Co je certifikovaný důvěryhodný a finanční poradce?
Certified Trust and Financial Advisor (CTFA) je profesionální označení nabízené sdružením American Bankers Association (ABA), které poskytuje školení a znalosti v oblasti daní, investic, finančního plánování, trustů a majetků. Pověření CTFA je vhodné pro profesionály, kteří mají kariéru v oblasti bankovnictví, zprostředkování, finančního plánování, zdanění nebo správy svěřenství.
Klíč s sebou
- Certified Trust and Financial Advisor (CTFA) je jedním z několika profesních označení nabízených Americkou asociací bankéřů (ABA). Účelem CTFA je posuzovat a certifikovat znalosti a schopnosti finančního profesionála v oblasti trustů a finančního poradenství, obecně Žadatelé musí splňovat minimální požadavky na pracovní zkušenosti ve finančním odvětví a složit přísnou zkoušku. CTFA musí splňovat pravidelné požadavky na další vzdělávání.
Porozumění certifikovanému důvěryhodnému a finančnímu poradci (CTFA)
Certifikace CTFA prokazuje vaši odbornost v oblasti důvěry, finanční a poradenské profese. K získání certifikace Certified Trust and Financial Advisor musí mít uchazeči minimální úroveň pracovních zkušeností v oblasti správy majetku a schválené školicí programy. Uchazeči jsou rovněž povinni úspěšně složit zkoušku. Pro zachování označení CTFA je nutné další vzdělávání.
Podle webové stránky ABA jsou zkušenosti se správou majetku definovány jako interakce s klienty, ať už přímé nebo nepřímé, při podpoře poskytování svěřeneckých služeb vztahujících se k trustům, nemovitostem, IRA, kvalifikovaným penzijním plánům, úschově a individuálním účtům správy aktiv. Tato zkušenost může také zahrnovat poskytování speciálních služeb a řešení v jedné nebo více správních, investičních, daňových, právních, finančních a nemovitostních službách a řešeních. Uznává se, že tyto služby mohou být poskytovány integrovaným nebo specializovaným způsobem. Vezměte prosím na vědomí, že zkušenosti s důvěryhodností zaměstnaneckých výhod, důvěrou společností nebo operacemi cenných papírů / trustů a dodržováním předpisů nelze považovat za zkušenosti se správou majetku.
Požadavky na certifikovaného důvěryhodného a finančního poradce
Žadatelé musí mít tříleté zkušenosti v oblasti správy majetku a musí splňovat jednu z následujících možností školení:
- Držte nadace, středně pokročilé a pokročilé certifikáty ABA Trust. Lze je získat online na Trust School ABA, na Trust School School vedené ABA nebo na kombinaci obou. Pokud žadatelé vyplní všechny tři certifikáty online, je také vyžadován kurz online přípravy na zkoušku CTFA ABA společnosti ABA. Dokončené kurzy finančních institucí pro kanóny Trust School, kurzy I, II a II. Úrovně. Dokončený titul University of Trust and Investment Management.
Nebo mít:
- Pět let zkušeností v oblasti správy majetku a držitelem bakalářského titulu 10 nebo více let zkušeností v oblasti správy majetku.
ABA definuje profesionální zkušenosti se správou majetku jako poskytování poradenství klientům týkajícím se trustů, nemovitostí, IRA, kvalifikovaných penzijních plánů, úschovy a individuálních účtů správy aktiv. Poskytování zvláštních služeb v oblasti správy, správy investic, daní, práva, financí a plánování nemovitostí je také ABA považováno za profesionální zkušenost s řízením majetku.
Kromě splnění těchto požadavků jsou žadatelé povinni podepsat prohlášení o etickém kodexu ABA Professional Certification '.
Certifikovaná zkouška důvěryhodnosti a finančního poradce
Uchazeči si musí zkoušku zakoupit, což je 725 $. Opakování zkoušky stojí 425 $. Zkouška trvá čtyři hodiny a skládá se z 200 otázek s možností výběru z více odpovědí. Mezi oblasti testovaných znalostí patří svěřenecká a důvěrná činnost, finanční plánování, daňové právo a plánování, správa investic a etika. Zkouška také testuje schopnost uchazečů aplikovat své znalosti na praktické příklady. Uchazečům není dovoleno během zkoušky používat kalkulačku ani jiné mobilní zařízení.
Obnovení certifikovaného důvěryhodného a finančního poradce
Pro zachování označení CTFA musí držitelé absolvovat každé tři roky 45 kreditů CE, dodržovat etický kodex ABA Professional Certification 'a platit roční poplatek za obnovení ve výši 249 $. Jednotlivci, kteří jsou držiteli dvou nebo více osvědčení ABA, obdrží obnovovací slevu.
