Co je šmoula?
Šmolko je praní peněz nebo někdo, kdo se snaží vyhnout kontrole ze strany vládních agentur tím, že rozdělí transakci zahrnující velké množství peněz na menší transakce pod hranicí vykazování. Smurfing zahrnuje uložení nelegálně získaných peněz na bankovní účty pro převod pod radarem v blízké budoucnosti.
Jak Šmoula funguje
Aby se předešlo praní špinavých peněz pachateli nezákonných činností, jako jsou drogy a vydírání, země, jako jsou Spojené státy a Kanada, vyžadují, aby finanční instituce podala zprávu o měnových transakcích, která zpracovává jakoukoli transakci převyšující 10 000 $ v hotovosti. Zločinecká skupina s 50 000 $ v hotovosti na praní tedy může použít několik šmouhů k ukládání kdekoli od 5 000 do 9 000 USD v řadě účtů geograficky rozptýlených.
„Smurf“ je hovorový termín pro praní špinavých peněz, někoho, kdo nelegálně vloží peníze na bankovní účty pro převod pod radarem v blízké budoucnosti. Smurfing je nezákonná činnost, která může mít vážné důsledky.
Rozmazání se děje ve třech fázích, umístění, vrstvení a integrace. Ve fázi umisťování, kdy je zločinec zproštěn od hlídání velkého množství nelegálně získané hotovosti jeho umístěním do finančního systému. Šmoula může například zabalit hotovost do kufru a pašovat jej do jiné země kvůli hazardním hrám, nákupu mezinárodní měny nebo z jiných důvodů.
Během fáze vrstvení jsou nedovolené peníze od zdroje odděleny sofistikovaným vrstvením finančních transakcí, které zakrývají auditní stopu a přerušují spojení s původním zločinem. Například šmolko přesouvá fondy elektronicky z jedné země do druhé a poté rozděluje peníze na investice umístěné do pokročilých finančních opcí nebo na zámořské trhy.
Integrační fáze je, když jsou peníze vráceny zločinci. Ačkoli existuje mnoho způsobů, jak získat peníze zpět, musí se zdát, že finanční prostředky pocházejí z legitimního zdroje, a tento proces nesmí upoutat pozornost. Například cennosti, jako je majetek, umělecká díla, šperky nebo špičkové automobily, lze zakoupit a dát zločinci.
Příklad smurfingu
Jedním ze způsobů, jak zločinci přesouvají peníze na mezinárodní úrovni, je známá jako „kukačka šmouhy“.
- Londýnský obchodník jde do London Bank a vkládá 9 000 USD s pokyny k převodu peněz do bance dodavatele v New Yorku. Londýnský bankéř ve spolupráci s newyorským zločincem přikazuje newyorskému zločince, aby na bankovní účet dodavatele v New Yorku vložil 9 000 dolarů. Londýnský bankéř poté převede 9 000 $ z účtu obchodníka v Londýně na účet londýnského zločince.
Londýnský obchodník a newyorský dodavatel nevědí, že prostředky nebyly nikdy přímo převedeny. Vědí jen to, že londýnský obchodník zaplatil 9 000 $ a dodavatel z New Yorku obdržel 9 000 $. Pokud by však byl londýnský bankéř chycen, mohl by čelit vážným důsledkům.
