Co je to podílový fond bez transakčních poplatků
Podílový fond bez transakčních poplatků je podílový fond bez souvisejících obchodních poplatků. Žádné transakční poplatky za podílové fondy se obvykle nekoupí přímo od společnosti podílového fondu nebo prostřednictvím zprostředkovatelských platforem se slevou. Žádné transakční poplatky podílových fondů nejsou pro investora výhodné, protože mu to umožňují nákup podílového fondu bez vzniku jakýchkoli prodejních poplatků za obchod. Žádné transakční poplatky za podílové fondy nelze označovat také jako podílové fondy NTF nebo žádné podílové fondy bez zatížení.
Úvod do podílových fondů
VYDÁVÁNÍ DOLŮ Žádný podílový fond transakčních poplatků
Investiční poplatky nejsou k dispozici investorům prostřednictvím několika různých kanálů. Lze je zakoupit přímo od společnosti podílového fondu, zakoupit prostřednictvím zprostředkovatele slev nebo provést transakci prostřednictvím distributora.
Transakční poplatek je prodejní poplatek spojený s nákupem nebo prodejem podílového fondu. Transakční poplatky a harmonogramy poplatků jsou stanoveny správcem podílového fondu a podrobně uvedeny v prospektu fondu.
Transakční poplatky lze strukturovat různými způsoby. Transakční poplatek za podílový fond obvykle závisí na kanálu, pro který je zakoupen. Některé fondy však mohou být strukturovány bez transakčních poplatků prostřednictvím jakéhokoli distribučního kanálu.
Vyberte fondy
Fondy strukturované bez transakčních poplatků jsou nejčistší formou podílových fondů bez transakčních poplatků. Tyto fondy nevyžadují prodejní poplatky prostřednictvím žádného distribučního kanálu. Často se nacházejí na krátkém seznamu nabídek podílových fondů NTF nabízených makléřskými firmami. Jedním z příkladů je T. Rowe Price Equity Income Fund (PRFDX). Tento fond lze zakoupit od T. Rowe Price nebo prostřednictvím různých zprostředkovatelů bez prodejních poplatků. Společnost Schwab je prodávána na seznamu OneSource Select List. Mnoho zprostředkovatelů slev nabízí investorům krátké seznamy podílových fondů NTF.
Transakce společností podílového fondu
V některých případech může investor koupit podílový fond bez transakčních poplatků prostřednictvím samotné společnosti podílového fondu. Pokud se investor rozhodne koupit podílové fondy prostřednictvím podílové společnosti, musí si u společnosti podílového fondu vytvořit účet, který usnadní transakce. Podílové fondy lze zakoupit a prodat prostřednictvím společnosti podílového fondu, často bez transakčních poplatků.
Sleva Brokers
Zprostředkovatelé slev mohou také prostřednictvím svých platforem zprostředkování slev nabízet určité podílové fondy bez transakčních poplatků. Nákup podílových fondů prostřednictvím zprostředkovatele slev může investorům často ušetřit značné množství kapitálu.
Jedním z příkladů je fond agresivního růstu ClearBridge. Prospekt Fondu nastiňuje rozvrh prodejních poplatků za nákup akcií prostřednictvím zprostředkovatele. Maximální prodejní poplatek za třídu akcií pro investory je 5, 75%. Fond nabízí slevy na různých úrovních. Investoři mají také několik možností nákupu fondu bez transakčních poplatků. Zprostředkovatelé slev, jako je Charles Schwab, umožňují investovat do fondu prostřednictvím jejich platformy pro zprostředkování slev bez poplatků s minimální investicí 100 USD. Fond je také spojen s společností Legg Mason, která umožňuje investorům jej koupit bez transakčních poplatků prostřednictvím účtu Legg Mason.
NTF Možnosti podílového fondu
Celkově mají investoři širokou škálu možností, za jakých nemají podílové fondy za transakční poplatky. Pochopením jejich transakčních možností a provedením hloubkové kontroly transakčních poplatků mohou investoři potenciálně ušetřit značné částky kapitálu.
