Co je akreditovaný specialista na finanční plánování
Specialista na akreditované osobní finanční plánování je certifikovaný účetní (CPA), který chce být schopen poskytovat poradenství rodinám a jednotlivcům ohledně organizace financí a přijímání inteligentních investičních rozhodnutí. Osoba s tímto jmenováním konkrétně hodnotí finanční historii, poukazuje na oblasti, které je třeba zlepšit, a doporučuje revidovaný plán pro splnění cílů.
Cíle mohou být krátkodobé, jako je například dovolená na dovolené nebo úspora za auto nebo dlouhodobé cíle, jako je odchod do důchodu nebo vysokoškolské vzdělání.
SNÍŽENÍ DOLŮ Akreditovaný specialista na finanční plánování
Akreditovaný specialista na osobní finanční plánování by také pravidelně prováděl kontroly, aby se ujistil, že finanční plán klienta zůstává na dobré cestě. Zatímco akreditovaný osobní finanční specialista může doporučit akcie, podílové fondy, dluhopisy atd., Skutečné obchodování musí provést klient nebo zprostředkovatel.
Staňte se akreditovaným specialistou na osobní finanční plánování
Chcete-li se stát specialistou, musí absolvovat kurzy a zkušenosti s osobním finančním plánováním (PFP), složit zkoušku z Amerického institutu certifikovaných veřejných účetních (AICPA) a být dobrým členem AICPA.
Toto označení je užitečné zejména pro účetní, kteří se chtějí soustředit na praxi jednotlivců a rodiny. Obvykle se tito odborníci nebudou skutečně zabývat prováděním investičních strategií doporučených v procesu plánování.
