Jednotlivci s vysokou čistou hodnotou (HNW) mají obvykle složitější finanční potřeby než většina maloobchodních spotřebitelů. Naštěstí soukromé banky nabízejí širokou škálu služeb pod jednou střechou, jako je správa investic, tradiční bankovnictví a plánování důvěry a nemovitostí. Klientům HNW je obvykle přidělen specializovaný soukromý bankéř (aka relationship manager), který nabízí jediné kontaktní místo, které zjednodušuje komunikaci.
Klíč s sebou
- Jednotlivci s vysokou čistou hodnotou mají obvykle složitější finanční potřeby než většina drobných spotřebitelů. Soukromé banky nabízejí širokou škálu služeb pod jednou střechou, jako je investování, tradiční bankovnictví a plánování důvěry a nemovitostí.
Evropa a Spojené státy jsou domovem většiny největších světových operací soukromého bankovnictví na světě. Zde jsou některé z nejvýznamnějších, podle průzkumu trhu Scorpio partnerství:
Seznam 10 nejlepších privátního bankovnictví
10. BNP Paribas (odhadovaná aktiva ve správě: 437 miliard USD)
BNP Paribas Wealth Management se sídlem v Paříži tvrdí, že je nejlepší soukromou bankou v eurozóně. Může se pochlubit přítomností ve 21 různých zemích, s uzly v Evropě, Asii a USA. Zaměstnanci se 7 000 členy poskytují soukromým klientům vysoce kvalitní bankovní a investiční řešení.
9. Goldman Sachs (odhadovaná aktiva ve správě: 458 miliard USD)
Zatímco Goldman Sachs je nejlépe známý pro svou investiční schopnost v oblasti investičního bankovnictví, poskytuje služby i klientům HNW. Její pobočka soukromého bankovnictví se může pochlubit asi 700 zaměstnanci, plánovaný počet generálních ředitelů Lloyd Blankfein do roku 2020 stoupne o 30%.
8. JP Morgan (odhadovaná aktiva ve správě: 526 miliard USD)
JP Morgan byl jednou z prvních bank, která přizpůsobila své investiční poradenství základně HNW, a byla jednou z prvních operací, která si najala specializovaného investičního ředitele (CIO) pro své soukromé bankovnictví. Dnes tato americká banka nabízí model „integrovaného klientského pokrytí“, který zahrnuje bankéře, investiční profesionály, kapitálové poradce a svěřenské manažery.
7. Citibank (Odhadovaná aktiva ve správě: 530 miliard USD)
Citi Private Bank, další držitelka Wall Street, která přizpůsobuje své služby mimořádně bohatým společnostem, zvýšila v roce 2017 svá aktiva o více než 17%, tvrdí Scorpio Partnership. A v následujícím roce byl Citi jmenován „Nejlepší globální soukromou bankou“ na PWM / The Banker Global Private Banking Awards.
6. Credit Suisse (Odhadovaná aktiva ve správě: 792 miliard USD)
Kromě přítomnosti investičního bankovnictví pomohly služby správy majetku soukromé banky Credit Suisse této instituci získat významný podíl na trhu v prosperujícím asijsko-tichomořském regionu.
5. Royal Bank of Canada (RBC) (odhadovaná aktiva ve správě: 908 miliard USD)
RBC, největší kanadská finanční instituce, využívá týmový přístup k privátnímu bankovnictví, který spojuje každého klienta HNW se soukromým bankéřem a úvěrovým specialistou. Tato kontaktní místa zase čerpají z většího týmu finančních odborníků za pomoc se vším, od správy investic a daňového poradenství až po plánování nemovitostí a filantropické iniciativy.
4. Wells Fargo (odhadovaná aktiva ve správě: 1, 899 bilionu USD)
Ve Wells Fargo se sídlem v San Francisku manažeři vztahů rituálně kontrolují investiční portfolia svých klientů HNW, aby znovu vyvážili držby a v případě potřeby provedli změny alokace aktiv.
3. Merrill Lynch (Bank of America Corporation) (Odhadovaná aktiva ve správě: 2, 206 bilionu USD)
Společnost Merrill Lynch nazývá své zámožné zákazníky „klíčovou a rozšiřující se součástí klientské základny firmy“, nedávno oznámila plány na konsolidaci svých privátních bankovních, mezinárodních a institucionálních skupin do jediné jednotky, která si klade za cíl zefektivnit operace a lépe sloužit potřebám svých ultra -zdraví klienti.
Většina soukromých bank stanoví minimální limity příjmů.
2. Morgan Stanley (Odhadovaná aktiva ve správě: 2, 223 bilionu USD)
V Morgan Stanley působí poradce v oblasti soukromého majetku jako vstupní brána do širokého týmu odborníků, včetně investičních bankéřů, odborníků na kapitálový trh a soukromých bankéřů, kteří kolektivně řeší celou řadu potřeb, včetně plánování důvěry a majetku a pojišťovacích produktů.
1. UBS (odhadovaná aktiva ve správě: 2, 404 bilionu USD)
Díky neuvěřitelných 2, 4 bilionů dolarů ve správě aktivuje UBS Morgan Stanley jako největší skupinu soukromého bankovnictví na světě. Společnost nedávno konsolidovala svou jednotku správy majetku USA se svou mezinárodní operací ve snaze posílit svou pozici vedoucího postavení v odvětví, uvedl generální ředitel skupiny Sergio Ermotti, který prohlásil: „bude to znamenat lepší účinnost, větší sdílení osvědčených postupů, větší návratnost naše investice a vylepšené služby pro klienty. “
Sečteno a podtrženo
Poptávka mezi zámožnými zákazníky po vysoce personalizovaných bankovních službách a jednorázovém nákupu byla pro odvětví soukromého bankovnictví přínosem. Banky se sídlem v USA a Evropě se na tomto růstu těšily nepřiměřenému podílu.
