Pro lidi, jejichž portfolia mají hodnotu 1 milion dolarů nebo více, je diverzifikace těchto investic klíčovým aspektem udržování a rostoucího bohatství.
Jakmile dosáhnete určité úrovně aktiv, může být obtížné spravovat vaše investice bez obav, že vyhodíte své těžce vydělané peníze. Použití různých metod diverzifikace k ochraně vašeho portfolia před trhem je jedním z nejlepších způsobů, jak zachovat důchodové úspory.
Spravujte své portfolio jako každé jiné
"Diverzifikované portfolio v milionech dolarů by mělo být diverzifikováno stejně jako portfolio 100 000 dolarů, " řekl CFP Daniel Zajac z Finance and Flip Flops. "Na hodnotě účtu by nemělo záležet."
Způsob, jakým správně spravujete své portfolio, ať už má 1 000 000 nebo pouze 10 000 $, je promyšlené vyhodnocení vašich investic, výpočet, jaký druh diverzifikace potřebujete, a rychle reagovat na krátkodobé problémy.
Samozřejmě, čím více jste investovali, tím větší zásah získáte, pokud se něco stane trhu. Setkání s finančním poradcem, který se specializuje na portfolia v milionech dolarů, může pomoci identifikovat vaše slabé stránky a najít investice k řádnému vyvážení vašich aktiv. To vám také v budoucnu pomůže, protože vaše portfolio se rozšiřuje.
Mysli na alternativu k diverzifikaci
Jedním z nejlepších způsobů, jak diverzifikovat, je vybrat investice, které mají nízkou korelaci mezi sebou. Tímto způsobem budete vždy chráněni, pokud trh poklesne, protože vaše investice se nebudou chovat stejně.
"Některé třídy aktiv se chovají odlišně za různých tržních podmínek a kombinace aktiv s nízkou vzájemnou korelací může potenciálně zlepšit schopnost portfolia zmírnit se proti tržním otřesům, " řekl generální ředitel a zakladatel Sang Lee z DarcMatteru. „Začlenění alternativ, jako je rizikový kapitál, soukromý kapitál, hedgeové fondy a produkty s pevným výnosem, se stalo převládající diverzifikační technikou jak mezi institucionálními, tak jednotlivými investory, kteří usilují o posílení profilů rizika a návratnosti svých portfolií.“
Lee říká, že tyto typy alternativních investic mají nízkou korelaci s akciemi a dluhopisy, které tvoří typické portfolio.
Diverzifikujte na základě vašich sociálních příčin
CFP Andrew Novick z investičního spojení řekl, že někteří lidé se rozhodnou diverzifikovat nikoli na základě toho, jaké investice kupují, ale podle toho, co tyto společnosti představují pro investora. Tito se obecně nazývají společensky odpovědné investiční mandáty. Obecně zahrnují podporu hodnot, jako je environmentalismus, udržitelnost, zapojení komunity a další. Tyto možnosti, stejně jako darování na charitu, představují možnost pomoci společnostem, jejichž hodnoty jsou v souladu s vašimi. Navíc se nemusíte vzdát návratnosti a zabezpečení, abyste mohli podporovat své oblíbené příčiny.
„Mezi příklady patří vyhýbání se podnikům, které se zabývají výrobou alkoholu, tabáku, hazardních her, pornografie a zbraní, a upřednostňování podniků, které slouží komunitám s nízkými příjmy a znevýhodněným komunitám, provozování čisté technologie, vytváření pracovních míst a zavádění produktů, které přinesou výhody pro komunitu a životní prostředí, “ řekl Novick.
Sečteno a podtrženo
Pokud se obáváte, že vaše robustní portfolio vypadá jako vanilkový pudink místo růžového matného koblihy se sypáním, nejlepší diverzifikace je nejlepší způsob, jak ho ochránit. Pokud používáte různé strategie k využívání různých tříd aktiv, pravděpodobně se budete moci zajistit proti volatilitě trhu a nepředvídatelnosti.
