Spojené státy mají velmi velký trh s podílovými fondy. Existují doslova stovky různých rodin fondů a tisíce jednotlivých fondů a všechny z nich soupeří o vaše investiční dolary.
Existuje téměř tolik podílových fondů, kolik jsou akcie obchodované na NYSE Arca a NASDAQ dohromady. Ve skutečnosti je od roku 2018 ve Spojených státech 9, 559 podílových fondů, které spravují přibližně 17, 7 bilionů dolarů.
S ohledem na tuto skličující řadu možností musí investoři najít způsob, jak oddělit pšenici od plev. Jedním jednoduchým způsobem, jak toho dosáhnout, je zaměřit se na největší společnosti podílových fondů. Koneckonců, podílové fondy, které slouží jejich akcionářům, mají nejlepší tendenci přilákat více aktiv, takže se velikost jeví jako přiměřená náhrada úspěchu nebo alespoň přiměřený výchozí bod.
Tento proces je snadný: Seznam všech vzájemných fondů pro jakoukoli danou rodinu, sčítání jejich celkových celkových aktiv ve správě nebo AUM, a podívejte se, které společnosti investoři kolektivně nalili nejvíce peněz. Vzhledem k tomu, že relativně volný trh v USA má odměňovat úspěch a trestat neúspěch, největší rodiny fondů by měly být ty, které v průběhu času sloužily investorům nejlépe.
Než bude seznam vytvořen, musí být stanoveno jemné, ale důležité rozlišení, a to je rozdíl mezi poskytovateli podílových fondů a rodinami podílových fondů.
Rodiny fondů vs. poskytovatelé fondů
Než bude seznam vytvořen, musí být stanoveno jemné, ale důležité rozlišení, a to je rozdíl mezi poskytovateli podílových fondů a rodinami podílových fondů. Rodina podílových fondů je jako zastřešující značka. Většina investorů se setkává s podílovými fondy prostřednictvím svých příjmení, jako jsou první slova v titulech včetně Vanguard International Growth Fund nebo Templeton Global Bond Fund. Pokud seznam uspořádáte podle rodin fondů, dostanete počáteční titul odpovídající každému podílovému fondu ve skupině.
Poskytovatel podílového fondu je větší finanční institucí, která vlastní rodinu fondů. Například Wells Fargo nebo poskytovatel fondů vlastní Wells Fargo Advantage Funds nebo rodinu fondů. Ošidným problémem u poskytovatelů fondů je to, že často zpracovávají více než jen podílové fondy, a mohou mít na trhu více než jednu značku rodiny fondů. Proto je výhodné zaměřit se na rodiny fondů namísto poskytovatelů fondů.
Fondy BlackRock jsou na prvním místě, pokud jde o aktiva jedné rodiny fondů, následovaná dalšími známými jmény, jako jsou Vanguard, Charles Schwab, State Street Global Advisors a Fidelity Investments.
Rychlá fakta
Jak Q319, BlackRock má přibližně 7 bilionů dolarů ve správě aktiv; skupina Vanguard spravuje od srpna 2019 přibližně 5, 6 bilionu dolarů, zatímco Charles Schwab spravuje od Q219 aktiva 3, 7 bilionu USD.
1. BlackRock Funds (iShares)
Společnost BlackRock, Inc. se sídlem v New Yorku, která nese název iShares místo BlackRock, vydala své první podílové fondy v roce 1998 ve spolupráci se skupinou PNC Financial Services Group. Období mezi lety 1999 a 2009 zaznamenalo enormní růst fondů BlackRock, částečně proto, že společnost používá propracovanou teorii řízení rizik v oblasti správy fondů. Toto laserové zaměření na riziko slouží akcionářům zvláště dobře během hospodářských útlumů.
BlackRock byl vůdcem v investicích do cenných papírů zajištěných hypotékou (MBS) během let rozmachu bubliny na trhu s bydlením. Jeho fond iShares MBS byl propuštěn v roce 2007 s velkým množstvím fanfár jen několik měsíců před tím, než se finanční krize začala rozvíjet. Přesto řada iShares dokázala uniknout krizi relativně nezraněná.
Nejenže americká vláda během krize nebyla zachráněna, ale Bílý dům ji vlastně konzultoval, jak udržet fungování finančního systému během paniky uprostřed krize. Jak Q319, BlackRock má přibližně 7 bilionů dolarů ve správě aktiv.
2. Předvoj
Pokud by byl dotazován náhodný výběr populace o jméno největší společnosti podílového fondu, Vanguardova skupina by pravděpodobně vyhrála v sesuvu půdy.
Vanguard je nejzávažnější výzvou pro řadu iShares od BlackRock. Jeho obliba je způsobena širokým výběrem fondů, více než 190 v USA, nízkými náklady a dobrým výsledkem pozitivních výnosů. Skupina Vanguard spravuje od srpna 2019 přibližně 5, 6 bilionu dolarů.
3. Charles Schwab
Charles Schwab je důvěryhodným jménem v odvětví finančních služeb téměř pět desetiletí, přičemž primární nabídky fondů se zaměřují na indexové fondy. Její fondy si získaly na popularitě díky nízkým nákladům a minimální výši investice. Jak Q219, Charles Schwab spravuje aktiva 3, 7 bilionu dolarů.
