Každý rok se utratí miliony dolarů na stoupající právní a soudní poplatky spojené s probačním řízením po smrti blízkého. Vyhýbání se prozkoumání majetku v pozůstalosti umožňuje rozdělování majetku obžalovaného určené osobě v určeném čase bez podstatných nákladů.
Klíč s sebou
- Vyhýbání se prozkoumání závěti může pomoci umožnit distribuci panství s nižšími náklady. Probační proces zahrnuje prokázání poslední vůle. Převod majetku na důvěru je jedním ze způsobů, jak se vyhnout prozkoumání.
Souvislosti probačního procesu
Probate je proces dokazování vůle, ve skutečnosti, poslední vůle, a neexistují žádné výzvy k ní a rozhodování o jakýchkoli pohledávkách proti majetku pod soudním dohledem. Probat se obvykle děje u příslušného soudu ve státě a kraji, kde zemřelý trvale bydlel v době své smrti.
Pokud neexistuje platná vůle (zvaná intestnost), přejde vlastnická práva podle zákonů o státní intestitě na „dědice zákona“, obvykle dává polovinu pozůstalému manželovi a zbytek rovnoměrně rozdělí mezi děti. S vůlí nebo bez vůle musí majetek projít probačním řízením.
I když osoba zemře s vůlí, musí soud obecně umožnit ostatním příležitost napadnout vůli. Věřitelé mají povolený krok vpřed; platnost závěti může být zkoumána a mentální kapacita zesnulého v době, kdy byla závěť vypracována, může být zpochybněna.
Toto řízení vyžaduje čas a peníze a vaši dědici jsou ti, kteří budou muset zaplatit. Vzhledem k tomu, že dědické řízení může trvat až rok nebo dva, aktiva se obvykle „zmrazí“, dokud soud nerozhodne o rozdělení majetku. Probate může snadno stát od 3% do 7% nebo více z celkové hodnoty nemovitosti.
Zjednodušení nebo vyhýbání se prozkoumání závěti úplně
Přestože probace probíhá bez ohledu na to, zda jste udělali závěť, můžete se podívat na další nástroje, které pomáhají vašim dědicům.
Převod nemovitosti do důvěryhodnosti
Vyvratitelné živé trusty nebo inter-vivos trusty byly vynalezeny, aby lidem pomohly obejít probační proces. Na rozdíl od majetku uvedeného ve vaší vůli není majetek v důvěře prozkoumán, takže přechází přímo na vaše dědice. Jednoduše vytvoříte dokument důvěryhodnosti a poté převedete název vlastnictví do důvěryhodnosti. Mnoho lidí se jmenuje jako správce, aby si udrželi úplnou kontrolu nad majetkem trustu.
Důvěra také umožňuje pojmenovat alternativní příjemce; to nevyžaduje čekací dobu po smrti a je mnohem těžší zaútočit u soudu.
Nastavit přihlášky k platbě na smrt
Tyto účty, známé také jako účty převodu na smrt, vám umožňují pojmenovat jednoho nebo více příjemců účtu, abyste se vyhnuli prozkoumání závěti. Vytvoření je jednoduché a obvykle zdarma a příjemce může snadno získat peníze poté, co majitel zemře.
Schopnost pojmenovat příjemce je však funkce, kterou musíte přidat na účet, ale většina bank, spořitelen a úvěrů, spořitelních a úvěrových družstev a makléřských společností vám to umožňuje. Vyžaduje to další papírování a čas, takže budete muset být vytrvalí a požádat svou instituci o požadované formuláře.
Vydělejte dárky bez daně
Dávání darů vám pomůže vyhnout se prozkoumání závěti z velmi jednoduchého důvodu: když zemřete, již vlastnictví nemáte. Od roku 2020 můžete dát svým dědicům až 15 000 $ na osobu každý rok bez sankce za daň z darů. Poskytnutí dříve, než zemřete, pomáhá snižovat náklady na prozkoumání závěti, protože obvykle čím vyšší je peněžní hodnota aktiv procházejících prozkoumáním, tím vyšší jsou náklady na prozkoumání.
Znovu proveďte Označení příjemců ve vašem Věci
Zbavte se této staré životní pojistky a ujistěte se, že vaši příjemci jsou aktuální. Jednotlivci příliš často zapomenou změnit své příjemce po druhém manželství a poté bývalý manžel dostane všechno. Zavolejte svému depozitáři a aktualizujte příjemce na svých IRA, 401 (k), životních pojistkách, anuitních smlouvách a jiných důchodových účtech.
Tyto typy účtů přecházejí při vaší smrti na základě smluvního určení příjemce, což znamená, že kdokoli ve své vůli uvedete, není pro tyto účty relevantní; určení příjemce bude mít před soudem přednost. Vyhněte se pojmenování svého majetku jako příjemce, což způsobí, že váš majetek projde prozkoumáním.
Použijte společné vlastnictví
Společné nájemní právo s právem na pozůstalost, celé nájemní právo a komunitní majetek s právem na pozůstalost jsou typy společného vlastnictví, které umožňují, aby váš majetek obešel probační proces. Pokud držíte své akcie, vozidla, domácí a bankovní účty ve společném vlastnictví, přejde vlastnický titul po smrti automaticky na vlastnictví tohoto společného pozůstalého. Pamatujte, že jakmile společně sjednáte svůj majetek, vzdáte se polovičního vlastnictví.
Sečteno a podtrženo
Přestože jsme prokázali některé slabé stránky vůle jako svého jediného nástroje pro plánování nemovitostí, nemyslete si, že ji již nepotřebujete. Pokyny uvedené výše poukazují na skvělé nástroje k vytvoření účinnějšího plánu. Budete však chtít navrhnout závěť na pokrytí majetku získaného krátce před smrtí nebo na něco, co by mohlo být přehlíženo.
Dobrý majetkový plán by měl rozdělovat majetek urážlivého, kdy a komukoli si to osoba přála, as minimálním množstvím příjmů, daní z dědictví a daní z dědictví, jakož i poplatků za právní a soudní řízení. Důležitou součástí dosažení těchto cílů je vyhýbat se prozkoumání závěti.
