Co je omezená plná moc?
Limited Power of Attorney (LPOA) je oprávnění správce portfolia vykonávat specifické funkce jménem klienta na účtu daného klienta. LPOA dává manažerovi portfolia prostor pro výkon funkcí, jako je oprávnění k obchodování, orgán pro vyplácení peněz, orgán pro placení poplatků a povolení k zasílání formulářů přímo makléřovi (proxy prohlášení, nabídky nabídek atd.). Než klient podepíše LPOA, měl by si být vědom specifických funkcí, které autorizoval správce portfolia k výkonu, protože klient bude odpovědný za rozhodnutí správce.
Porozumění omezené plné moci
„Omezený“ v LPOA se týká skutečnosti, že některé důležité funkce účtu jsou stále k dispozici pouze majiteli účtu, jako jsou výběry hotovosti, změna příjemce nebo jiné významné akce na účtu. Klienti musí jasně uvést, jaké pravomoci si chtějí zachovat.
Oprávnění LPOA se v posledním desetiletí rozšířila, protože mnoho investorů přesouvá své účty ze standardních makléřských společností do společností zabývajících se správou peněz, jako jsou registrovaní investiční poradci (RIA). LPOA umožňují manažerovi provádět jeho investiční strategii pro klienta, aniž by museli neustále kontaktovat klienta, aby příkaz schválil, než bude proveden.
Omezená pravomoc typů advokátů
- Pružinové síly: LPOA, která má pružící schopnosti, se stane aktivní, pouze pokud je vyvolána určenou událostí. Odpružené síly LPOA se obvykle používají s důvěrou vůle nebo rodiny. V zásadě tento typ LPOA nabývá účinku, pouze když klient zemře nebo se stane neschopným a nemůže nadále spravovat své účty. Nelze jej spustit, pokud je klient schopen řešit své vlastní záležitosti. Trvanlivé a nestálé: Trvalé LPOA dávají manažerovi portfolia trvalé oprávnění vykonávat určité funkce, a to i poté, co klient zemře nebo se stane neschopným. Většina LPOA není dlouhodobých, což znamená, že se stanou neplatnými, když klient zemře nebo se stane zdravotně postiženým.
Omezení plné moci
Klienti obvykle vyplňují formulář plné moci, když si otevřou svůj účet u správce portfolia. Většina formulářů dává klientům možnost vybrat si mezi LPOA nebo plnou mocí. Klient musí poskytnout podrobnosti o svém právníkovi, který je obvykle portfóliovým manažerem. Další manažeři, kteří mají v úmyslu učinit investiční rozhodnutí jménem klienta, musí mít ve formuláři také své údaje. Po vyplnění formuláře musí klient i právník (zástupci) podepsat.
Správci portfolia obvykle pomáhají svým klientům s vyplňováním formulářů POA. Klienti, kteří si nejsou jisti, jaké funkce autorizují nebo mají komplikovanou strukturu účtu, mohou chtít získat právního zástupce, aby si před podepsáním formuláře POA zkontroloval formulář.
