Obsah
- Definujte sami sebe
- Definujte svůj cílový trh
- Buďte obezřetní při výběru svého modelu
- Buďte objektivní a nezávislí
- Staňte se více úkoly
- Sečteno a podtrženo
Jak přesně se finanční plánovač dostane na vrchol? Investopedia získala několik nejlepších investičních nápadů ve Spojených státech za dobrou a solidní radu. Zde je vzorec, který doporučují finančním plánovačům, aby se stali nejlepšími poradci:
Klíč s sebou
- Stát se nejlepším finančním poradcem se v tomto konkurenčním odvětví může zdát jako dlouhodobý. Zeptali jsme se některých z nejúspěšnějších poradců v zemi, co to znamená, a dali nám několik skvělých rad. definování vašeho cílového trhu se objevilo několikrát. Klíčovou radou bylo také to, že jsme schopni objektivně žonglovat s několika úkoly objektivním způsobem.
Definujte sami sebe
David Molnar, jednatel finanční společnosti HighTower San Diego, říká, že poradci musí zjistit, kým chtějí být. „Rozhodněte se, zda budete poradcem v oblasti bohatství nebo správcem portfolia, “ radí. „Definujeme poradce v oblasti bohatství jako někoho, kdo zaujme holistický přístup založený na plánování, navrhne vhodné alokace aktiv a poté zadá outsourcing každodenního investování správcům peněz, a to buď prostřednictvím samostatných účtů, podílových fondů nebo obojím. Portfoliový manažer je zaměřen více o procesu správy aktiv a provede výběr zabezpečení daného portfolia interně. “
Molnar říká, že na otázku neexistuje správná nebo nesprávná odpověď, protože existuje mnoho příkladů úspěšných poradců, kteří se drží jedné z těchto dvou disciplín. „Ale realita je taková, že nemůžeš účinně dělat obojí, “ dodává. „Pokud jste právě začínají v podnikání nebo se snažíte proniknout do kariéry finančního poradce / plánovače, existuje opravdu jen jedna možnost. Nemáte čas být efektivním portfóliovým manažerem a nabízet se novému potenciálnímu klienti. “
Definujte svůj cílový trh
Molnar také radí odborníkům v oblasti správy majetku, aby se seznámili se společnými potřebami a obavami své cílové skupiny a poté se stali odborníky na řešení těchto problémů. Proveďte následující přímé kroky:
- Zúčastněte se průmyslových výstav a síťových funkcí. Seznamte se s profesionály, kteří slouží této komunitě. Zviditelněte se na ně. Znát tržiště dovnitř a ven. Kdo jsou hráči? Kdo se jim musí vyhnout?
„Čím častěji se na různých událostech a funkcích v síti setkáváte, tím více vás ostatní uvidí jako odborníka, “ dodává.
Při výběru obchodního modelu buďte opatrní
Wayne B. Titus III, fiduciární, pouze honorářský poradce AMDG Financial, plymouthské společnosti spravující majetek v Plymouthu, říká, že poradci musí určit, jak mohou nejlépe sloužit svým klientům. „Mou volbou je sloužit z fiduciárního pohledu jen na poplatky, “ říká. „Jako CPA můj profesní etický kodex uvádí, že bych měl být ve skutečnosti a ve své podstatě nezávislý. Věřím, že jako nezávislý registrovaný investiční poradce (RIA) je moje firma v nejlepším postavení, aby mi mohla sloužit svým klientům od těch nejlepších nezávislá a objektivní perspektiva. “
Vždy buďte objektivním a nezávislým poradcem
Titus říká, že manažeři bohatství mohou poskytovat rady, které přicházejí z jiné perspektivy a klienti potřebují jasnost, odkud pocházíte. „Pracujete s klientem na podpoře jeho cílů a cílů, aniž by došlo ke skutečnému nebo vnímanému střetu zájmů, “ říká. „Jasně chápou úroveň odpovědnosti a kompenzace, kterou za práci, kterou děláš, obdrží. Mohou zhodnotit skutečné náklady a užitek z výběru, které provedli.“
Když investoři pochopí, že jim dlužíte povinnost loajality a jsou podle zákona drženi na nejvyšší úrovni, začnou do vaší praxe přibývat mnohé výhody, dodává Titus. „Potenciální investoři se zájmem o obezřetné řízení svého bohatství vás začínají vybírat před jinými alternativami na trhu, “ říká. "Stávají se klienty a doporučují a snadno vás seznámí se svou rodinou a přáteli. Doporučení jsou normou; vztahy trvají mnoho let, prostřednictvím několika generací."
Staňte se více úkoly
Minoti Rajput, certifikovaný finanční plánovač se společností Southfield, Secure Planning Strategies se sídlem v Michala, říká, že mít určitou rozmanitost ve své poradenské praxi je klíčem k růstu na vrchol. „Mají více než jednu oblast speciality, protože dělat totéž a pracovat se stejným typem klientů může být únavné, “ říká Rajput, průmyslový veterán.
Rovněž doporučuje pravidelně zůstat v kontaktu s dalšími odborníky na finanční služby. „Vzdělávání a sdílení nápadů od sebe je úžasné; opření o sebe v době stresu je ještě lepší, “ dodává.
Sečteno a podtrženo
Všichni naši odborníci dodali, že nejlepší poradci milují to, co dělají pro bydlení, a jsou stejně efektivní jako prodejní profesionálové i jako investiční profesionálové. Říká se, že elitní poradci pravidelně stanovují cíle akvizice klientů a mají pečlivě vyladěný proces akvizice klientů, postavený na řadě potenciálních zákazníků, doporučení a prodejních příležitostí vyřazených z této strategie.
Takzvaná „poradenská elita“ má také tendenci vlastnit několik působivých pověření, jako je navršování magisterského titulu v oboru financí na titul Certified Financial Planner (CFP®). Klienti milují odborníky a čím více pověření má poradce, tím lepší je vnímání potenciálních klientů.
Všechny výše uvedené nepředstavují jediné atributy, které oddělují průměr od elity, ale jsou na vrcholu seznamu správců majetku, kteří se dostali na vrchol své profese, a chtějí, abyste udělali totéž.
