Pokud váš makléř prodal cenné papíry z vašeho investičního účtu bez předchozího povolení, pak kroky vašeho makléře nejsou legální, pokud k transakci nedošlo za určitých podmínek.
Dva případy, kdy jsou jednání vašeho makléře legální
1. Pokud máte typ diskrečního účtu, pro který jste podepsali dokumenty, které zmocňují makléře k nákupu a prodeji cenných papírů pro vaše portfolio ve vašem zastoupení, může váš makléř prodávat z účtu. Jakékoli obchody zprostředkovatele však musí být v souladu s pokyny uvedenými ve smlouvě o účtu, která popisuje vaši toleranci rizika a vaše investiční cíle.
2. Máte-li maržový účet a úroveň vlastního kapitálu klesla pod požadavky společnosti na udržovací marži, má makléřská práva všechna práva prodat vaše cenné papíry, aniž by vás kontaktovala nebo získala vaše svolení. Nejčastěji se od firem nepožaduje, aby vám dorovnaly marži, takže pokud jí dají, dělají to jako laskavost zákazníků.
Akce, které můžete očekávat od svého zprostředkování, jsou vysvětleny v dohodě o maržovém účtu, která byla podepsána při otevření účtu. Aby bylo zajištěno, že obdrží peníze, které jste si půjčili, zprostředkuje zprostředkování cenné papíry na vašem účtu bez ohledu na to, zda ztratíte peníze na obchodech, ale makléř nemusí při výběru akcií k prodeji z vašeho účtu nutně použít přísnou metodu. Místo toho se akcie, které se prodávají na pokrytí celého schodku na úrovni vlastního kapitálu, mohou například vybírat v abecedním pořadí. Abychom toho všeho doplnili, může makléř při prodeji cenných papírů za transakci účtovat dokonce celou provizi.
(Chcete-li se dozvědět více, přečtěte si odvažujete žalovat svého makléře?)
