Investiční analytici provádějí výzkum, vytvářejí finanční modely a vytvářejí analytické zprávy a doporučení týkající se konkrétních typů akcií, dluhopisů nebo jiných investičních cenných papírů. Investiční analytici pracují pro mnoho typů firem v odvětví cenných papírů, včetně makléřů, bank, společností zabývajících se správou peněz, zajišťovacích fondů a penzijních fondů. Odborníci v této oblasti jsou známí také jako analytici cenných papírů nebo finanční analytici.
Investiční analytici vytvářejí průzkum a doporučení pro nákup a prodej pro dvě odlišná použití, v závislosti na zaměstnavateli. V bance nebo zprostředkování investiční analytici obecně vydávají doporučení agentům společnosti, kteří tyto informace používají k prodeji investic jednotlivým klientům a široké veřejnosti. Tyto firmy působí na prodejní straně trhu. Na straně nákupu trhu, který zahrnuje hedgeové fondy, penzijní fondy a společnosti zabývající se správou majetku, analytici obvykle vytvářejí průzkumy a doporučení pro investiční manažery společnosti, kteří tyto informace používají k přímému nákupu a prodeji cenných papírů.
Kariérní cesta
Mnoho vyšších investičních analytiků začalo pracovat v této oblasti jako juniorští analytici, kteří shromažďovali data, vytvářeli a aktualizovali finanční tabulky a učili se vstupy a výstupy profese pod dohledem vrcholového člena analytického týmu. Pozice na základní úrovni obvykle vyžadují bakalářský titul. Po několika letech práce a učení na juniorské pozici se mnoho analytiků vrací zpět do školy, aby dokončilo postgraduální studium v přípravě na další postup v oboru. Nový pronájem, který má odpovídající magisterský titul, často začíná okamžitě v roli analytika, bez ohledu na to, zda pracoval jako junior analytik.
Většina vedoucích analytiků se zaměřuje na konkrétní kategorii cenných papírů a v průběhu času rozvíjí vysokou úroveň odborných znalostí v této oblasti. Pracovní povinnosti zahrnují aktualizaci údajů o výzkumu v reakci na nový vývoj, plánování a provádění nových výzkumných projektů, komunikaci s kontakty v odvětví zaměření a prezentaci výsledků výzkumu vedení společnosti, obchodním zástupcům nebo klientům. Starší analytici obvykle dohlížejí na práci jednoho nebo více pomocných analytiků.
Senior analytik se záznamem vysokého výkonu se může stát manažerem portfolia v kupující firmě, která dohlíží na všechny aspekty investičního portfolia. Portfolio manažeři stanovují investiční strategii a vybírají konkrétní kombinaci cenných papírů v portfoliu na základě práce senior analytiků. Správa portfolia obvykle představuje konec kariérního postupu.
Vzdělávací kvalifikace
Pozice vstupní úrovně v oboru vyžaduje bakalářský titul. Mezi relevantní předměty patří obchodní disciplíny s kvantitativní složkou, jako je finance, účetnictví nebo ekonomie, a další předměty, které poskytují školení v analytických a kvantitativních dovednostech, jako je statistika, matematika, fyzika nebo strojírenství.
Zatímco magisterský titul není obecně předpokladem pro povýšení na pozici analytika, mnoho firem hledá uchazeče o zaměstnání s příslušnými postgraduálními tituly. Mnoho pokročilých analytických pozic a pozic pro správu investic vyžaduje magisterský titul. Mezi relevantní postgraduální tituly patří MBA s kvantitativním zaměřením nebo magisterský titul v oboru finance.
ostatní kvalifikace
Investiční analytici jsou obecně povinni získat licenci od Úřadu pro regulaci finančního průmyslu (FINRA), národního regulačního orgánu, který zajišťuje dohled nad společnostmi obchodujícími s cennými papíry a obchodníky s cennými papíry ve Spojených státech. K získání vhodné licence potřebuje uchazeč obvykle sponzorství od kvalifikovaného zaměstnavatele. V důsledku toho se proces udělování licencí obvykle koná poté, co byl kandidát najat jako investiční analytik.
Označení Chartered Financial Analyst (CFA), udělené Institutem CFA, je profesionální certifikace dostupná analytikům s bakalářským titulem a nejméně čtyřletou odbornou praxí v oboru. Většina zaměstnavatelů očekává, že kvalifikovaní analytici budou vykonávat a dokončovat certifikaci CFA. Mnoho z nich vyžaduje certifikaci CFA pro další postup do vyšších pozic ve firmě. Certifikace vyžaduje, aby uchazeči složili řadu tří zkoušek.
