I přes stupňující se obchodní válku mezi USA a Čínou, která hrozí vykolejením globálního ekonomického růstu a částečným převrácením výnosové křivky, což naznačuje nastupující recesi, pokračovaly akcie úvěrových služeb při rostoucím využívání kreditních karet a růstu online nakupování překonávat index S&P 500. Finanční výzkumná společnost RBR očekává, že v letech 2017 až 2023 porostou celosvětové výdaje na karty o 10% ročně a během období se zvýší z 25, 1 bilionu dolarů na 45, 2 bilionu dolarů.
Společnosti ve vesmíru mají navíc potenciál expandovat v oblastech, jako je usnadnění plateb mezi účty jednotlivci, zvýšení přeshraničních transakcí a poskytování řešení mezd pro malé podniky. Investiční banka Morgan Stanley věří, že společnosti poskytující úvěrové služby jsou vystaveny bankovnímu systému a zvyšování efektů růstu je staví do příznivého postavení.
"Očekáváme, že sektor plateb bude trvalým čistým příjemcem kvůli dlouhodobému sekulárnímu přechodu na účinnost elektronizace a kombinování, " říká analytik akcií MS James Faucette na CNBC.
Nedávný návrat k zásadním úrovním podpory ve třech předních akcích úvěrových služeb poskytuje příležitost k obchodování s dip dip. Pojďme diskutovat o každém problému podrobněji a poukázat na některé taktické strategie, jak se připojit k dlouhodobé býčí dynamice.
Capital One Financial Corporation (COF)
Capital One Financial Corporation (COF) poskytuje různé finanční produkty a služby ve Spojených státech, Velké Británii a Kanadě. Společnost McLean ve Virginii funguje ve třech divizích: kreditní karta, spotřebitelské bankovnictví a komerční bankovnictví. Capital One zveřejnil upravený zisk ve druhém čtvrtletí (Q2) ve výši 3, 37 USD na akcii, čímž překonal očekávání analytiků ve výši 2, 84 USD na akcii, což přineslo překvapení z výnosu 18, 66%. Toto číslo představuje nárůst o 4, 7% ve srovnání s předchozím čtvrtletím. Přestože tržby společnosti za toto období se meziročně snížily o 1% (meziročně), předstihly prognózy o 1, 76%. Vedení společnosti uvedlo nárůst čistého úrokového výnosu, zlepšení zůstatků úvěrů a sílu svého kartového podnikání, aby dosáhlo pozitivních výsledků. Capital One Stock má tržní kapitalizaci ve výši 39, 64 miliard USD, nabízí dividendový výnos téměř 2% a meziročně obchoduje o 13, 08% k 27. srpnu 2019.
Cena akcií společnosti od konce prosince do července neustále rostla. V poslední době se akcie stáhly v rámci klesajícího klínového vzoru směrem k podpoře významné horizontální linie a 200denního jednoduchého klouzavého průměru (SMA). Obchodníci by mohli použít křížovou čáru divergence s pohyblivým průměrem (MACD) nad její signální linií jako signál nákupu. Ti, kteří zastávají pozici, by měli zvážit rezervaci zisků na zkoušce meziročního (YTD) maxima na 98, 19 USD. Řiďte riziko zadáním příkazu stop-loss pod nejnižší úroveň tohoto měsíce na 82, 68 $.
Objevte finanční služby (DFS)
Discover Financial Services (DFS) nabízí přímé bankovnictví a platební služby ve Spojených státech. Kromě vydávání debetních a kreditních karet poskytuje společnost i vkladové účty a různé typy půjček. Její síť Discover zpracovává transakce pro kreditní a debetní karty se značkou Discover a poskytuje služby zpracování plateb a zúčtování. Společnost 24, 84 miliard USD by měla být i nadále dobře podporována programy zpětného odkupu akcií. Podle Credit Suisse Group AG (CS) objevila Discover Financial za posledních dvanáct měsíců zpět asi 8% svého tržního stropu, přičemž švýcarská banka očekává, že společnost v roce 2020 odkoupí dalších 8% svých akcií. 27, 2019, Discover Financial Stock výnosů 2, 29% a má YTD zisk 34, 35%, překonání indexu S&P 500 o téměř 20% za stejné období.
Akcie zpracovatele plateb pokračovaly výše několik měsíců poté, co 50denní SMA překročil nad 200denní SMA na začátku dubna, aby generoval signál „zlatého křížení“. Od konce července však cena akcií nastolila ostrý krok zpět k obchodování v podpůrné zóně mezi 75 a 77, 50 $. Ti, kteří vstoupí na současných úrovních, by měli očekávat posun zpět k houpačce za poslední měsíc na 92, 47 $. Ovládejte nevýhodu nastavením příkazu k zastavení někde pod 75 USD a změnou jeho bodu zlomu, pokud cena stoupá nad oblast režijního odporu na 82 USD.
Navient Corporation (NAVI)
Navient Corporation (NAVI) poskytuje řešení správy půjček na vzdělávání a řešení podnikového zpracování pro klienty školství, zdravotnictví a státní správy ve Spojených státech. Mezi jeho tři hlavní provozní segmenty patří Federal Education Loans, Consumer Lending a Business Processing. Divize spotřebitelských úvěrů společnosti zaznamenala ve druhém čtvrtletí silnou výkonnost a vykázala zisk 85 milionů USD, meziročně o 28, 8% více. Nižší rezervy a náklady spojené s vyšší čistou úrokovou marží - až o 1 bazický bod - pomohly zvýšit výkonnost segmentu. Analytici umístili na akcii 12měsíční cenový cíl na 17, 14 USD, což představuje 35% vzestup od pondělních 12, 70 USD. Akcie Navientu mají tržní hodnotu 2, 93 miliardy USD a sportovní impozantní výnos z YTD o 47, 79% k 27. srpnu 2019. Investoři také získávají lákavý 5, 14% dividendový výnos.
Společnost Navient se 24. července vyšplhala na nové 52týdenní maximum poté, co dosáhla svých působivých čtvrtletních příjmů. Stejně jako u akcií typu Capital One Financial se akcie během posledních pěti týdnů konsolidovaly v klesajícím klínu a zdá se, že našla podporu z horizontální trendové linie na 12, 50 USD. Protinávrhový tah poskytuje vhodný vstupní bod pro obchodníky, kteří možná zmeškali konec července. Jakmile se ocitnete na dlouhé pozici, přemýšlejte o nastavení příkazu k zisku v blízkosti 52týdenního maxima na 15, 67 USD a omezení rizika poklesu s zastávkou umístěnou mírně pod 200denní SMA.
StockCharts.com.
