Zahraniční akcie představují atraktivní možnost pro investory, kteří chtějí diverzifikovat své portfolio. Mnoho zahraničních brokerů poskytuje tyto zahraniční investice, ale některé jsou lepší než jiné. Tyto akcie nesou svá vlastní zvláštní rizika, od měnových až po politická, a mohou představovat problémy s likviditou a due diligence pro drobné investory. Index podílových fondů, které mají globální rozsah a řídí se pasivním investičním přístupem, poskytuje nákladově efektivní způsoby investování v zahraničí. Zde jsou čtyři z nejlepších interpretů. Všechny informace jsou aktuální k listopadu 2018.
Třída investorů Fidelity Spartan International Index Fund
Spravovaná aktiva (AUM): 23, 22 miliardy USD
Průměrná roční návratnost čisté hodnoty aktiv (NAV) 2015–2018: 3, 8%
Čistý výdajový poměr: 0, 17%
Třída investorů Fidelity Spartan International Index Fund Investor sleduje výkonnost MSCI Europe, Australasia, Far East Index (EAFE), což je široký index, který představuje výkonnost zahraničních akciových trhů. Fond používá techniky vzorkování k dosažení investičních výsledků podobných výsledkům základního indexu. Evropské akcie mají největší alokaci 66%, zatímco japonské akcie představují asi 23% aktiv fondu. Fond poskytuje velkou expozici finančním a spotřebitelským zásobám, které mají alokaci 25 a 13%. Portfolio fondu je široce diverzifikováno; jeho 10 největších podílů představuje pouze asi 11% jejích aktiv.
Fidelity Spartan International Index Fund nabízí diverzifikované mezinárodní portfolio za velmi nízké náklady. Protože se fond vyhýbá rozvíjejícím se tržním akciím, jeho výnosy podléhají nižší volatilitě. Morningstar udělil fondu stříbrné analytické hodnocení a celkové hodnocení čtyř hvězdiček. Fond je bez poplatků za načítání a má minimální investiční limit 2 500 $, 200 USD pro IRA.
Mezinárodní indexový fond Schwab
AUM: 4, 3 miliardy dolarů
Průměrný roční výnos NAV 2015–2018: 3, 7%
Čistý výdajový poměr: 0, 06%
Mezinárodní indexový fond Schwab se také snaží sledovat výkonnost indexu MSCI EAFE. Tento fond má velmi podobnou alokaci aktiv jako jeho soupeř Fidelity Spartan. Fond však váží svá aktiva o něco více ve prospěch defenzivních zásob spotřebitelů. Stejně jako ostatní mezinárodní akciové akcie i fond vystavuje investory výkyvům v cizí měně.
Fond má mezi svými vrstevníky jeden z nejnižších poměrů čistých nákladů a výjimečně nízký poměr obratu jen 3%, díky čemuž je vysoce daňově efektivní. Morningstar udělil fondu bronzové analytické hodnocení a celkové hodnocení čtyř hvězdiček. Fond nemá žádné poplatky za načítání a přichází s minimálním investičním požadavkem pouhých 1 $.
Pax MSCI EAFE ESG Leaders Index Fund Individuální třída investorů
AUM: 577 milionů dolarů
2015-2018 průměrný roční výnos NAV: 2, 45%
Čistý výdajový poměr: 0, 8%
Pax MSCI EAFE ESG Leaders Index Fund (dříve MSCI International ESG Index Fund) sleduje výkonnost MSCI EAFE ESG Index, který je členem indexů MSCI Global Sustainability Indexes. Index poskytuje expozici společnostem s vysokou výkonností v oblasti životního prostředí, sociální oblasti a správy ve vztahu k jejich odvětvovým kolegům. Portfolio fondu se skládá ze směsi zahraničních akcií s velkým a středním kapitálem s vysokou geografickou koncentrací ve Velké Británii a Japonsku. Asi 20% aktiv fondu je přiděleno do finančních zásob, zatímco průmysl má alokaci 13, 5% a akcie zdravotnictví mají alokaci 11%.
Morningstar udělil fondu celkové hodnocení dvou hvězd. Fond neúčtuje poplatky za načítání a přichází s minimálním požadavkem na investice ve výši 1 000 USD.
Vanguard vyvinul trhy indexů admirálů fondu
AUM: 102, 7 miliard dolarů
Průměrný roční výnos NAV na období 2015–2018: 9, 82%
Čistý výdajový poměr: 0, 07%
Indexový index rozvinutých trhů Vanguard sleduje výkonnost referenčního indexu, který měří návratnost investic akcií vydaných společnostmi se sídlem v Kanadě a na hlavních trzích Evropy a tichomořského regionu. Vanguard v roce 2014 sloučil dva ze svých zahraničních kapitálových fondů a vytvořil tak indexový fond Vanguard Developed Markets Index Fund. Fond má výjimečně nízký poměr obratu 3, 4%, díky čemuž je tento fond pro své investory vysoce daňově efektivní. Fond investuje zejména do akcií velkých a středních kapitalizací vyspělých trhů v Evropě (53, 5% podílů) a tichomořského okraje (37%).
Za svůj velmi nízký poměr nákladů, důslednou správu a návratnost získal fond hodnocení zlatých analytiků a celkové hodnocení čtyř hvězdiček od společnosti Morningstar. Fond neúčtuje žádné poplatky za načítání a vyžaduje, aby jeho investoři přispívali alespoň 3 000 $.
