Finanční sektor dává investorům příležitost podílet se na majetkových a dluhových cenných papírech společností, jako jsou banky, investiční fondy, makléřské operace, pojišťovací společnosti a realitní společnosti, které poskytují finanční služby. Společnosti působící ve finančním odvětví jsou vysoce regulované, což vede k transparentnosti pro investory a akcionáře. Neustálý dohled nad finančními společnostmi také poskytuje potenciál pro stabilní výnosy v čase kombinací zhodnocení kapitálu a výplaty dividend. Investoři do finančních podílových fondů a jiných sdružených investičních možností mají výhodu účasti v odvětví, které je od spotřebitelů velmi žádané, a to tak, že diverzifikace a řízení rizik jsou vlastní.
Zatímco společnosti působící ve finančním sektoru poskytují investorům jedinečné výhody, existují rizika. Národní a regionální banky, hypoteční společnosti, poskytovatelé pojištění a realitní kanceláře jsou vystaveny úrokovým a úvěrovým rizikům, která mohou časem vést k poklesu výnosů. Stejně tak příliv inovativních technologických platforem připravil půdu pro narušení konvenčních organizací poskytujících finanční služby, protože více zákazníků přechází k nízkonákladovým internetovým možnostem. Investoři, kteří do svého portfolia zahrnují fondy finančního sektoru, by tak měli učinit jako doplněk k jiným držením dluhových a majetkových cenných papírů a měli by mít dlouhodobý časový horizont investic.
Fond vzájemných finančních služeb třídy A
Fond vzájemných finančních služeb třídy A je podporován společností Franklin Templeton Investments, lídrem v investicích do podílových fondů pro institucionální investory a jednotlivé investory. Fond byl založen v roce 1997 a je řízen Andrewem Sleemanem od prosince 2009. TFSIX se snaží generovat celkovou návratnost prostřednictvím zhodnocení kapitálu se sekundárním zaměřením na běžné příjmy investováním minimálně 80% aktiv fondu do cenných papírů společností poskytujících finanční služby.. Společnost Sleeman a tým pro správu investic zaměřují aktiva fondu ve výši 605, 84 milionu dolarů na společnosti, u nichž se předpokládá, že jejich hodnota je nakloněna na základě jejich skutečné hodnoty.
TFSIX přinesl investorům desetiletý roční výnos 3, 89%. Má poměr výdajů 1, 44%, což je mírně pod průměrem kategorie 1, 52%. Investoři platí za každý nákup fondu počáteční zátěž ve výši 5, 75% a pro počáteční investici je požadováno minimálně 1 000 USD. Nejvýznamnější pozice pro TFSIX zahrnují American International Group na 3, 49%; CIT Group, Inc. na 3, 29%; XL Group PLC na 2, 95%; Wells Fargo & Company na 2, 22%; a MetLife, Inc. na 2, 20%.
Fond finančních služeb Schwab
Fond finančních služeb Schwab je poskytován investorům prostřednictvím rodiny podílových fondů Charlese Schwab a byl založen v roce 2000. Wei Li je vedoucím portfolia fondu a zastává pozici od června 2013. Fond finančních služeb Schwab se snaží generovat dlouhodobě růst kapitálu investováním většiny svých aktiv ve výši 77, 52 milionu USD do majetkových cenných papírů společností působících v oblasti správy aktiv; makléřské operace; komerční banky; finanční služby; pojišťovny; společnosti zabývající se investicemi do nemovitostí nebo REITs; a spořitelní a úvěrová sdružení.
Od svého vzniku společnost SWFFX dosáhla 10letého ročního výnosu 3, 32%, s nákladovým poměrem 0, 90%. Pro investory to neukládá počáteční nebo odložený prodejní poplatek, ale vyžaduje minimální počáteční investici 100 USD pro kvalifikované a nekvalifikované účty. Nejlépe drží JPMorgan Chase & Co. na 6, 00%; Wells Fargo & Company na 5, 99%; Berkshire Hathaway, Inc. při 5, 48%; Bank of America Corporation na 5, 32%; a Citigroup Inc. na 5, 27%.
Emerald bankovní a finanční fond třídy A
Emerald Bankovní a finanční fond třídy A je zpřístupněn investorům prostřednictvím skupiny Emerald Investment a má počátek roku 1997. Steven E. Russell je správce fondu, který zastává pozici od března 2012. HSSAX poskytuje investorům přístup na akciový trh společností poskytujících finanční služby investováním minimálně 80% svých aktiv 218, 58 milionů USD do běžných a preferovaných akcií společností zabývajících se bankovními nebo finančními službami. Investičním cílem fondu je dlouhodobý růst prostřednictvím zhodnocení kapitálu, přičemž sekundárním cílem je současný příjem.
Od svého založení poskytla HSSAX investorům desetiletý roční výnos 3, 45%, poměr nákladů 1, 60%. Za nové investice účtuje prvotní prodejní zatížení ve výši 4, 75%, ale neukládá odložený prodejní poplatek za zpětný odkup akcií. Investoři musí investovat minimálně 2 000 USD do nekvalifikovaných účtů. Od září 2015 patří mezi nejlepší holdingy Bank of the Ozarks na 3, 42%; Tree.com, Inc. na 2, 98%; Kalifornská republika na 2, 89%; PacWest Bancorp na 2, 69%; a FCB Financial Holdings, Inc. na 2, 62%.
T. Rowe Price Financial Services Fund
Fond finančních služeb T. Rowe Price byl založen v roce 1996 a je spravován Gabriel Solomon. Snaží se generovat dlouhodobý růst kapitálu a skromnou úroveň příjmu investováním minimálně 80% aktiv fondu ve výši 652, 61 milionů USD do kmenových akcií společností působících v sektoru finančních služeb. Správce fondů má schopnost investovat do společností, které poskytují finanční software, nebo do společností, které získávají alespoň 50% výnosu z podnikání v odvětví finančních služeb. Společnosti zařazené do PRISXu se podrobují analýze zdola nahoru s cílem vyhodnotit potenciál pro zhodnocení kapitálu v čase.
Od počátku vytvořil PRISX desetiletý roční výnos ve výši 5, 56%, s nákladovým poměrem 0, 87%. Investorům se neúčtují žádné předběžné ani odložené prodejní poplatky, ale jako počáteční investice na nekvalifikovaných účtech je vyžadováno minimálně 2 500 USD. Nejlépe drží JPMorgan Chase & Co. na 4, 84%; Citigroup, Inc. na 4, 77%; Bank of America Corporation na 4, 11%; State Street Corporation na 3, 21%; a First Niagara Financial Group na 3, 02%.
Fidelity Select Banking Portfolio
Portfoliový fond Fidelity Select Banking Portfolio Fund spravuje John Sheehy a byl založen v roce 1986. Snaží se poskytnout investorům kapitálové zhodnocení investováním do kmenových akcií společností působících v bankovním průmyslu. Sheehy a tým pro správu investic investují minimálně 80% aktiv fondu v hodnotě 670, 92 milionů USD do domácích a zahraničních emitentů bankovních organizací, z nichž každý prochází zásadní analýzou, aby určil finanční stabilitu a postavení odvětví.
FSRBX dosáhl 10letého ročního výnosu 2, 03%, s výdajovým poměrem 0, 79%. Investorům se neúčtuje počáteční nebo odložený prodejní poplatek za nákup nebo odkup akcií, ale u nekvalifikovaných účtů a kvalifikovaných účtů je vyžadována počáteční investice 2 500 $. Mezi nejlepší pozice patří Wells Fargo & Company s 10, 49%; US Bancorp na 7, 15%; Bank of America Corporation na 5, 79%; JPMorgan Chase & Co. na 4, 92%; a Citigroup, Inc. na 4, 90%.
