Charles Schwab i Vanguard spravují biliony dolarů aktiv pro investory po celém světě. Mají však různé způsoby ovládání a pokud hledáte online brokera, je Schwab jednoznačně tou nejlepší volbou. Schwab byl blízko vrcholu naší 2019 online makléřské recenze, celkově vydělával 4 hvězdičky, zatímco Vanguard přišel téměř na dně s pouhými 2 hvězdičkami. Online přítomnost Vanguardu je záměrně holá, zatímco Schwab nabízí několik platforem, plné možnosti bankovnictví a spoustu nástrojů. Služby společnosti Vanguard jsou zaměřeny na investory, kteří investují do nákupů, kteří své investice zaměřují na produkty společnosti Vanguard.
V našich 2019 Best Online Brokers Awards získal Vanguard cenu za nejlepší pro ETF.
Charles Schwab získal ocenění za nejlepší celkově online makléře, nejlepší pro začátečníky, nejlepší burzovní aplikace, nejlepší pro ETF, nejlepší pro obchodování s opcemi, nejlepší pro Penny akcie, nejlepší pro Roth IRA, nejlepší pro IRA, nejlepší pro mezinárodní obchodování a nejlepší web Obchodní platformy.
Důležité
25. listopadu 2019 oznámil Charles Schwab výkup online brokerství TD Ameritrade. Očekává se, že samotná transakce bude uzavřena ve druhé polovině roku 2020 a mezitím budou obě firmy fungovat samostatně. Schwab očekává sloučení svých platforem a služeb do tří let od uzavření obchodu.
- Minimum účtu: 0 $
- Poplatky: Poplatky za obchodování s akciemi zdarma, ETF a opce v USA od 7. října 2019. 0, 65 $ za kontrakt opcí.
- Minimum účtu: 0 $
- Poplatky: 0 $ / akcie a obchodování s ETF, 0 $ plus 1 $ za smlouvu o opcích
Obchodní zkušenosti
Vanguard zaměřuje svou značnou energii na pomoc svým klientům s velkým bohatstvím plánovat odchod do důchodu a další dlouhodobé cíle. Proto její obchodní technologie chybí. Při plnění jejich dlouhodobého zaměření není aktivní zájem o aktivní obchodníky nebo obchodníky s deriváty. Nejsou k dispozici žádné uvozovky; Chcete-li získat aktualizace, musíte ručně aktualizovat obrazovku. Na Vanguardu nemůžete obchodovat se složitými strategiemi opcí.
Schwab má několik platforem, které můžete spustit po přihlášení k jejich vlajkové lodi, nebo si můžete stáhnout platformu StreetSmart Edge na plochu nebo ji spustit z cloudu. StreetSmart Edge je pokročilá platforma společnosti Schwab, která nabízí streamování dat a zpráv v reálném čase spolu s přizpůsobitelnou sadou nástrojů pro tvorbu grafů. Na všech platformách je k dispozici vstupenka All In One Trade Ticket, která umožňuje flexibilně a intuitivně sestavovat objednávku pomocí třídy aktiv, kterou vyberete. Nabídky se aktualizují v reálném čase. Společnost Schwab sleduje statistiku kvality provádění a zprávy poskytované klientům po každém obchodu obsahují informace o tom, jak bylo dosaženo zlepšení cen.
Předvoj
- Žádné streaming citace Žádné složité možnostiVelký jednoduchý obchodní zážitek s malým potěšením stvoření
Charles Schwab
- Několik platforem, z nichž si můžete vybrat, které nabízejí streaming citace a novinkyVšechny obchodní lístky typu All-in-One vám umožní sestavit objednávku pomocí jakýchkoli zpráv o třídě aktiv.
Mobilní a vznikající technika
Vanguard nabízí mobilní aplikace pro zařízení iOS, Android a Kindle Fire. Rozvržení je ve skutečnosti mnohem hezčí a snadněji použitelné než webové stránky. V loňském roce přidali vklad na mobilní šek. Citace jsou však zpožděny. Pro kontaktování zákaznického servisu neexistuje možnost online chatu.
Obchodní přizpůsobení a seznamy klientů Schwab klientů jsou uloženy v cloudu a poskytují stejné nastavení bez ohledu na to, která platforma se používá. Streamování videa a téměř všechny vzdělávací zdroje jsou také dostupné prostřednictvím mobilního zařízení. Analýza možností a obchodní nástroje jsou zabudovány do mobilních aplikací StreetSmart.
Předvoj
- Velmi jednoduchá aplikace, nejužitečnější pro kontrolu zůstatkůData je zpožděnaMobilní kontrolní vklad k dispozici
Charles Schwab
- Možnosti přizpůsobení uložené v cloudu a přetrvávají napříč platformami Zpracování nabídky videa a vzdělávání dostupných na mobilních zařízeníchKomplexní analýza možností a obchodování možné v aplikaci StreetSmart
Zprávy a výzkum
Vanguard nabízí screener akcií a samostatný ETF screener. Screener podílového fondu je velmi základní a zaměřuje se na hledání Vanguardových fondů, i když nesou prostředky od mnoha dalších rodin fondů. Výzkum možností je omezen na zkoumání alternativních řetězců, které jsou výrazně méně informativní než řetězce na jiných webech zprostředkovatelů. Mapování je extrémně základní a nezahrnuje žádné úpravy ani technické studie. Existuje spousta kalkulaček a plánovacích nástrojů pro dlouhodobého investora.
Schwab nabízí rozsáhlý výzkum akcií z různých zdrojů včetně Credit Suisse, Morningstar, MarketEdge, Reuters a CFRA. Pro zprávy v reálném čase si můžete vyzvednout články od Associated Press, Globe Newswire, MT Newswires, Business Wire a mnoha dalších. Proprietární systém společnosti Schwab generuje známky pro více než 3 000 společností. Idea Hub na StreetSmart vám nabízí několik způsobů, jak hledat možnosti obchodování s opcemi, a odkazy na hlubší analýzu, kterou můžete udělat před vystřelením z obchodu. Grafy na platformách StreetSmart používají streamování dat v reálném čase a pokud chcete, můžete umístit obchod z grafu.
Předvoj
- Dostupné jsou třídiče akcií, ETF a podílových fondů. Nástroje pro plánování pro dlouhodobé investování jsou hojné. Extrémně základní mapování, které postrádá přizpůsobení nebo technickou analýzu.
Charles Schwab
- Široká škála výzkumu akciových cenných papírů a novinek k dispozici Nápadový střed StreetSmart pomáhá třídit možnosti obchodování s nápady. Grafy na platformách StreetSmart využívají streamování dat v reálném čase
Vzdělávání a bezpečnost
Vanguardovy vzdělávací nabídky jsou dosti základní a jsou zaměřeny na velmi dlouhodobé investice. Hostují příležitostné webináře, které se zaměřují na dlouhodobější období. Web je šifrován podle průmyslových standardů a při přihlášení z nerozpoznaného zařízení budete čelit bezpečnostní výzvě
Nedávno zahájená iniciativa vedla k Schwab Live Daily, který poskytuje každý obchodní den 4–7 hodin videoobsahu. Většinu z nich lze prohlížet prostřednictvím vysílání Webex a je otevřeno také klientům i jiným klientům. Schwab také nabízí své podcasty pro výběr z Choiceologie, které obsahují informace o behaviorální ekonomice a o tom, jak se lépe rozhodovat. Firma vydává časopis „On Investing“ čtyřikrát ročně. Vzdělávací středisko Schwab zahrnuje širokou a hlubokou škálu vzdělávacího obsahu, který se zaměřuje na různé úrovně dovedností. Obchodní cesty jsou série lekcí velikosti, které kombinují články, videa a pracovní listy, které pomáhají klientům hlouběji porozumět různým tématům souvisejícím s investováním. Záruka společnosti Schwab pokrývá 100% jakýchkoli ztrát na jakýchkoli účtech Schwab v důsledku neoprávněné činnosti.
Předvoj
- Vzdělávání je základní, zaměřené na dlouhodobé investování a stanovení cílů. Webináře nabízené příležitostně pro dlouhodobé plánování. Funkce zabezpečení zahrnují výzvu při přihlášení z nerozpoznaného zařízení.
Charles Schwab
- Schwab Live Daily poskytuje každý obchodní den 4 až 7 hodin videoobsahu. Výukové centrum Schwab Learning pokrývá širokou a hlubokou škálu vzdělávacího obsahu. Bezpečnostní záruka Schwab pokrývá 100% všech ztrát na jakýchkoli účtech Schwab v důsledku neoprávněné činnosti.
Náklady
Standardní plán provize společnosti Vanguard je velmi vysoký, za 7 USD za obchod s akciemi a 7 USD plus 1 USD za kontrakt pro opce. Maržové sazby jsou na vysoké straně. Existuje však 1 800 ETF, s nimiž můžete obchodovat bez placení provize, a klientům s velmi vysokými zůstatky na účtu se zachází s mnohem nižšími provizí.
Schwab odstranil své základní provize za transakce s akciemi a ETF, jakož i poplatek za transakce s opcemi. Poplatky jsou rovněž vyloučeny za transakce OTCBB (penny stock), což je diferenciace. Obchody s opcemi jsou nyní 0, 65 USD za kontrakt, což je velké snížení cen pro menší obchody s více nohami. Jejich marže jsou průměrné, i když nižší než TD Ameritrade a E * TRADE.
Závěr
Silnou stránkou Vanguardu je udržování rozmanité škály levných ETF a podílových fondů, ale můžete si je koupit na jakémkoli online brokerském webu. Pokud hledáte obchodní nástroje a hloubkové vzdělávání, nabídky Vanguardu vás nebudou potěšit. Zdá se, že toto zprostředkování aktivně odrazuje investory, kteří chtějí obchodovat častěji než jednou na sluneční oběžné dráze Jupiteru.
Jako jeden z největších online brokerů je společnost Schwab schopna nabídnout svým zákazníkům širokou škálu služeb a nástrojů, včetně špičkové mobilní aplikace. Zdá se, že v posledních několika letech povzbuzují své zákazníky, aby spolupracovali s poradcem, ať už lidským nebo robo. Samořízení obchodníci to stále dokážou osamostatnit, zatímco zákazníci na jednom místě budou s kombinací makléřských a bankovních služeb spokojeni.
Metodologie
Investopedia je zaměřena na poskytování investorů s nestrannými, komplexními recenzemi a hodnocením online brokerů. Naše recenze jsou výsledkem šesti měsíců hodnocení všech aspektů platformy online makléřů, včetně uživatelské zkušenosti, kvality obchodních transakcí, produktů dostupných na jejich platformách, nákladů a poplatků, zabezpečení, mobilního zážitku a zákaznických služeb. Na základě našich kritérií jsme vytvořili ratingovou stupnici a shromáždili jsme přes 3 000 datových bodů, které jsme zvážili do našeho systému bodování.
Kromě toho byl každý makléř, který jsme zkoumali, povinen vyplnit 320bodový průzkum o všech aspektech své platformy, které jsme použili v našem testování. Mnoho online brokerů, které jsme hodnotili, nám poskytlo osobní demonstrace jejich platforem v našich kancelářích.
Náš tým průmyslových odborníků, vedený Theresou W. Carey, provedl naše recenze a vyvinul tuto nejlepší metodologii v oboru pro hodnocení online investičních platforem pro uživatele na všech úrovních. Klikněte zde a přečtěte si naši úplnou metodiku.
