Minimální míra krytí likvidity, kterou musí banky mít podle nových standardů Basel III, se postupně zvyšuje na 70% v roce 2016 a do roku 2019 se postupně zvyšuje na 100%. Požadavky na poměr krytí likvidity mezi roky 2016, 2017, 2018 a 2019 jsou 70%, 80%, 90% a 100%.
Normy Basel III
V návaznosti na finanční krizi v roce 2008 vytvořil Basilejský výbor pro bankovní dohled nebo BCBS nový soubor regulačních standardů pro bankovní sektor na celém světě, jehož cílem je zajistit větší finanční stabilitu bank a hospodářství jako celku. Jedna z hlavních reforem výboru se točí kolem mnohem přísnějších požadavků na poměr likvidity nebo LCR.
Stanoveným cílem požadavků na krytí likvidity je zlepšit odolnost krátkodobého profilu rizika likvidity bank. Požadavky LCR jsou navrženy tak, aby zajistily bankám přiměřenou úroveň snadno dostupných, vysoce kvalitních likvidních aktiv nebo HQLA, které lze rychle a snadno převést na hotovost, aby uspokojily veškeré potřeby likvidity, které by se mohly vyskytnout během 30denního období likvidity stres. Nové standardy poměru pokrytí by měly zlepšit schopnost jednotlivých bank a bankovního průmyslu jako celku úspěšně zvládat nepříznivé finanční nebo ekonomické šoky. Požadovaná zvýšená úroveň finančního krytí je navržena tak, aby lépe izolovala bankovní sektor od potenciálních hospodářských krizí a snížila možnost, že bankovní nestabilita bude mít vedlejší dopad na zbytek ekonomiky.
Přijetí norem USA
BCBS nastínila postupné zavádění nových požadavků na krytí likvidity v letech 2015 až 2019, ale banky v Evropské unii budou nové standardy již plně integrovány do roku 2016 a regulační agentury USA zavedly harmonogram, který nařizuje 100% dodržování požadavek LCR do roku 2017.
Ve Spojených státech jsou třemi federálními regulačními orgány, které společně vytvořily konečný soubor pravidel pro provádění norem Basilej III, Federální rezervní rada, Úřad správce měny a Federální korporace pojištění vkladů nebo FDIC.
