Investování je snadné, ale úspěšné investování je těžké. Statistiky ukazují, že většina retailových investorů, kteří nejsou investičními odborníky, každý rok přichází o peníze. Mohlo by to být z několika důvodů, proč, ale je tu jeden, kterému každý investor s kariérou mimo investiční trh rozumí: nemají čas na výzkum velkého množství akcií a nemají výzkumný tým, aby pomozte s tímto monumentálním úkolem. (Pro související čtení se podívejte na 4 základní prvky hodnoty zásob .)
Z tohoto důvodu investice provedené po malém výzkumu často vedou ke ztrátám. To je špatná zpráva. Dobrou zprávou je, že ačkoli ideální způsob nákupu akcií je po velkém množství výzkumu, může investor snížit množství výzkumu tím, že se podívá na tyto vybrané položky:
TUTORIAL: Bond & Debt Basics
To, co dělají
Jim Cramer ve své knize „skutečné peníze“ radí investorům, aby nikdy nekoupili akcie, pokud nemají vyčerpávající znalosti o tom, jak vydělávají peníze. Co vyrábějí? Jaké služby nabízejí? V jakých zemích působí? Co je jejich vlajkovým produktem a jak se prodává? Jsou známí jako vůdci ve svém oboru? Ber to jako první rande. Pravděpodobně byste s někým nešli na schůzku, kdybyste nevěděli, kdo jsou. Pokud ano, žádáte o potíže.
Tyto informace je velmi snadné najít. Pomocí vyhledávače, který si vyberete, přejděte na web společnosti a přečtěte si o nich. Poté, jak Cramer radí, jděte k rodinnému příslušníkovi a poučte se o své potenciální investici. Pokud dokážete odpovědět na všechny jejich otázky, víte to dost.
Poměr cena / výdělek
Představte si na okamžik, že jste byli na trhu pro někoho, kdo by vám mohl pomoci s vašimi investicemi. Rozhovor se dvěma lidmi. Jeden člověk má dlouhou historii vydělávání lidí hodně peněz. Vaši přátelé viděli velký návrat od této osoby a nemůžete najít žádný důvod, proč byste mu neměli věřit svým investicím dolary. Říká vám, že za každý dolar, který pro vás vydělá, si ponechá 40 centů a ponechá vám 60 centů.
Ten druhý se v podnikání teprve začíná. Má velmi málo zkušeností a ačkoli se zdá slibný, nemá mnoho úspěchů. Výhodou pro toho chlapa je, že je levnější. Chce si jen ponechat 20 centů za každý dolar, který vám udělá - ale co když vám nedělá tolik dolarů jako první?
Pokud tomuto příkladu rozumíte, rozumíte poměru P / E nebo poměru cena / výdělek. Pokud si všimnete, že společnost má P / E 20, znamená to, že investoři jsou ochotni zaplatit 20 USD za každých 1 $ za výdělek. To by se mohlo zdát drahé, ale ne, pokud společnost rychle roste.
P / E lze nalézt porovnáním současné tržní ceny s kumulativním ziskem za poslední čtyři čtvrtletí. Porovnejte toto číslo s jinými společnostmi podobnými té, kterou zkoumáte. Pokud má vaše společnost vyšší P / E než jiné podobné společnosti, měl to lepší důvod. Pokud má nižší P / E, ale rychle roste, je to investice, kterou stojí za to sledovat. (Pokud vás tato čísla mají ve tmě, tyto snadné výpočty by měly pomoci osvětlit cestu, viz Jak najít poměry P / E a PEG .)
Beta
Beta vypadá jako něco obtížně pochopitelného, ale není to tak. Ve skutečnosti jej lze nalézt na stejné stránce jako poměr P / E u hlavního poskytovatele dat o akciích, jako je Yahoo nebo Google. Beta měří volatilitu nebo jak náladový stav vaší společnosti v posledních pěti letech působil. Mysli na S&P 500 jako na pilíř duševní stability. Pokud vaše společnost v průběhu pěti let klesne nebo vzroste na hodnotu vyšší než S&P, má vyšší beta. U beta je něco vyšší než 1 vysoké beta (což znamená vyšší riziko) a cokoli nižší než 1 je nízké beta (nižší riziko). (Beta říká něco o cenovém riziku, ale kolik to říká o základních rizikových faktorech?)
Musíte pozorně sledovat vysoké zásoby beta, protože ačkoli mají potenciál vydělat spoustu peněz, mají také potenciál vzít vaše peníze. Nižší beta znamená, že akcie nereagují na pohyby S&P 500 tolik jako ostatní. Toto je známé jako defenzivní zásoba, protože vaše peníze jsou mnohem bezpečnější. Nebudete vydělávat tolik v krátkém čase, ale také se nemusíte dívat každý den.
Dividenda
Graf
Naučit se číst graf je dovednost, která vyžaduje čas, ale základní čtení grafu vyžaduje jen velmi malou zručnost. Pokud investiční graf začíná vlevo dole a končí vpravo nahoře, je to dobrá věc. Pokud graf směřuje dolů, drž se dál a nesnaž se zjistit, proč. Existují tisíce akcií, z nichž si můžete vybrat, aniž byste vybrali ten, který ztrácí peníze. Pokud opravdu věříte v tuto zásobu, vložte ji do seznamu sledovaných položek a vraťte se k ní později. Existuje mnoho lidí, kteří věří v investování do akcií, které mají děsivě vypadající grafy, ale mají čas na výzkum a zdroje, které pravděpodobně nemáte.
Sečteno a podtrženo
Nic nenahrazuje vyčerpávající výzkum. Jedním z klíčových způsobů, jak chránit vaše aktiva, je však investovat dlouhodobě tím, že využijete dividendy a vyhledáte akcie s prokázaným úspěchem. Pokud nemáte čas, riskantním a agresivním obchodním strategiím byste se měli vyhýbat nebo je minimalizovat.
