Stále více důkazů naznačuje, že měření pokroku zvyšuje změny úspěšných výsledků. Pokud jde o řízení finanční poradenské praxe, existuje mnoho různých způsobů měření úspěchu, které mohou pomoci zajistit, aby byl každý na správné cestě., podíváme se na některé z nejlepších metrik pro měření finanční poradenské praxe a několik tipů na jejich interpretaci.
Aktiva ve správě
Spravovaná aktiva (AUM) byla dlouhodobě oblíbenou metrikou finančního sektoru, protože je přímo vázána na celkové příjmy firmy. Majitelé podniků se často podívají na trendy v AUM v průběhu času, aby získali představu o tom, zda firma roste. Tyto metriky lze také použít pro stanovení cílů pro nadcházející měsíc nebo rok, zatímco odhady příjmů odvozené z AUM mohou pomoci při vytváření ročních rozpočtů. (Další informace viz: Klíčové kroky k vytvoření skvělé praxe v oblasti finančního plánování .)
Problém s tradičními metrikami AUM spočívá v tom, že růst se obvykle s rostoucí praxí stává klesajícím číslem. Aby se tomuto problému vyhnuli, mohou finanční poradci místo toho chtít prozkoumat čistou novou AUM - nebo nově spravovaná aktiva - za období méně ztracené účty. Majitelé podniků mohou tuto metriku použít k vytvoření konzistentního cíle růstu pro každé období, nikoli k tomu, aby jej museli časem upravovat. Poskytuje také pohled na růst aktiv v reálném čase.
Průměrný příjem na klienta
Na spravovaná aktiva nelze spoléhat jako na jednu metriku pro měření úspěchu praxe finančního poradenství, protože měří pouze výnosy nejvyšší úrovně. Postupem by se například mohla časem zvyšovat AUM, ale rychle se zvyšující náklady by mohly snížit ziskovost. Některé praktiky mohou dokonce objevit řadu nerentabilních klientů, které by stálo za to nechat jít, spíše než pokračovat ve službě se ztrátou - překvapivě běžná událost. (Více viz: Poradci: Kdy byste měli vyhodit klienta? )
Průměrný výnos na klienta (ARPC) je skvělou metrikou pro měření a zlepšování ziskových marží v čase. V některých případech nízká hodnota ARPC znamená, že finanční poradci mohou zacílit na příliš malou klientelu. Tyto postupy lze zlepšit zvýšením ARPC prostřednictvím dalších nabídek produktů a služeb nebo zacílením na klienty s vyšším čistým jměním, které by mohly zlepšit ziskové marže snížením marketingových a retenčních nákladů. (Další informace naleznete v části: Tipy pro potěšení bohatých klientů .)
Čistý zisk marže
Průměrný výnos na klienta poskytuje skvělou představu o hrubých ziskových maržích před fixními náklady, problém však spočívá v tom, že finanční poradenská praxe může být na čisté úrovni nerentabilní. Například podnikání s vysokými fixními náklady - například umístění v drahé kancelářské budově - může ztížit ziskovost na čistém základě, i když firma může být vysoce zisková při pohledu na hrubé marže a metriky ARPC.
Čisté ziskové marže lze vypočítat vydělením čistého zisku celkovým prodejem a vynásobením výsledku 100 - nepochybně známou rovnicí pro finanční poradce. Obecně by se finanční poradenské postupy měly snažit optimalizovat pro vyšší čisté ziskové marže, ale je důležité si uvědomit, že některé kapitálové výdaje mohou být nezbytné pro dlouhodobý růst. Technologická řešení jsou skvělým příkladem, protože poskytují konkurenční výhodu při vysokých počátečních nákladech. (Další informace viz: Jak věrnost pomáhá poradcům upadnout neziskovým klientům .)
Sečteno a podtrženo
Finanční poradci mohou dosáhnout většího úspěchu měřením jejich provozního a finančního pokroku pomocí řady klíčových metrik. Zatímco poradci mohou být zvyklí na analýzu veřejných společností, existuje několik nekonvenčních metrik, které mohou chtít použít k měření úspěchu své poradenské firmy, která se může lišit od jiných společností. Poradci by si měli být jisti, že používají správné metriky a průběžně je sledovat.
Kromě těchto metrik mohou finanční poradci také chtít zvážit zkoumání nefinančních metrik, jako je dotyk zákazníků, aby se časem optimalizovala jejich reputace a jiná nehmotná aktiva. Tato vylepšení nakonec povedou k hmatatelnějším výhodám, jako je snížení počtu klientů, nižší marketingové náklady a vyšší ziskovost. (Více viz: Trendy náročné finanční poradce .)
