Zkouška série 6 vs Zkouška série 7: Přehled
Úřad pro finanční průmysl (FINRA) nabízí řadu licencí, které musí být získány složením zkoušek, než mohou registrovaní zástupci nebo investiční poradci podnikat. Dvě z nejpopulárnějších jsou zkoušky série 6 a série 7. Licence série 6 umožňuje zástupci prodávat pouze omezený soubor investičních produktů, zatímco licence řady 7 umožňuje registrovanému zástupci prodávat širší škálu cenných papírů.
Zkouška série 6
Zkouška série 6 - oficiálně, kvalifikační zkouška zástupce investiční společnosti a produktů s variabilními smlouvami - je testem s výběrem z více než 50 položek. K úspěšnému absolvování je třeba 70% nebo lepší. Po úspěšném absolvování zkoušky jsou zástupci kvalifikováni k získání, nákupu a prodeji určitých bezpečnostních produktů.
Klíč s sebou
- Samoregulační organizace nebo členská firma FINRA - například makléřství - musí sponzorovat kandidáta, který chce tyto zkoušky absolvovat. Pro naplánování zkoušky podá sponzorující firma Jednotnou žádost o registraci průmyslu cenných papírů nebo formulář U-4 s FINRA, jednající jako vhodný signatář.Zkušební přihlášky bez sponzorství jsou zamítnuty. Zkouška SIE zahrnuje otázky společné pro sérii 6 a sérii 7.Po úspěšném složení zkoušek a registraci u FINRA prostřednictvím sponzorující firmy je kandidátovi uděleno licence a stává se registrovaný zástupce.
Kandidáti musí být před registrací na zkoušku přidruženi a sponzorováni od členské firmy FINRA. Otázky série 6 jsou rozděleny do čtyř částí souvisejících s funkcemi úlohy.
- Funkce 1 se zabývá regulačními základy a rozvojem podnikání a je jí přiděleno 12 otázek. Funkce 2 má 8 otázek a zaměřuje se na hodnocení finančních informací zákazníků, identifikaci investičních cílů, poskytování informací o investičních produktech a na vydávání vhodných doporučení. S 25 otázkami, funkce 3 se zaměřuje na otevírání, vedení, uzavírání a převod účtů a uchovávání příslušných záznamů o účtech. Funkce 4 má 5 otázek, které se týkají získávání, ověřování a potvrzování pokynů pro nákup a prodej zákazníků.
Po úspěšném absolvování zkoušky může licencovaný zástupce řady 6 doporučit otevřené podílové fondy, variabilní anuity, variabilní životní pojištění, podílové fondy a cenné papíry komunálních fondů - produkty běžně prodávané finančními plánovači. Držitelé licence řady 6 však nesmí prodávat podnikové nebo komunální cenné papíry, programy přímé účasti, akcie nebo opce.
Pro podnikání v oblasti anuitních nebo pojistných produktů musí zástupce rovněž složit státní zkoušku životního pojištění. Mezi běžné úkoly využívající licenci řady 6 patří finanční poradci, specialisté na důchodové plány, investiční poradci a soukromí bankéři.
Zkouška série 7
Série 7 se oficiálně nazývá Všeobecná kvalifikace zástupce pro cenné papíry. Jedná se o zkoušku s více možnostmi výběru, se 125 položkami a trvající 3 hodiny a 45 minut. Zkouška za absolvování zkoušky ze série 7 je 72% nebo vyšší. Stejně jako řada 6 obsahuje čtyři funkce:
- Funkce 1 se týká hledání obchodu pro makléřskou firmu od zákazníků a potenciálních zákazníků. Druhá funkce se týká otevření účtů po posouzení finanční situace zákazníka. Funkce 3 zahrnuje informace o investicích, vhodných doporučeních, převodech aktiv a vedení záznamů. Čtvrtá funkce se týká provádění transakcí.
Licence Series 7 umožňuje finančním poradcům zapojit se do nákupu a prodeje prakticky všech investičních produktů souvisejících s cennými papíry. Kromě všeho, na co se vztahuje zkouška ze série 6, produkty zahrnují běžné a preferované akcie, akciové opce a obligace. Je to zkouška vyžadovaná pro makléře a je předpokladem pro mnoho dalších licencí na cenné papíry.
