Pokud jste investorem, který upřednostňuje strategii buy-and-hold, která umožňuje pečlivě prověřené investice akumulovat smysluplné výnosy v průběhu času, mohou být fondy založené na indexech obchodované na burze (ETF) tím pravým nástrojem pro vás. I ikona investice Warren Buffett ví, že je těžké porazit indexové fondy, a proto skvěle nařídil, aby 90% peněz, které odkázal své manželce, bylo investováno do fondu S&P 500.
Samozřejmě nemusíte být jako Buffett a parkovat všechny své peníze v indexovém fondu. Ale jak plynou dlouhodobé investice, jsou tato vozidla atraktivní a obvykle levnou volbou pro velké i malé investory.
Co je to ETF?
Stejně jako podílový fond je ETF fond peněz, který investuje do akcií, komodit, dluhopisů nebo koše jiných aktiv. Na rozdíl od podílových fondů obchoduje ETF na burze jako kmenové akcie. Mezitím jsou indexové fondy navrženy tak, aby sledovaly výkonnost benchmarků, jako je index S&P 500.
Klíč s sebou
- ETF vlastní vlastní podkladová aktiva a rozděluje vlastnictví těchto aktiv na akcie, které mohou investoři nakupovat a prodávat prostřednictvím makléřské firmy. Indexový fond je navržen tak, aby odrážel výkonnost populárního indexu, jako je index S&P 500 nebo průmyslový průměr Dow Jones. Vanguard Total Stock Market ETF a SPDR 500 Trust jsou dva nízkonákladový index ETF, které si investoři mohou koupit, aby se mohli podílet na výkonnosti amerického akciového trhu. Investoři usilující o expozici na trzích mimo Severní Ameriku by mohli zvážit investování do iShares Core MSCI EAFE Fund (IEFA).
Pokud jste dlouhodobý investor, který plánuje portfolio a snaží se přidat do portfolia indexové fondy, existuje mnoho z čeho vybírat. Níže jsou uvedena tři z nejlepších na základě spravovaných aktiv (AUM), dlouhodobé výkonnosti a poměru nákladů
Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)
- Emitent: VanguardSprávce spravované: 823 miliard USDJeden roční výkon: 9, 00% Poměr nákladů: 0, 03%
Pokud si nejste jisti, jaký index sledovat, nebo chcete investovat do různých odvětví a tržní kapitalizace, může to být fond pro vás. Jak název napovídá, Total Stock Market ETF pokrývá celý tuzemský akciový trh ve Spojených státech a sleduje CRSP US Total Stock Market Index.
VTI je vyvážený fond se zdravou směsí akcií s malou kapitalizací, midcap a blue-chip. VTI je vysoce efektivní fond s nízkým poměrem nákladů. AUM jsou také působivé na více než 800 miliard USD.
10 tipů pro úspěšného dlouhodobého investora
SPDR S&P 500 ETF (SPY)
- Emitent: State Street Global AdvisorsSpráva ve správě: 262 miliard USDRoční výkon: 10, 15% Poměr nákladů: 0, 09%
Nejprve na trhu, tento dědeček ETFs přitahuje hodně pozornosti od taktických obchodníků a buy-and-hold investorů. Fond sleduje index S&P 500, což je skupina akcií - většinou velké kapitalizace -, které jsou kótovány na amerických burzách. Technicky je SPDR 500 ETF investiční fond (UIT), což znamená, že nemůže reinvestovat peněžní dividendy mezi distribucemi. Tento drobný detail může způsobit, že se výkonnost fondu bude mírně lišit od indexu, na kterém je založen. Tento fond se může pochlubit solidní roční výkonností více než 10%.
Top 3 ETF
Fondy byly vybrány na základě kombinace výkonnosti v čase, výdajových poměrů a AUM. Všechny údaje byly aktuální k 12. září 2019.
IShares Core MSCI EAFE ETF (IEFA)
- Emitent: iSharesSprávce spravované: 63 miliard USD Jednoroční výkon: 0, 15% Poměr nákladů: 0, 07%
IEFA vystavuje akcie na rozvinutých trzích v Evropě, Asii a na Dálném východě, s výjimkou domácích a kanadských akcií. Jeho benchmarkový index MSCI EAFE pokrývá přibližně 98% globálních akciových trhů mimo Severní Ameriku. Kromě toho zahrnuje akcie s malou kapitalizací v poměru k trhu - něco, co konkurenční fondy obvykle nezahrnují. Japonsko a Velká Británie zaujímají v portfoliu fondu dvě nejlepší místa.
IEFA, která obsahuje téměř 3 000 akcií, je dobře diverzifikovaným fondem a má nízké vlastnické náklady, což z něj činí nejlepší volbu pro krátkodobé i dlouhodobé investory, kteří usilují o expozici na trzích mimo Severní Ameriku. Fond je novější než ostatní uvedené, s počátečním datem 18. října 2012. Cena ETF v uplynulém roce poměrně kolísala, ale dosud nedosáhla velkého pokroku. Přesto se za posledních pět let ročně vrátilo 2, 6% a od svého vzniku 6, 5% ročně.
