Co je to obchodní oprávnění?
Oprávnění k obchodování se vztahuje na úroveň pravomoci svěřené makléřovi nebo agentovi klientem. Oprávnění k obchodování určuje, jaké činnosti může agent provádět, jako je nákup nebo prodej. To může být podobné konceptu plné moci a bude často diskutováno, když investor jedná s novým finančním poradcem nebo makléřem. Zjednodušeně řečeno, obchodní oprávnění se vztahuje na kohokoli, kdo má přístup k obchodu jménem investora a jaká oprávnění má.
Jak funguje oprávnění k obchodování
Úrovně oprávnění k obchodování umožňují investorovi poskytnout určité typy přístupu třetí straně za účelem obchodování na určeném účtu. Oprávnění k obchodování se obvykle stává úvahou, když se jednotlivec rozhodne pro finanční poradenské služby spolupracovat s finančním profesionálem. Jednotlivec může chtít udělit tento profesionální přístup k již vytvořeným investičním účtům nebo se může rozhodnout otevřít nový účet s úmyslem určit přístup.
Obecně existují obvykle dva typy úrovní oprávnění k obchodování, plné oprávnění k obchodování a omezené oprávnění k obchodování. Stanovení těchto úrovní oprávnění k obchodování vyžaduje, aby primární držitel účtu souhlasil s autorizací prostřednictvím formálně zdokumentované dohody.
Úrovně oprávnění k obchodování
Jednotlivec může obvykle udělit třetí straně buď omezené obchodní oprávnění, nebo úplné obchodní oprávnění.
Omezené oprávnění k obchodování: Tento typ oprávnění umožňuje zprostředkovateli, finančnímu poradci nebo jinému určenému agentovi uzavírat obchody s prostředky drženými na investičním účtu. Omezené obchodní oprávnění dává agentovi třetí strany možnost jednat za ziskových obchodních příležitostí jménem držitele primárního účtu.
Úplné oprávnění k obchodování: Úplné oprávnění k obchodování je nejširší oprávnění, které má agent k dispozici. Někdy může být také označována jako plná moc. S plným oprávněním k obchodování může agent provádět všechny činnosti účtu dostupné pro majitele primárního účtu. S plným povolením k obchodování může agent také přistupovat k prostředkům a vybírat je.
Procesy a postupy autorizace
Dokumentace k obchodování je běžnou praxí u většiny makléřských společností. Makléřské firmy napříč celým odvětvím od Edwarda Jonesa po Morgan Stanley budou nabízet svým klientům možnost jmenovat obchodní agenta agentem. V některých případech může být obchodní oprávnění uděleno makléři firmy, zatímco v jiných případech bude agentem nepřidružená třetí strana. V některých případech může být rodinnému příslušníkovi uděleno oprávnění k obchodování.
Procesy autorizace a postupy pro určení oprávnění k obchodování se budou v jednotlivých brokerech rovněž lišit. Většině makléřských společností bude obecně k dispozici formulář povolení k obchodování s dalšími důležitými formuláři a dokumenty dostupnými prostřednictvím jejich klientského portálu. Investoři mohou agenta pověřit vyplněním požadované dokumentace a následným procesem odeslání firmy. Investiční společnosti obvykle kontaktují klienta s potvrzením, že bylo vytvořeno oprávnění k obchodování, které agentovi umožňuje začít jednat jménem klienta.
