Každý rok kolem února vyjdou Barron's a Lipper Inc. se svými rodinnými žebříčky fondu za předchozí rok. Hodnocení rodin fondů je určeno výkonem všech fondů společností v průběhu roku. Aby byla skupina fondů způsobilá pro hodnocení, musí mít pro investory k dispozici určité množství prostředků. V roce 2014 to byly tyto požadavky na fond: tři fondy v obecných kategoriích amerických akcií, jeden fond ve světové kategorii akcií, jeden fond v kategorii vyvážených fondů, dva zdanitelné dluhopisové fondy a jeden dluhopisový fond osvobozený od daně.
Při porovnávání výnosů z rodin fondů odstraňují poplatky 12b-1, zatížení a prodejní poplatky. Důvodem jejich odstranění je to, že chtějí zajistit, aby porovnávali investiční dovednosti mezi rodinami fondů. Po odstranění poplatků provádí Lipper výpočty, aby určil nejlepší celkovou rodinu fondů. Tato hodnocení se počítají stanovením percentilního hodnocení fondu v dané kategorii, pak se toto vynásobí vážením tohoto fondu jako procenta z celkových aktiv investiční společnosti. Nakonec se toto vynásobí přiřazeným vážením dané kategorie pro běžný rok. To se děje pro všechny podílové fondy a pak se konečná čísla sčítají. Rodina fondů s nejvyšším skóre je č. 1. Tento proces se opakuje, aby se získaly výsledky také pro pětileté a desetileté hodnocení.
Zde je pět největších rodin fondů pro rok 2014.
1. Předvojská skupina
Vanguard zaujímá nejlepší místo v roce 2014. Vanguard je známý svými indexovými fondy, které tvoří dvě třetiny spravovaných aktiv. Letos jim však pomohly aktivně spravované prostředky. Generální ředitel Vanguard Bill McNabb přisuzuje svůj úspěch nízkým poplatkům. Podle společnosti Lipper byl průměrný poměr výdajů u aktivně spravovaných fondů ve společnosti Vanguard 0, 28% ve srovnání s průměrem v odvětví 1, 25%.
2. BMO Global Asset Management
Skupina Bank of Montreal (BMO) pro správu aktiv si vyžádala místo č. 2. Ačkoli většina ve Spojených státech je relativně neznámá, mají ve správě 60 miliard dolarů. Kromě toho, že celkově obsadili druhé místo, získali také pět nejlepších míst ve světových akciových fondech a zdanitelných dluhopisových fondech. Budou to jméno, které budou v příštích několika letech sledovat, jak budou pokračovat v růstu svého amerického podílového fondu.
3. Invesco
Společnost Invesco Ltd. (IVZ) obsadila třetí místo s 216 miliardami dolarů pod správou. Invesco je nezávislá investiční společnost, která se zaměřuje pouze na investice a má investiční profesionály po celém světě s pomocí klientů ve více než 20 zemích. Stejně jako Vanguard má i Invesco velký podíl na pasivech, což jim v roce 2014 pomohlo.
4. SEI
SEI Investments Co. (SEIC) spravuje 117 miliard dolarů v 50 podílových fondech. SEI začala jako technologická společnost, která má pomáhat školit úvěrové úředníky. V průběhu let přidaly další služby pro investiční svět, včetně jejich podílových fondů. SEI používá systém subadvisorů, přičemž více než 90% je zadáno externím poradcům.
5. Hlavní fondy
Hlavní fondy jsou součástí hlavní finanční skupiny (PFG). Zatímco začínali jako pojišťovací společnost, v průběhu let se diverzifikovali do správy investic. Většina jejich investičních služeb je zaměřena na důchodové spoření.
Sečteno a podtrženo
Nejlepší rodiny fondů se každý rok mění v závislosti na jejich výkonnosti. Stále však můžete ovládat, jak se vám daří, vybíráním prostředků s nízkými poplatky a dlouhodobým výkonem.
