S více než 3 biliony dolarů spravovanými aktivy ve více než 200 fondech je Vanguard jednou z největších investičních společností na světě. Dobře vyhlášenou reputaci nízkorozpočtového investování překonává pouze jeho rekord v produkci vysoce hodnocených fondů, které naplňují všechny seznamy nejlepších fondů, které vlastní. Zjistěte, proč fondy Vanguard patří do vašeho portfolia.
Poplatky
Zakladatel Vanguardu, John Bogle, byl mezi prvními vedoucími představiteli odvětví, kteří přímo propojili investiční výdaje a investiční výkonnost. Četné studie ukázaly, že vyšší poplatky za správu rozhodně brání dlouhodobé investiční výkonnosti. Vanguard vždy nabízel fondy bez zatížení s některými z nejnižších výdajových poměrů na trhu. Pokud se kvalifikujete pro svou třídu admirálů (vyžadující minimálně 10 000 dolarů), náklady se ještě více sníží.
Vedoucí postavení Vanguardu jako poskytovatele nízkonákladového fondu je zajištěno jeho vlastnickou strukturou. Na rozdíl od většiny společností podílejících se na fondech, které jsou vlastněny společnostmi nebo akcionáři třetích stran, je Vanguard ve vlastnictví samotných podílových fondů, takže veškerý zisk je investován do snižování nákladů pro akcionáře podílových fondů.
Král nízkorozpočtových indexovaných fondů
Bogle byl také mezi prvními, kteří zdůraznili, že drtivá většina aktivně spravovaných fondů nemůže porazit tržní indexy s jakoukoli mírou konzistence. Jeho základní filosofie byla postavena na myšlence, že pokud nemůžete porazit trh, měli byste se stát trhem - a pokud to dokážete za nejnižší možné náklady, můžete překonat většinu aktivně spravovaných správců fondů. Vanguard propagoval indexové investice v 90. letech a nyní nabízí nejširší škálu fondů spojených s téměř jakýmkoli tržním indexem. Pokud jste pasivním investorem, nemůžete dosáhnout širší diverzifikace portfolia nikde jinde.
Návrh portfolia pro jakoukoli situaci
Vanguard nabízí levné aktivně spravované fondy, které vám mohou pomoci orientovat se v bahnitých vodách dopředu. Jeho fondy vám mohou poskytnout vyvážené portfolio, které vás ochrání před volatilitou trhu. Bez ohledu na vaše potřeby nebo cíle si můžete vybrat z téměř 300 fondů a fondů obchodovaných na burze (ETF) a vytvořit tak dokonalé portfolio.
Pokud chcete pro své portfolio pouze jeden fond
Nemusí to být nejvíce doporučovaná investiční strategie, ale pokud jste chtěli zefektivnit své portfolio a ponechat si pouze jeden fond, mohl by to být fond Vanguard Total Stock Market Index. Je to Vanguardův největší indexový fond, který ztělesňuje základní filozofii Bogle. Fond vám dává expozici na celém americkém akciovém trhu s širokou diverzifikací mezi společnostmi s velkým, středním a malým kapitálem na obou stranách růstového a hodnotového spektra. Jedná se o pasivně spravovaný fond, takže jeho náklady jsou tak nízké, jak se blíží 0, 17%. Vzhledem k obratu svého portfolia je velmi efektivní z hlediska daní, takže je velkým fondem pro zdanitelné účty.
Držení pouze jedné investice do portfolia se samozřejmě vzhledem k jednostrannému riziku expozice nedoporučuje. Lepší investiční strategií by bylo učinit z fondu Vanguard Total Stock Market Index Index základní podíl v diverzifikovaném portfoliu, které zahrnuje další třídy aktiv, jako jsou dluhopisy, zahraniční cenné papíry a hotovost.
Závěr
Vanguard je již několik desetiletí lídrem v oblasti nízkorozpočtových fondů, během nichž také dokázal produkovat mnoho vysoce výkonných fondů. Můžete najít levnější finanční prostředky; ostatní společnosti z fondu musí konkurovat společnosti Vanguard. Můžete také najít fondy s lepším výkonem, ale jen málo společností s fondy má tolik fondů s nejlepším výkonem ve více kategoriích jako Vanguard.
Nikdy nemůžete vědět, zda máte pro své portfolio nejlepší prostředky. Alespoň s Vanguardovými fondy víte, že budou mezi nejlepšími.
