Vzhledem k tomu, že fondy obchodované na burze (ETFs) rostly mezi investory všech typů, jsou stále více matoucí a komplikovanější. Zejména pro ty investory, kteří chtějí investovat do ETF poprvé, může být obtížné určit nejlepší způsob, jak toho dosáhnout. V současné době je investorům k dispozici téměř 2 000 ETF, což zahrnuje celkem zhruba 3 biliony dolarů v aktivech. Zatímco mezi analytiky se vytváří konsenzus, že levné, diverzifikované pasivní ETF jsou obvykle silným investičním přístupem, existuje několik stovek různých ETF, z nichž si lze vybrat., zkoumáme některé důležité aspekty, které je třeba mít na paměti při vytváření základního portfolia ETF, podle zprávy společnosti Forbes.
Akcie a dluhopisy
Přímé portfolio bude pravděpodobně zahrnovat nějakou kombinaci globálních akcií a amerických státních dluhopisů. Dva široce dostupné ETF, které se zaměřují na velké koše akcií, jsou Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) a Vanguard FTSE Celosvětový bývalý US ETF (VEU). Mezi těmito dvěma ETF mají investoři přístup k zhruba 5 000 různým akciím ze všech částí světa. VEU udržuje expozici 1% nebo více v 19 různých zemích, čímž se škála mění z rozvinutých na rozvíjející se trhy. VEU udržuje poměr nákladů 0, 11%, zatímco VTI je ještě dostupnější (s nákladem pouhých 0, 04%).
Pokud tyto dva populární ETF od Vanguard nejsou podle vašich představ, existují jiné způsoby, jak získat široké vystavení velké sbírce globálních akcií. Mnoho analytiků má pocit, že se jedná o dobrý základní přístup k portfoliu ETF.
Na rozdíl od akcií, které mají v průběhu času tendenci výrazně se pohybovat nahoru a dolů, jsou dluhopisy mnohem stabilnější, zejména v době recese. Pro investory, kteří mohou dostat skittish, když jejich akciová aktiva výrazně poklesnou během medvědího trhu, může být vyvážením této části portfolia ETF zaměřené na dluhopisy dobrým řešením.
Když jste se rozhodli udržovat dluhopisy ETF ve svém portfoliu, budete muset dále určit typy dluhopisů ETF, které držíte. Státní dluhopisy jsou skvělou volbou, protože mají tendenci držet se velmi dobře, když akcie nedělá špatně. Naproti tomu podnikové dluhopisy mají tendenci se více pohybovat na trhu, protože jsou emitovány těmi společnostmi, které jsou zastoupeny akciemi. Forbes naznačuje, že desetileté dluhopisy mají během recese dobré výsledky; z tohoto důvodu je Vanguard Intermediate-Term Treasury ETF (VFITX) silnou volbou pro protiváhu vůči akciovému portfoliu. Tento ETF však není nijak diverzifikován, takže můžete také zvážit Vanguard Total Bond Market ETF (BND), abyste prozkoumali i mimo USA. (Více viz: Bond ETFs: schůdná alternativa .)
Další faktory
ETF jsou často považovány za bezpečnější než mnoho jiných způsobů investování. Při investování do ETF je však důležité zvážit míru rizika. Pokud budete možná potřebovat peníze brzy, může být bezpečnější investovat do krátkodobé pokladny ETF (VGSH), než do akcií zaměřených na akcie ETF. Zatímco výnos je o něco nižší než některé z výše uvedených ETF, má v historii stabilní růst.
Na druhé straně ETF zaměřené na rozvíjející se trhy, jako je Čína, v posledních měsících zaznamenaly obrovský růst, ale nesou také vyšší míru rizika. Zatímco některá z názvů akcií v místech, jako je Čína nebo Indie, jsou zahrnuty do mezinárodních akciových ETF, jako jsou ty zmíněné výše, existují také ETF, které omezují jejich zaměření na tyto trhy. I když se tyto ETF mohou zdát levné, v těchto případech budete chtít dávat pozor na své riziko. Může být nejlepší kontrolovat vaši expozici vůči ETF zaměřeným na jednotlivé země.
Při budování svého portfolia ETF zvažte peníze, které budete potřebovat v příštích pěti nebo deseti letech, jak rozdělíte své investice mezi akcie a dluhopisy a jak byste chtěli svou expozici dále rozdělit do těchto kategorií. (Pro další čtení si přečtěte: Největší rizika ETF .)
