Pokud máte zájem o pronájem finančního poradce, můžete narazit na někoho, kdo má zkratku CFP vedle svého jména. CFP je zkratka pro Certified Financial Planner a označuje, že někdo složil zkoušku CFP, čímž splňuje požadavky rady CFP.
S více než 100 certifikacemi dostupnými finančním profesionálům je označení CFP vynikající. Jedním z nejvýznamnějších požadavků SRP je aspekt svěřenectví nebo důvěryhodnosti. To nařizuje, že každý SRP musí klást potřeby svých klientů před své vlastní.
Většina finančních odborníků to nemusí dělat, což z CFP a její rady dělá důležitý a jedinečný subjekt v ochraně spotřebitelských zájmů. (Více viz: Rada CFP: Co to je a jak to funguje. )
Co je rada CFP?
Rada CFP má na starosti rozlišení, kdo může být certifikován jako finanční plánovač. Jeho správní rada má právo odstranit označení CFP od kohokoli, kdo jej dosáhl. (Další informace naleznete v: Nejvýznamnější 3 údaje o finančním poradci .)
"Jakmile složíte zkoušku CFP, rada CFP pokračuje v sledování poradců, " řekla Melissa Sotudeh, CFP a Wealth Advisor ve společnosti Halpern Financial. "Přestože se nejedná o regulační orgán a nemůže ukládat pokuty ani zákonné sankce, poradcům, kteří poruší etický kodex rady CFP, bude jejich označení CFP odstraněno a bude vyhoštěno z organizace."
Když máte povolání, které je odpovědné za správu investic v hodnotě milionů dolarů, musíte mít odpovědný orgán, který zajistí, aby lidé nezneužívali svou moc. Společná rybářská politika v důsledku toho chrání spotřebitele před dravými finančními poradci, kteří chtějí vydělat rychle. (Více viz: Alphabet Soup of Financial Certification .)
Historie představenstva
Rada CFP má v současné době 14 členů, finanční profesionály z celé země. SRP je relativně nová profese; představenstvo nejprve vytvořilo myšlenku SRP v 70. letech, i když finanční plánování bylo kolem konce druhé světové války. (Více viz: Finanční plánovač vs. burzovní makléř: Poradenství v oblasti kariéry. )
Představenstvo bylo poprvé spuštěno v roce 1985, aby certifikovalo nové projektanty a zajistilo, že na tuto profesi bude dohlížet spravedlivá samostatná organizace.
Význam označení společné rybářské politiky
Na rozdíl od některých certifikátů, jejichž hodnota je o něco větší než papír, na kterém jsou vytištěny, je označení CFP jedním z nejprestižnějších finančních certifikátů v okolí.
„Označení CFP, které nabízí rada CFP, je ve skutečnosti významné, protože vyžaduje tolik přípravných prací, “ řekl Sotudeh. „Obvykle to trvá devět měsíců až dva roky studia.“
Mezi požadavky CFP patří absolvování bakalářského studia a absolvování kurzů o 100 různých tématech, které zkouška CFP pokrývá. Zkouška trvá 10 hodin a má téměř 300 otázek. Průchodnost je asi 50%. (Více viz: Proč finanční poradci potřebují získat značku CFP .)
Zkouška je nabízena pouze třikrát ročně a je důležité, aby si ji časoměřiči napravili správně - statisticky se míra úspěšnosti pro opakované účastníky stále snižuje. Předtím, než budete mít nárok na získání licence CFP, musíte také pracovat ve finančním odvětví. Existují další etické požadavky, které musíte dodržovat, a ti, kteří již jsou držiteli osvědčení, musí projít požadavky na kontinuální vzdělávání.
Sečteno a podtrženo
Ať už hledáte licenci CFP nebo jste právě na trhu s finančním plánovačem, nepokračujte v označení CFP. Tato tři písmena ukazují, že někdo má kvalifikaci ve finančním a investičním plánování a že svým klientům poskytuje poctivý svěřenský prospěch. Ne každý, kdo si říká finanční poradce, to může říct. Můžete se také ujistit, že si najmete CFP pouze za poplatek, který nebude vyplacen na základě toho, kolik transakcí provedete. (Více viz: CFP, CLU nebo ChFC: Který je nejlepší? )
