Obsah
- 1. Vášeň pro finance
- Hluboká analytická schopnost
- Profesionální prodej
- 4. Zájmy musí být sladěny
- Zvědavost
Různé charakteristiky oddělují dobré finanční poradce od špatných a úspěšných od neúspěšných. Ať už se chcete stát finančním poradcem, nebo prostě potřebujete najmout pomocníka s finančním plánováním, zde je pět vlastností, které byste měli mít na paměti, že většina úspěšných finančních poradců má.
Klíč s sebou
- Úspěšní finanční poradci mají rozsáhlou knihu o podnikání s klienty a mají přehled o výkonu a službách. Získání klientů a zajištění toho, aby se drželi s vámi - a doporučovali vás - znamená být profesionální a dát klientům první přednost. Ve stejné době musíte mít hluboké porozumění trhům, analytické dovednosti a školení a mají vášeň pro finance.
Vášeň pro finanční plánování a správu bohatství
Úspěšní finanční poradci jsou ti, kteří mají pro toto téma naprostou vášeň. To je důležité, protože standardy, zákony, metodiky a produkty ve finančním a investičním světě se neustále vyvíjejí.
Když má finanční poradce pro tuto věc velkou vášeň, tato osoba přirozeně přitahuje stále více informací o oboru každý den. Ti, kteří tuto vášeň nemají, neustále zaostávají a snaží se držet krok s vývojem průmyslu. To samo o sobě může být rozdíl mezi úspěchem a neúspěchem finančního poradce. Dobrou otázkou při každém rozhovoru je zeptat se finančních poradců: „Co je nového v oboru?“
Hluboká analytická schopnost
Do úplného a důkladného finančního plánu je zapojeno mnoho oblastí. Plánování peněžních toků, plánování odchodu do důchodu, správa investic, plánování pojištění, plánování nemovitostí a daňové plánování je několik klíčových oblastí, s nimiž může příslušný finanční poradce klientům pomoci. Důkladná analytická schopnost ve všech těchto oblastech je nezbytná, ale v investiční části je možná nejdůležitější.
Úspěšní finanční poradci vědí, že vztah rizika a návratu řídí téměř každý aspekt finančního plánu. Správná struktura investičního portfolia a schopnost přerozdělit aktiva při změně času a cílů je zásadní. Finanční poradce musí být schopen analyzovat a plánovat portfolio v kontextu řady metrik, jako je standardní odchylka, beta, strategické alokace aktiv, taktické alokace aktiv a čerpání.
Profesionální prodej
To je klíčový požadavek pro úspěšné finanční poradce. Finanční poradci musí rozvíjet svou obchodní knihu, aby se dařilo. Aby finanční poradci byli úspěšní, musí být schopni prodávat své služby v celém spektru finančního plánování, od správy investic až po plánování nemovitostí. Je samozřejmé, že prodej služeb nebo produktů by se neměl provádět pouze za účelem prodeje. Služba nebo produkt musí klientovi skutečně pomoci.
Prodej je nicméně nezbytný. Finanční poradce musí být schopen klientovi sdělit problém nebo mezeru ve svém finančním plánu, která existuje, řádně sdělit řešení a jako poslední krok požádat o podnikání klienta nebo potenciálního zákazníka. Finanční poradce, který nedokáže získat odvahu požádat o podnikání, nepochybně nikoho nedostane. S ohledem na to je další vlastnost rozhodující.
Víra, která má zájem, musí být sladěna
Úspěšní finanční poradci jsou ti, kteří na prvním místě kladou zájmy svých klientů a své zájmy. Poradce musí věřit, že finanční zájmy obou stran by měly být sladěny, jinak by mohlo dojít ke škodlivému vztahu. Není nutné a neetické prodávat klientské produkty, které klient nepotřebuje, například nerelevantní pojistky nebo pojistné smlouvy s příliš velkým krytím.
Určité investiční produkty se hodí také do této kategorie, jako jsou podílové fondy, které mají vysoké prodejní zatížení, protože bez takového zatížení existuje nespočet srovnatelných a lepších podílových fondů.
Kromě toho účtování vyšších než nezbytných poplatků za správu investic není správným postupem. Úspěšný finanční poradce by neměl účtovat 2% za spravovaná aktiva, pokud je pro stejnou službu typické 0, 5%. Úspěšní finanční poradci pomáhají lidem a jsou odměňováni spravedlivě; nevyčerpávají svým klientům své těžce vydělané peníze.
Zvědavost
Přesné odhalení toho, co klient potřebuje ve všech aspektech finančního plánování, je podobné detektivní práci. Musí být nalezeny a shrnuty malé detaily a musí být vytvořeno a sděleno komplexní řešení velkého problému. Úspěšní finanční poradci jsou ti, kteří si tento proces užívají a daří se jim.
