Jediný čas, kdy má smysl půjčit si peníze na investici - známou ve finančním žargonu jako „investovat půjčku“ - je, když je návratnost investice půjčky vysoká a úroveň rizika investice je nízká. Pro investora je nepředvídatelné investovat půjčku do rizikového vozidla, jako je akciový trh nebo deriváty.
Také, pokud investor vezme půjčku, nemá smysl umisťovat peníze do investice, která dozraje po splatnosti úvěru. Je také důležité, aby investor zajistil, že návratnost investice je vyšší než náklady na půjčku.
Do této kategorie spadají depozitní certifikáty (CD) a dluhopisy, stejně jako investice, které dozrají za 90 měsíců nebo méně a vyprodukují více než 10% nákladů na půjčku.
Investor může na tuto otázku odpovědět také tím, že bude pevně rozumět tomu, jak a kdy se projeví pákový efekt a marže.
