Putnam Investments je jednou z nejstarších společností podílových fondů. Začala nabízet finanční prostředky investorům v roce 1937 a spravuje aktiva ve výši 177 miliard dolarů a od září 2018 nabízí svým investorům více než 100 různých podílových fondů.
Řada jejích fondů je dobrým kandidátem na penzijní spoření a poskytuje investorům příjem, stabilitu, růst a diverzifikaci. Vyrovnání mezi fondy závisí na individuálních potřebách investora. Obecným pravidlem pro investory, kteří se blíží odchodu do důchodu, je zaujmout konzervativnější přístup k příjmům, zatímco investoři, kteří šetří na odchod do důchodu, by se měli více soustředit na růst. Investoři IRA nebo Roth Investoři IRA získají extra daňově zvýhodněné zacházení s výnosy z portfolia jako další výhodu.
Následující fondy jsou vhodné pro použití v penzijním plánu nebo mimo něj.
Akciový důchodový fond (PEYAX)
Ideálním fondem pro portfolio diverzifikace důchodů je akciový výnosový fond. Fond investuje do velkých amerických společností, které vyplácejí dividendy a jsou podhodnoceny. Hledá společnosti, které mají potenciál pro dlouhodobé zhodnocování hodnoty akcií a schopnost neustále zvyšovat dividendy. Dividendy jsou klíčové, protože zhruba 40% dlouhodobého celkového výnosu S&P 500 lze připsat dividendám.
Tento vysoce hodnocený fond vrátil ročně 11, 35% za posledních pět let (před prodejním poplatkem), k 30. září 2018. Má výnos 1, 29%, k 5. listopadu 2018. Stojí za to proti investorským fondům a je velmi vhodný pro Roth IRA nebo tradiční IRA.
Vyvážený fond George Putnam (PGEOX)
Vyvážený fond nabízí investorům kombinaci akcií a dluhopisů od roku 1937. Má dlouhou historii stabilních výnosů a vytváří základ pro velkou část investiční filozofie Putnamu. Investování do dluhopisů může být špatný nápad, když úrokové sazby rostou - hodnoty dluhopisů se zvyšováním úrokových sazeb klesají. Většina dluhopisů v portfoliu fondu jsou krátkodobé směnky. Když tyto bankovky dozrají, mohou být peníze reinvestovány do nových dluhopisů s vyšší sazbou bez ztráty jistiny. Toto umístění ukazuje správné řízení.
Z podílů fondu tvoří 60% akcie velkých domácích korporací. Fond je velmi diverzifikován napříč mnoha sektory a v mnoha společnostech. Její pětiletý roční výnos je k 30. září 2018 8, 69% (před prodejním poplatkem). Aktuální výnos je k 5. listopadu 2018 1, 32%.
Životní styl důchodového fondu 1, životní styl (PRMAX)
Životní styl fondu důchodového příjmu 1 je určen pro ty, kteří se blíží nebo jsou již v důchodu, kteří se snaží zachránit kapitál z rozdělení svých úspor. Fond používá konzervativní přístup a upřednostňuje aktiva s historicky nižší volatilitou, jako je fixní příjem a absolutní výnos, nad akciemi.
Fond má téměř 75% svých podílů na investicích s pevným výnosem a k 30. září 2018 dosáhl pětiletého ročního výnosu 3, 12% (před prodejním poplatkem). Investorům nabízí výnos 1, 75%, protože z 5. listopadu 2018.
