Obsah
- VMSXX
- PTEXX
- FMOXX
Fond peněžního trhu je druh podílového fondu, který investuje pouze do vysoce likvidních nástrojů, jako jsou hotovost, cenné papíry ekvivalentní hotovosti a dluhové cenné papíry s vysokým ratingem s krátkodobou splatností - méně než 13 měsíců. V důsledku toho tyto fondy nabízejí vysokou likviditu s velmi nízkou úrovní rizika. Primárním investičním cílem fondu peněžního trhu je získávat úroky a udržovat čistou hodnotu aktiv (NAV) 1 USD na akcii.
Kromě toho, že jsou fondy peněžního trhu nízké riziko, mají další výhodu v tom, že poskytují kvalifikovaným investorům daňové přiznání. Mezi tři fondy peněžního trhu osvobozené od daně, které by se vyplatily zvážit, jsou Fond peněžního trhu osvobozený od daně Vanguard („VMSXX“), Fond peněžního trhu osvobozený od daně T. Rowe („PTEXX“) a Fond peněžního trhu osvobozený od věrné daně („FMOXX“). Ty fungují držením vysoce kvalitních komunálních dluhopisů kromě státních pokladničních cenných papírů.
Klíč s sebou
- Fondy peněžního trhu osvobozené od daně kombinují výhody nízkorizikového a daňově osvobozeného příjmu.Tato strategie je dosaženo přidáním portfolia krátkodobých komunálních dluhopisů. Díky kombinovaným rizikovým a daňovým výhodám mají tyto fondy tendenci vytvářet nižší nominální výnosy než jiné investice.
Fond peněžního trhu osvobozený od daně Vanguard (VMSXX)
Fond peněžního trhu osvobozený od daně Vanguard je nízkoriziková investice s nízkým výnosem, která je vhodná pro investory s vysokou čistou hodnotou. Cílem fondu je poskytovat příjem, který je osvobozen od federálních daní z příjmu fyzických osob, při zachování likvidity a NAV ve výši 1 $ na akcii. Fond investuje především do množství kvalitních, krátkodobých komunálních cenných papírů. Fond dále investuje do cenných papírů, které mají efektivní splatnost 397 dní nebo méně, váženou průměrnou životnost 120 dní nebo méně a váženou průměrnou splatnost 60 dní nebo méně. Investice do fondu vyžadovaly od ledna 2020 minimální počáteční investici 3 000 USD a roční poměr čistých nákladů 0, 15%.
Fond měl 948 podílů a celková čistá aktiva ve výši 18, 4 miliard USD. Portfolio fondu mělo průměrnou splatnost 27 dní a váženou průměrnou životnost 37 dní, což naznačuje, že fond nese nízký stupeň úrokového rizika. Průměrný roční výnos fondu je 2, 88% od data jeho založení 10. června 1980. Za posledních pět let fond dosáhl průměrné roční návratnosti 0, 76%.
T. Rowe Price Money-osvobozený peněžní fond (PTEXX)
Peněžní fond osvobozený od daně T. Rowe Price se snaží poskytovat příjem, který je osvobozen od federální daně z příjmu, při zachování likvidity a kapitálu. K dosažení svého investičního cíle investuje fond především do vysoce kvalitních komunálních cenných papírů denominovaných v amerických dolarech. Fond investuje do cenných papírů se zbývající splatností 397 dní nebo méně, vážená průměrná splatnost 60 dnů nebo méně a vážená průměrná životnost 120 dní nebo méně. Pro investování do fondu je nutná minimální investice 2 500 USD a roční poměr čistých nákladů 0, 4%.
Fond měl celkem čistá aktiva 364 milionů dolarů a 114 podílů. Portfolio fondu má váženou průměrnou splatnost 35, 70 dní a váženou průměrnou životnost 35, 90 dnů. Od ledna 2020 měl fond v posledních pěti letech průměrný roční výnos 0, 53%.
Fond peněžního trhu osvobozený od věrnosti (FMOXX)
Fond peněžního trhu osvobozený od věrnosti se snaží udržet likviditu a kapitál a zároveň poskytovat příjem osvobozený od federální daně z příjmu. Cílem fondu je dosáhnout svého investičního cíle investováním svých celkových čistých aktiv především do komunálních cenných papírů peněžního trhu s průměrnou dobou trvání 37 dní. Za normálních tržních podmínek fond investuje nejméně 80% svých celkových čistých aktiv do cenných papírů, jejichž úrok je osvobozen od federální daně z příjmu fyzických osob.
Od ledna 2020 fond účtoval roční poměr čistých nákladů 0, 47% a vyžadoval minimální investici 5 000 USD. Třída akcií měla celková čistá aktiva 3, 4 miliardy dolarů. Za posledních pět let se vrátilo v průměru 0, 56%.
