Co je program dodržování předpisů?
Program shody je soubor interních zásad a postupů společnosti, které jsou v souladu se zákony, pravidly a předpisy nebo za účelem udržení dobré pověsti podniku. Tým pro dodržování předpisů zkoumá pravidla stanovená vládními orgány, vytváří program pro dodržování předpisů, provádí ho v celé společnosti a vynucuje dodržování programu.
Program shody vysvětlen
Hlavními finančními regulátory jsou Federální rezervní rada, Komise pro cenné papíry a burzy (SEC) a Úřad pro regulaci finančního průmyslu (FINRA). Tyto a další stanovily požadavky, které musí banky, makléři, obchodníci s cennými papíry a další finanční instituce v případě potřeby a v různé míře dodržovat. Programy dodržování předpisů ve finančním odvětví nabývají na významu od šoku z finanční krize, ale prudké stížnosti bankéřů našly ve federální vládě vnímavé uši republikanů. Bylo vyvinuto společné úsilí o zrušení předpisů určených k tomu, aby někteří účastníci ve finančním sektoru zabránili přehánění jejich zájmu o vlastní zájem, ale tlak a tah politiky v DC způsobí, že není jasné, jaké změny, pokud vůbec nějaké, budou nakonec vyústit.
Veřejně obchodované společnosti by měly mít robustní programy shody, které splňují požadavky stanovené SEC. Zejména musí být přísně dodrženy požadavky na podání a lhůty. Programy dodržování předpisů jsou také důležité, i když méně formálně z hlediska zákona, ve společnostech velkých i malých, veřejných nebo neveřejných. Pokud se požadavky regulačního orgánu nevztahují, program compliance společnosti se zaměřuje na chování zaměstnanců, aby dodržovaly interní politiky (např. Utrácení podnikových fondů nebo zacházení se ženami), a co je důležitější, na udržení reputace firmy mezi svými zákazníky, dodavatelé, zaměstnanci a dokonce i komunita, ve které se daná firma nachází. Oddělení pro dodržování předpisů vzrostla v důsledku své úlohy při udržování jejich společností mimo horkou vodu s regulátory, zákazníky, akcionáři a širokou veřejností.
