Obsah
- Zvolte Dluhopisové fondy
- Získejte zahraniční expozici
- Vyhněte se pákovým fondům
- Snížit riziko
- Zvažte necyklické fondy
- Použijte alternativní fondy
- Rozšiřte riziko
- Vydržet
Mnoho investorů, stejně jako ekonomika obecně, je v režimu zotavení od zhroucení v roce 2008. Vzhledem k tomu, že se zdá, že ekonomika je na vzestupu, i ti, kteří se chtějí vrátit zpět do investiční hry, tak mohou učinit se značným strachem. I když u každého typu investic existuje určité riziko, obezřetní investoři hledají způsoby, jak chránit svá portfolia před pustošením příští finanční krize, kdykoli se může vyskytnout.
Zejména podílové fondy nabízejí řadu způsobů, jak investovat, zatímco omezují vaši expozici ekonomickým otřesům ve Spojených státech. Od investic do zahraničních dluhopisů a amerických vládních dluhopisů až po využití zámořských akciových příležitostí a ultr krátkodobých dluhových produktů existuje osm klíčových strategií, které můžete použít ke zmírnění rizika a ochraně investic do vzájemných fondů před dalším pádem.
Zvolte Dluhopisové fondy
Dluhopisy jsou tradičně považovány za jeden z bezpečnějších investičních nástrojů, protože každý rok poskytují výnosy jistiny a zaručené výplaty úroků. Pokud jde o ochranu vašich investic do vzájemných fondů před ekonomickými nepokoji, vládní dluhopisy jsou dokonce bezpečnější než podnikové dluhopisy. Přestože trhy mohou selhat a ekonomika se může ponořit, pravděpodobnost, že vláda USA vyhlásí bankrot a nesplní své závazky vůči držitelům dluhopisů, je nízká.
Podobně investice do dluhopisových fondů, které se specializují na dluhy vydávané vysoce stabilními zahraničními vládami, mohou pomoci zmírnit riziko americké havárie. Ačkoli americká ekonomika nepochybně ovlivňuje ekonomiku jiných národů, dopad americké havárie pravděpodobně nezpůsobí platební neschopnost většiny velkých zemí prvního světa. Drž se dál od dluhopisových fondů, které investují do rizikovějších zemí, jako je Řecko, protože přinášejí určitý stupeň rizika, kterému by se dalo zabránit pouhým „nákupem na místní úrovni“. Chcete-li ochránit před rizikem inflace při zvyšování úrokových sazeb, můžete investovat do fondů chráněných proti inflaci, které investují do domácích a zahraničních dluhopisů s kuponovými sazbami, které se mění s inflací.
Získejte zahraniční expozici
Kromě zahraničních dluhopisů jsou fondy, které investují do vysoce hodnocených zahraničních firemních akcií, také dobrým způsobem, jak omezit vaše riziko na nestabilním trhu. I když americká krize může a měla má dalekosáhlé důsledky, stabilní, dobře spravované zahraniční korporace pravděpodobně nebudou trpět příliš špatně, pokud se americké trhy ponoří. Ve skutečnosti mohou některé zahraniční akcie skutečně získat hodnotu, pokud dojde k pádu trhu a jeho američtí konkurenti vážně zasáhnou.
Vyhněte se pákovým fondům
Jedním z klíčových faktorů krize v roce 2008 bylo zneužití pákového efektu finančním průmyslem. Přestože pákový efekt může být vynikajícím mechanismem, který umožňuje fondům vytvářet zrychlené zisky, výrazně zvyšuje také riziko fondu. Vzájemné fondy jsou velmi omezené, pokud jde o výši pákového efektu, který mohou použít. Ve skutečnosti je maximální částka, kterou si fond může půjčit, 33% jeho celkové hodnoty portfolia. I když je to mnohem méně než páka používaná většinou hedgeových fondů, stále to však zvyšuje pravděpodobnost, že se fond stane insolventním v případě poklesu trhu. Pokud se snažíte eliminovat zbytečné riziko, vyhýbejte se pákovým fondům a dalším dluhovým produktům.
Snížit riziko
Fondy peněžního trhu jsou široce považovány za nejstabilnější podílové fondy v okolí. Protože tyto fondy investují pouze do ultrakratického dluhu vydaného vládou USA nebo korporací s velmi vysokým ratingem, riziko selhání je neuvěřitelně nízké. Minimální riziko samozřejmě znamená omezené výnosy, takže fondy peněžního trhu nejsou vytvářeny pro vytváření skutečného bohatství. Mohou však být zdrojem s nízkým rizikem pro ty, kteří se chtějí zajistit proti možné krizi.
Zvažte necyklické fondy
Ačkoli je akciový trh často malován jako jedno z nejrizikovějších míst, kam můžete vložit své peníze, ochrana vašich podílových fondů před ekonomickým chaosem nemusí znamenat úplné vyhýbání se akciím. Existuje několik akcií, nazývaných necyklické akcie, které mají tendenci zůstat relativně stabilní během medvědího trhu, protože emitující společnosti poskytují zboží a služby, které lidé potřebují bez ohledu na ekonomiku.
Odvětví veřejných služeb je vynikajícím příkladem necyklického průmyslu, protože lidé potřebují elektřinu, plyn a vodu bez ohledu na to, jak se daří hospodářství. Alkohol a tabák, i když rozhodně to není nutné, také zůstávají silné během poklesu trhu, protože spotřebitelé jsou ochotni utratit peníze za tyto položky, i když jsou prostředky omezené.
Použijte alternativní fondy
Následky krize v roce 2008 přiměly investory hledat nový způsob investování, který nevyžadoval, aby výnosy byly tak úzce korelovány se zdravím trhu. Byly vyvinuty nové podílové fondy s názvem alternativní fondy, které využívají investiční strategie obvykle vyhrazené pro zajišťovací fondy, jako je arbitrážní investování.
Ačkoli některé strategie, jako je používání pákového efektu nebo nelikvidních cenných papírů, nejsou vytvořeny pro ochranu portfolia, tyto fondy umožní investorům zmírnit riziko tím, že zaujmou dlouhé a krátké pozice v akciích a derivátových cenných papírech. Když tržní tanky, tyto fondy umožňují akcionářům těžit z poklesu tím, že vsadí na úspěch a selhání různých aktiv.
Rozšiřte riziko
Jednou z hlavních výhod investování do podílových fondů je to, že automaticky poskytuje významný stupeň diverzifikace. Chcete-li však chránit své investice do fondu před příští finanční krizí, diverzifikujte se dále investováním do různých typů fondů, jako jsou výše uvedené, aby se vaše riziko rozšířilo.
Vydržet
Jedním z hlavních důvodů, proč investoři během finanční krize tolik ztratili, bylo to, že se zmocnila panika, všichni likvidovali své investice najednou a vytvořili další tlak na finanční systém. Ti, kteří vyhnali bouři a nechali investice na místě, obvykle získali zpět to, co se postupem času ztratilo.
I když příští finanční krize zasáhne příští rok, pravděpodobnost, že bude americká ekonomika navždy devastována, je nízká. Každá ekonomika má vzestupy a pády, některé velké a některé malé, ale celková výkonnost amerických trhů v průběhu času byla býčí. Nejdůležitější věcí, kterou můžete chránit své podílové fondy před pustošením ekonomického pádu, je zhluboka se nadechnout a počkat, až bouře projde.
