pokud například vlastníte rekreační dům nebo nemovitost k pronájmu, poznamenejte si jejich adresy. Pokud jste nemovitost prodali v uplynulém roce, poznamenejte si data, která jste koupili a prodali, částku, kterou jste původně zaplatili, a částku, kterou jste obdrželi z prodeje.
Rozhodněte se, zda chcete podat příponu
Můžete požádat o prodloužení pro podání daňového přiznání, ale stále musíte odhadnout, kolik dlužíte dani, a zaplatit tuto částku do 15. dubna.
Naplánujte si jakékoli vrácení peněz
- Vrácení některých nebo všech částek můžete uplatnit na daně z příštího roku. Pokud obvykle platíte odhadované daně v průběhu celého roku, což vám může pomoci pokrýt první čtvrtletní splátku. Vláda vám může poslat šek nebo uložit vrácení peněz přímo na váš běžný nebo spořicí účet. Část nebo celou refundaci můžete přispět k určitým typům. účtů (IRA, zdravotní spořicí účty, vzdělávací spořicí účty) nebo kupujte americké spořicí dluhopisy prostřednictvím Treasury Direct.
Vrácení peněz můžete také rozdělit mezi volby přímého vkladu vyplněním formuláře 8888. Budete muset informovat svého daňového poplatníka, co chcete dělat, aby to mohlo být uvedeno při návratu.
Najděte kopii loňského návratu
- Úroky a dividendy. Loňský výnos by měl naznačovat, které banky, podílové fondy nebo jiné finanční instituce vám poslaly 1099 formulářů. Použijte tento seznam, abyste se ujistili, že jste od nich obdrželi znovu 1099s (pokud mezitím tyto účty nezavřete nebo mezitím investice neprodáte). Charitativní odpočty. Pokud jste udělali malé dary, možná jste od organizace neobdrželi žádné potvrzení, ale přesto můžete tyto příspěvky odečíst, pokud máte zrušený šek nebo jiný důkaz. Projděte si loňský seznam organizací, kterým jste darovali, a podívejte se, zda jste tento rok udělali podobné dárky.
Sečteno a podtrženo
Ať už děláte své vlastní daně nebo najmete někoho jiného, kdo to zvládne, udržování dobrých záznamů vám ušetří čas a v případě placeného zpracovatele peníze. Čím dříve začnete, tím plynulejší by to mělo být, a čím dříve proces umístíte za sebou na další rok.
