Investice na akciovém trhu mohou být na první pohled zastrašující.
Investoři musí zjistit, jak rozlišovat mezi různými druhy cenných papírů, investičními styly a obchodními strategiemi, analyzovat tržní údaje a finanční údaje. Finanční plánovači a makléři jsou dobrým zdrojem poradenství, ale pokud máte zájem dozvědět se více o akciovém trhu a jak převzít kontrolu nad svými penězi, možná stojí za zvážení investiční klub.
Investiční kluby lze nalézt ve většině obcí a regionů a existují již po celá desetiletí jako způsob, jak mohou lidé s omezenými finančními prostředky přispívat a podílet se na větších investicích, jakož i získat zkušenosti a vzdělání z první ruky. Investiční kluby jsou jednoduše skupinou lidí, kteří shromažďují své peníze za účelem společných investic, obvykle do akcií nebo dluhopisů. Zatímco jejich primární motivací je vydělat co nejvíce peněz, kluby jsou také skvělým způsobem, jak mohou investoři sdílet nápady a dozvědět se o trhu.
Jak jsou zřízeny investiční kluby?
Investiční klub je obvykle právním partnerem nebo společností s ručením omezeným skládající se z 10 až 20 členů. Jakmile je zákonně zaveden, je nezbytné, aby pro něj byly vytvořeny standardizované účetní záznamy. Nakonec, na rozdíl od nezávislých jednotlivců, kteří investují přímo na akciový trh, investiční klub sdružuje peníze od každého člena.
Poté, co člen zpočátku přispívá počáteční investiční částkou, potřebuje typický investiční klub od členů měsíční příspěvek ve výši přibližně 80 USD. Členové však nesmí přispívat stejnou částkou ani být účastníky po stejnou dobu. Investiční klub proto musí mít jasný způsob, jak určit podíl každého člena v daném časovém okamžiku, protože členové budou pravděpodobně pravidelně přispívat prostředky a pravděpodobně budou mít v úmyslu vybrat prostředky z jejich podílu na majetku klubu v určitém okamžiku v budoucnost.
Také při prvním založení klubu nezapomeňte založit účet zprostředkovatele na jméno klubu. Nakupování vhodné makléřské firmy je dobrý nápad, protože různí makléři mají obvykle jedinečné nabídky pro investiční kluby.
Investiční klub by měl naplánovat pravidelná setkání alespoň jednou měsíčně. Tato setkání mohou být zábavná a bystrá, protože členové prezentují akcie, fondy nebo ETF, které prozkoumali, a chtěli by klub zvážit nákup. Rovněž je důležité zůstat v kontaktu digitálně mezi schůzkami.
Členové klubu nesou odpovědnost za zkoumání potenciálních investičních nákupů pro klub a za aktuální informace o výkonu a výhledu svých podílů do budoucna.
Tipy pro připojení k investičnímu klubu
1.Think dlouhodobě
Nekupujte akcie prostřednictvím investičního klubu, pokud je váš časový horizont rok nebo méně. Snažit se vydělat peníze za kratší dobu je špatný přístup, a to nejen pro začátečníky, ale také pro kluby. Krátký časový horizont ztěžuje správu peněz klubu, protože pro krátkodobé výhledy musí být rozhodnutí o koupi nebo prodeji akcií učiněna velmi rychle a většina klubů se setkává pouze měsíčně.
Mít tří až pětiletý horizont je běžným výhledem strategií investičních klubů. Proto by potenciální členové měli také zvážit připojení k investičnímu klubu jako dlouhodobý závazek na dobu tří až pěti let. Obecně není pro klub příliš zdravé, pokud se členové rozhodnou odejít a vytáhnout své peníze po krátké době. Většina investičních klubů stanoví pravidla nebo sankce za předčasné vystoupení z klubu při jeho založení. Většina stanoví likvidační cenu nebo pokutu za předčasný výběr, kterou členové musí zaplatit při výběru svých finančních prostředků, což je obvykle o něco nižší než hodnota jejich příspěvků.
2. Definujte svůj styl
Stejně jako se jednotliví investoři od sebe navzájem velmi liší, pokud jde o jejich investiční styl - například investování do hodnoty, strategie výnosových akcií nebo GARP - i investiční kluby. Je důležité, aby každý investiční klub měl jasně definovaný investiční styl, v ideálním případě s určitým množstvím kvantifikovatelných pravidel nebo omezení investičního portfolia klubu. Investiční klub může například specifikovat, že členové mohou navrhovat pouze akcie na nákup, které mají minimální cenu akcie nebo tržní kapitalizaci, nebo může klub omezit sektorová omezení na portfolio, aby zajistil, že vždy existuje minimální úroveň diverzifikace.
Ve prospěch členů může být také užitečné pro nový investiční klub implementovat standardizovaná kritéria pro přezkoumání akcií pro potenciální nákup. Tím se zajistí, aby členové klubu zvýšili své zkušenosti v konkrétních oblastech analýzy vlastního kapitálu a zároveň všem členům skupiny umožnili lépe se informovat o standardních materiálech pokrytých na schůzích a snad lépe porozumět materiálům, které jim byly předloženy.
Jakmile investiční klub určí svůj styl, je důležité, aby si každý člen byl vědom investičního stylu klubu a byl ochoten tyto pokyny dodržovat. Pro atmosféru investičního klubu může být velmi škodlivé, když někteří členové chtějí investovat klubové fondy do vysoce rizikových akcií penny, zatímco jiní táhnou směrem k modrým čipům. Pokud zakládáte klub, ujistěte se, že každý člen chápe a podporuje přístup klubu. Pokud se připojujete k klubu, ujistěte se, že jeho styl odpovídá vašim potřebám. Pokud to nevyhovuje vašim potřebám, pravděpodobně existuje další klub.
3. Připojte se k klubové asociaci
National Association of Investors Corporation (NAIC), známá také jako BetterInvesting, nabízí podporu a informace lidem, kteří se chtějí připojit nebo založit vlastní investiční klub ve Spojených státech. NAIC poskytuje nejen vynikající nástroje, ale také vydává měsíční časopis pro investory. Pokud jde o členské balíčky, navštivte web BetterInvesting zde. Podle údajů NAIC počet investičních klubů registrovaných v asociaci zaznamenal silný růst na počátku 21. století a přibližně polovina všech registrovaných klubů překonala S&P 500 - úroveň nadměrné návratnosti, kterou většina podílových fondů není schopna trvale dosáhnout. V tomto případě však tržní výtěžky neobsahují veškerou hodnotu, kterou člen získá od dobře spravovaného investičního klubu.
Ve Velké Británii se to nazývá ProShare Investment Clubs, které nabízí řadu zdrojů, jako jsou informační bulletiny, online portfoliové nástroje, nástěnka pro členy a příručka investičního klubu. V Kanadě nabízí Asociace investorů v Kanadě (IAC) také podrobné zpravodaje o vzdělávání v oblasti osobních financí, slevy na knihy a podobně.
4. Vždy si ceníme vzdělání
Zatímco investiční kluby by se měly na trzích snažit vydělat co nejvíce peněz, vzdělání je jedním z hlavních důvodů pro vstup do klubu. Kluby fungující s cílem vzdělávat své členy zjistí, že zisky přirozeně následují. Je patrně důležitější, aby investiční kluby poskytovaly členům vzdělání a zkušenosti, které jim pomáhají určit, proč se portfolio klubu rozrostlo, místo toho, aby jednoduše sledovaly růst jejich čistého jmění. Nakonec, pokud investor nemá zájem na zvyšování svých tržních znalostí, může jim investování do podílových fondů nebo zprostředkovatel full-service pravděpodobně poskytnout přiměřené výnosy bez závazků a činností spojených s investičním klubem.
Investiční klub by se také měl zaměřit na zajištění toho, aby všichni členové dostávali od svého členství relativně stejnou úroveň vzdělávací hodnoty. Ve skutečnosti je dobrým nápadem posoudit úroveň znalostí členů klubu, než se rozhodnete připojit. Tím je zajištěno, že existuje přiměřená shoda s vaší vlastní úrovní dovedností. Všichni členové klubu by se měli také účastnit stejně; někteří členové budou přirozeně plnit více vůdčí roli než jiní, ale pokud někteří členové pravidelně nepřispívají na schůze klubu, je pravděpodobné, že atmosféra celého klubu bude trpět, čímž se sníží hodnota, kterou každý dostane od svého členství.
Sečteno a podtrženo
Investiční kluby jsou vynikajícím způsobem, jak usnadnit investování, aniž by je bezohlední makléři spálili nebo roztrhali. Ať už založíte svůj vlastní klub, nebo se připojíte ke stávajícímu, zjistíte, že být členem klubu je poučný zážitek.
Jednou z nejcennějších průběžných výhod investičního klubu, zejména pro začínající investory, je také schopnost nechat analyzovat investiční rozhodnutí z různých hledisek. Pokud budou řádně založeny a udržovány, mohou investiční kluby rok od roku přinést svým členům nadměrnou návratnost svých investičních fondů a zároveň jim poskytnout neocenitelnou vzdělávací zkušenost, která bude trvat celý život.
